馬鞍山市雨山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

雨檢一部刑訴〔2020〕122號　

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼3405041974********，漢族，大學(xué)本科文化，原系**銀行股份有限公司馬鞍山分行**支行行長，現(xiàn)系馬鞍山**商貿(mào)有限公司銷售經(jīng)理，出生地安徽省碭山縣，戶籍所在地及住址安徽省馬鞍山市雨山區(qū)**村**棟**號。被告人王某甲因犯違規(guī)出具金融票證罪，于2015年9月被安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民法院判處有期徒刑三年六個月。被告人王某甲因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪，于2019年7月11日被馬鞍山市公安局刑事拘留，2019年8月12日經(jīng)馬鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被馬鞍山市公安局逮捕。

辯護(hù)人李仁廳、楊冰冰，安徽長城律師事務(wù)所律師。

本案由馬鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌違規(guī)出具金融票證罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足補充偵查二次（自2019年11月29日至2019年12月29日、2020年2月13日至2020年3月12日），因案件復(fù)雜延長起訴期限二次（自2020年1月30日至2020年2月13日、2020年4月13日至2020年4月27日）

經(jīng)依法審查查明：

????1.?2013年6月3日，何某某與馬鞍山**小額貸款有限公司（以下簡稱**公司）簽訂400萬元《借款合同》，同日被告人王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)為該筆借款以**銀行馬鞍山**支行（**支行）名義與**公司簽訂《保證合同》，并在該份《保證合同》簽名，并加蓋“**銀行馬鞍山**支行公章”，且承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。該案經(jīng)法院審理判決**支行承擔(dān)賠償責(zé)任，已賠付108萬元。

????2.安徽**股份有限公司（以下簡稱**公司）與江蘇**商貿(mào)有限公司（以下簡稱*公司）簽訂的兩份《委托采購鋼材協(xié)議》，**公司提出要**公司擔(dān)保，**公司實際控制人杭某某（另案處理）要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2013年9月18日、2014年4月18日，王某甲未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，以**支行名義，違規(guī)出具金額為1億元、8000萬元《不可撤銷履約保函》，并在以上保函上簽名加蓋?“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《不可撤銷履約保函》中承諾在保證的范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。??

????3.?2013年10月24日，被告人王某甲向文某某借款350萬元，王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在《借款合同》上以擔(dān)保人名義加蓋?

“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”，且承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。該案經(jīng)法院審理判決**支行承擔(dān)賠償責(zé)任，已賠付333825元。

????4.?2013年11月29日，被告人王某甲以馬鞍山**商貿(mào)有限公司（**公司）名義向吳某某借款400萬元。2014年5月9日、2014年6月7日，王某甲因無力償還借款，在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在**公司與吳某某簽訂400萬元的《借款合同》上，以及所出具的《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》上，以保證人或擔(dān)保人名義簽名，且加蓋?“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《借款合同》、《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》中承諾在保證的范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

????5.2013年12月3日，南京**機電設(shè)備有限公司（以下簡稱**公司）向吳某某借款1500萬元，**公司實際控制人杭某某要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2014年5月6日、2014年6月5日，王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在**公司與吳某某簽訂1500萬元《借款合同》上，以及所出具的《保證擔(dān)保書》、《擔(dān)保確認(rèn)書》上以擔(dān)保人或保證人名義簽名，并加蓋?“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《借款合同》、《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》中承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

???6.2014年1月10日、2014年5月26日，**公司向吳某某共借款2000萬元，**公司實際控制人杭某某要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2014年5月9日、2014年5月26日、2014年6月9日，王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在**公司與吳某某簽訂兩份共2000萬元《借款合同》上，以及所出具的《保證擔(dān)保書》和《擔(dān)保確認(rèn)書》上，以保證人或擔(dān)保人名義簽名，且加蓋“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《借款合同》、《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》中承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

???7.2014年1月15日，安徽**股份有限公司(以下簡稱**公司)向吳某某借款1300萬元。**公司實際控制人杭某某要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2014年5月14日、2014年6月13日，王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在**公司與吳某某簽訂1300萬元《借款合同》上，以及所出具的《保證擔(dān)保書》和《擔(dān)保確認(rèn)書》上，以保證人或擔(dān)保人名義簽名，并加蓋?“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《借款合同》、《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》中承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

???8.2014年1月24日、2014年3月24日，馬鞍山**電網(wǎng)設(shè)備有限公司（以下簡稱**公司）向吳某某共借款1000萬元，**公司實際控制人杭某某要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2014年5月23日、2014年6月7日，王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義在誠至公司與吳某某簽訂金額為1000萬元《借款合同》上、以及所出具的《保證擔(dān)保書》和《擔(dān)保確認(rèn)書》上以保證人或擔(dān)保人名義簽名，并加蓋?“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”。并在《借款合同》、《擔(dān)保保證書》及《擔(dān)保確認(rèn)書》中承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

9.?2014年2月13日,?誠至公司向馬鞍山**有限公司借款2000萬元并簽訂《借款合同》，**公司實際控制人杭某某要被告人王某甲幫忙以銀行名義提供擔(dān)保。2014年2月14日，被告人王某甲在未經(jīng)**銀行馬鞍山分行審批、用印的情況下，違規(guī)以**支行名義出具《保證合同》,并加蓋“**銀行馬鞍山**支行信貸合同專用章”，且承諾在保證范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。該案經(jīng)法院審理判決**支行承擔(dān)賠償責(zé)任，已賠付5337452元。

?????被告人王某甲于2019年7月5日主動到案，并如實供述其主要犯罪事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案材料、立案決定書、戶籍信息、到案經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)基本注冊信息查詢單、借款合同、不可撤銷履約保函、擔(dān)保保證書、擔(dān)保確認(rèn)書、保證合同、民事判決書、**銀行業(yè)務(wù)委托書、《**銀行馬鞍山分行授權(quán)書》、《**銀行保證業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《**銀行印章管理辦法》等；

2.證人證言：證人杭某某、王某丙、吳某某等人的證言；

3.?被告人王某甲供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲身為銀行機構(gòu)的工作人員，利用職務(wù)上的便利，多次違反規(guī)定為他人出具保函，保函總金額價值人民幣249500000元，并造成損失價值人民幣567余萬元，其行觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十八條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違規(guī)出具金融票證罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲主動到案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人王某甲判處有期徒刑6年至8?年。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省馬鞍山市雨山區(qū)人民法院

檢察員：曹寶強

2020年4月21日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)在羈押于馬鞍山市看守所；

2.案卷11冊；

3.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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