上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕7號

被告人王某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼：4210831989********，漢族，大學專科文化，原系上海**資產(chǎn)管理（集團）有限公司**部**，住湖北省洪湖市**街道**路**巷**號-**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月17日被上海市公安局黃浦分局刑事拘留，2019年10月21日由該局延長刑事拘留期限至三十天，2019年11月19日經(jīng)本院批準并由該局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月30日移送本院審查起訴。本院受理后，于2019年12月31日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

上海**資產(chǎn)管理（集團）有限公司（以下簡稱“**公司”）系國內(nèi)合資的有限責任公司，經(jīng)營范圍不包含金融業(yè)務。蔡某某（已起訴）系**公司法定代表人和控制經(jīng)營人。**公司下設(shè)七個理財部門，各部門自上而下設(shè)有總經(jīng)理、總監(jiān)等職務，負責管理業(yè)務人員以**公司名義對外吸收存款，并可就所轄團隊業(yè)績金額獲取提成。

**公司人員在2013年11月至2016年4月期間，未經(jīng)國家主管部門許可，以做廣告、發(fā)傳單等形式向社會不特定公眾宣傳公司所謂固定收益的理財產(chǎn)品，以簽訂《產(chǎn)品認購協(xié)議書》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》等方式，承諾到期歸還本金并給予客戶7%-16%的固定年收益，以珠寶回購、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等形式吸引客戶存款。上述人員以pos機刷卡或者轉(zhuǎn)賬等方式收取客戶錢款后，根據(jù)蔡某某的安排，由公司財務人員或者蔡某某本人將錢款轉(zhuǎn)入指定賬戶，用于兌付客戶本息、發(fā)放員工工資提成等經(jīng)營費用，以及對外投資、資金放貸等其他用途。

被告人王某甲時任**公司**部**、**、**，任職期間帶領(lǐng)所屬團隊業(yè)務人員，采用上述手法吸收公眾存款人民幣9億余元，提成人民幣200余萬元。

被告人王某甲于2019年10月17日自行至公安機關(guān)投案，到案后如實供述上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、證人劉某甲的證言等證據(jù)證實，**公司等涉案企業(yè)由蔡某某控制經(jīng)營，其營業(yè)范圍不包含金融業(yè)務。

2、職務情況表、員工手冊、勞動合同、蔡某某的供述等證據(jù)證明，**公司的基本框架、運營方式及被告人王某甲在公司中的職務作用。

3、被告人王某甲及胡某某、談某甲、張某某、陶某某、談某乙、賈某某、席某某、李某甲、趙某某、潘某甲、劉某乙的供述證實，其分別作為**公司的團隊負責人，管理業(yè)務人員向社會不特定公眾宣傳公司所謂固定收益的理財產(chǎn)品，以珠寶回購協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等形式吸引客戶投資存款的事實。

4、方某某、曾某某、宋某甲、李某乙、黃某某、王某乙、王某丙、支某某、朱某某、孫某某等人的證言證實，**公司向社會不特定公眾吸收存款的情況。

5、宋某乙、吳某某、羊某某、潘某乙等多名投資人的證言、信息登記表、協(xié)議書、收款憑據(jù)、宣傳材料等證據(jù)證實，**公司業(yè)務人員采用發(fā)傳單、打電話等公開宣傳的方式，承諾給予客戶7%-16%的固定年收益，以珠寶回購協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等形式，向多名投資人非法吸收公眾存款的事實。

6、上海公信會計師事務所有限公司司法鑒定意見書、提成表格等證據(jù)證實，被告人王某甲為**公司非法吸收公眾存款的金額、提成等情況。

7、公安機關(guān)案發(fā)經(jīng)過證實，被告人王某甲的到案情況。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人王某甲作為上海**資產(chǎn)管理（集團）有限公司直接負責的主管人員，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕處罰。被告人王某甲系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢 察 員：魏彬

2020年3月19日

附：

1、被告人王某甲現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二百七十五冊。

3、司法鑒定意見書八十五冊。

4、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的**人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。