江蘇省泗陽縣人民檢察院

起?訴?書

泗檢二部刑訴〔2020〕769號

被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼3208251977********，漢族，初中文化，無業(yè)，住泗陽縣新袁鎮(zhèn)**村**組**號。被告人王某甲因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年8月25日被泗陽縣公安局刑事拘留；2020年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由泗陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲違法發(fā)放貸款罪于2020年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)權(quán)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2016年期間，被告人王某甲在被告人張某甲（已起訴）在擔(dān)任**農(nóng)村商業(yè)銀行**支行行長期間，明知張某甲違反相關(guān)國家法律法規(guī)發(fā)放貸款，仍然與其合謀，根據(jù)被告人張某甲的安排，積極為其尋找“借款人”、“擔(dān)保人”，進(jìn)而幫助張某甲向王某乙、張某乙、張某丁等7人違法發(fā)放貸款153萬元，造成貸款損失153萬元。具體分述如下：

1.2015年8月11日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來王某乙辦理貸款，自己為王某乙做擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、貸款用途，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向王某乙發(fā)放貸款25萬元，后張某甲將12萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失25萬元。

2.2016年8月29日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來張某乙辦理貸款，自己以虛假的教師身份為張某乙做擔(dān)保人，并找其舅舅陳某甲做該筆貸款的擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、職業(yè)，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向張某乙發(fā)放貸款20萬元，后張某甲將8萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失20萬元。

3.2016年5月17日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來張某丁辦理貸款，自己以虛假的職業(yè)為張某丁做擔(dān)保人，并找其同學(xué)陳某乙做該筆貸款的擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、職業(yè)，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向張某丁發(fā)放貸款18萬元，后張某甲將10萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失18萬元。

4.2016年8月20日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來林某某辦理貸款，自己以虛假的教師身份為林某某做擔(dān)保人，并找其舅舅陳某甲做該筆貸款的擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、職業(yè)，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向林某某發(fā)放貸款25萬元，后張某甲將20萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失25萬元。

5.2016年6月1日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來張某丙辦理貸款，自己以虛假的教師身份為張某丙做擔(dān)保人，并找其同學(xué)陳某乙做該筆貸款的擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、職業(yè)，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向張某丙發(fā)放貸款15萬元，后張某甲將該筆貸款全部占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失15萬元。

6.2015年6月13日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來陳某丙辦理貸款，自己為陳某丙做擔(dān)保人，被告人張某甲利用自己**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的貸款用途，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向陳某丙發(fā)放貸款25萬元，后張某甲將15萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失25萬元。

7.2016年7月22日，被告人王某甲根據(jù)被告人張某甲的安排找來陳某甲辦理貸款，自己以虛假的教師身份為陳某甲做擔(dān)保人，被告人張某甲利用自已**支行行長的權(quán)利，編造貸款資料，捏造假的工作單位、職業(yè)，進(jìn)行虛假授信，并依據(jù)該授信材料向陳某甲發(fā)放貸款25萬元，后張某甲將10萬元占為己用。至案發(fā)，該筆貸款未歸還，造成貸款損失25萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.泗陽縣公安局出具（調(diào)取）的抓獲經(jīng)過、前科證明、涉案銀行貸款憑證、涉案人員戶籍信息等書證；

2.證人張某甲、陳某丙、張某丁等人的證言；

3.被告人王某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲與他人共同違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲與他人共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條的規(guī)定，系共同犯罪。被告人王某甲在共同犯罪中起次要或輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人王某甲歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省泗陽縣人民法院

檢察官：劉紅雨

檢察官助理：胡雷

2020年12月30日

附件：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于泗陽縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。