湖南省懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

懷鶴檢刑訴〔2019〕737號

被告人王某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號碼4330231976********，漢族，大學本科文化，原系懷化**股份有限公司業(yè)務發(fā)展部經(jīng)理，戶籍所在地湖南省懷化市鶴城區(qū)**路**號，住懷化市鶴城區(qū)長樂**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年3月14日被懷化市公安局直屬分局刑事拘留。同年4月19日經(jīng)本院批準，同日由懷化市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院先后于2019年7月19日、2019年10月3日、2019年12月14日延長審查起訴期限各一次，于2019年8月3日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月3日補查重報，本院于2019年10月18日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年11月14日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：2016年4月至2017年6月，被告人王某甲任職懷化**銀行業(yè)務拓展部部門經(jīng)理，該部門負責受理各支行、營業(yè)部上報的貸款調(diào)查，對借款的合法性、安全性、盈利性等情況進行審查認定，出具調(diào)查報告和評估報告，提出初審意見移交審查部門，被告人王某甲未認真履行工作職責，違反《商業(yè)銀行法》及信貸管理規(guī)定，開展審查工作流于形式，出具同意發(fā)放貸款的調(diào)查報告，導致懷化市**科技實業(yè)有限公司、龍某某二筆共計2000萬元貸款的發(fā)放，其具體事實如下：

1、2015年1月，袁某某（已起訴）在經(jīng)營懷化市**科技實業(yè)有限公司的過程中，虛夸該公司與教育部教育裝備與發(fā)展中心簽訂的《建設綠色校園合作協(xié)議》內(nèi)容，在僅有課題立項研究，未形成共有的知識產(chǎn)權(quán)的情況下，即以生產(chǎn)專利燈具需采購原材料和流動資金的名義向原懷化市鶴城區(qū)**聯(lián)社（后改制為懷化**股份有限公司）營業(yè)部申請貸款1600萬元，同時袁某某委托湖南**會計事務所出具虛假的審計報告并虛構(gòu)《工礦產(chǎn)品購銷合同》，后騙取貸款1600萬元，袁某某將其中1000余萬元貸款用于償還債務，部分用于公司的運轉(zhuǎn)及支付研究開發(fā)費用。2016年1月，袁某某以懷化市**科技實業(yè)有限公司采購原材料、擴大經(jīng)營為名再次向懷化市**銀行營業(yè)部申請貸款，并遞交了與前一次借款相同的資料和審計報告，以尚存產(chǎn)權(quán)糾紛的該公司在**路**橋綜合用房作為抵押，懷化**銀行營業(yè)部的信貸員唐某某等人及被告人王某甲未對上述貸款資料的真實性及貸款用途進行調(diào)查核實，導致懷化**銀行營業(yè)部于2016年3月31日發(fā)放貸款800萬元。截止至2019年12月9日，懷化市**科技實業(yè)有限公司上述貸款均已逾期，共欠本金2400萬元、利息412萬元未還。

2、2016年6月，龍某某（另案處理）虛構(gòu)其承包懷化市鶴城區(qū)**安置區(qū)土地平整項目及芷江侗族自治縣**小區(qū)建筑安裝工程項目需要資金的事實，偽造《懷化市*安置區(qū)土石方工程合伙協(xié)議》及《湖南**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂的建筑工程承包合同書》等合同，向懷化**銀行**支行申請貸款，時任懷化**銀行**支行行長的王某乙、信貸員關(guān)某某（均另案處理）及被告人王某甲未對上述貸款資料的真實性及貸款用途進行調(diào)查核實，導致懷化**銀行**支行于2016年7月29日、2016年8月25日分兩筆共發(fā)放1200萬元貸款。截止至2019年12月9日，龍某某尚欠懷化**銀行本金300萬元、利息345.782123萬元未還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：受案登記表、到案經(jīng)過、貸款檔案、常住人口信息等；

2、證人袁某甲、袁某乙、張某某、楊某某、孫某某、秦某某、王某甲等人的證言；

3、被告人王某甲及王某乙、關(guān)某某等人的供述和辯解。

本院認為，被告人王某甲作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款2000萬元，數(shù)額巨大且造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

懷化市鶴城區(qū)人民法院

檢察員：李巖

2019年12月29日

附：

1、被告人王某甲羈押于懷化市看守所。

2、偵查卷十六冊。?