重慶市巴南區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝巴檢刑訴〔2020〕Z595號

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼4209211996********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，湖北省孝昌縣人，住湖北省孝昌縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月24日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)重慶市九龍坡區(qū)人民檢察院同年8月21日批準，同日由重慶市公安局九龍坡區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

????本案由重慶市公安局九龍坡區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年10月19日向本院移送起訴。本院受理后，于同月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2019年6月至7月期間，鄭某甲、邱某某、張某甲、張某乙、鄭某乙、宋某某、朱某甲、張某丙、龔某某（均已起訴）與被告人王某甲共同利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段在湖北省恩施多地租房實施詐騙。鄭某甲出資購買手機、電話卡、信用卡、打印機等作案工具并邀約邱某某、朱某甲、鄭某乙，并對團伙業(yè)務(wù)員進行培訓(xùn)等；王某甲邀約張某甲、宋某某并負責(zé)尋找作案地點、安排日常生活、打印并分發(fā)被害人信息資料、聯(lián)系制作信用卡人員陳某某（已起訴）、記賬對賬等事務(wù)；邱某某、張某甲、張某乙、鄭某乙、宋某某、朱某甲、張某丙、龔某某系團伙業(yè)務(wù)員，經(jīng)培訓(xùn)后統(tǒng)一使用團伙購置的手機及電話卡以辦理貸款或辦理信用卡為由撥打被害人電話騙取財物并從中分得15%。

1以向被害人辦理貸款為由的詐騙事實

鄭某甲聯(lián)系朱某乙(另案處理)?提供客戶名單與聯(lián)系“黑客”。經(jīng)朱某乙介紹，由候某某（已起訴）提供銀行卡，被害人被詐騙款項轉(zhuǎn)入相應(yīng)賬戶后侯某某將錢轉(zhuǎn)入境外賭博網(wǎng)站，采用賭博的方式洗錢后再轉(zhuǎn)出交給鄭某甲，候某某從中分得10%。邱某某、張某甲、張某乙、鄭某乙、宋某某、朱某甲假冒身份與被害人電話聯(lián)系，在被害人有貸款需求后由鄭某甲將被害人身份信息交由“黑客”并假冒銀行或者銀監(jiān)會工作人員，以驗證還款能力或走流水為由，騙取被害人申請貸款額度20%以上的資金。具體事實如下：

1.2019年6月22日，被害人江某某在河北省遵化市家中接到該團伙業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，以驗證還款能力為由被害人向自己的銀行賬戶中存入16000元人民幣（以下幣種同）。該團伙利用技術(shù)手段將該16000元轉(zhuǎn)出被害人賬戶，又分2次轉(zhuǎn)回至被害人賬戶，后以刷流水的名義讓被害人分5次分別轉(zhuǎn)款7986元、8014元、8000元、8000元、1600元至該團伙提供的賬戶，共計騙取被害人33600元。

2.2019年6月24日，被害人李某甲在云南昆明市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，通過上述方式共計被騙7996元。

3.2019?年6月24日，被害人師某某在河北省石家莊市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，通過上述方式共計被騙21000元。

4.2019年6月24日，被害人李某乙在廣東省惠州市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，通過上述方式共計被騙12000元。

5.2019年6月24日，被害人代某某在重慶市潼南區(qū)家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，通過上述方式共計被騙10000元。

6.2019年6月24日，被害人葉某某在廣東省佛山市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理貸款，通過上述方式共計被騙2000元。

2以向被害人辦理信用卡為由的詐騙事實

鄭某甲聯(lián)系朱某乙提供客戶名單與聯(lián)系“黑客”；候某某提供銀行卡并“洗錢”；邱某某、張某甲、張某乙、張某丙、龔某某假冒身份與被害人電話聯(lián)系，收取人民幣300元至500元不等的制卡費；王某甲向陳某某提供已交制卡費的被害人身份信息；陳某某按照被害人身份信息制作假信用卡并聯(lián)系梁某某（已起訴）制作假信用卡查詢網(wǎng)站，陳某某將假信用卡查詢網(wǎng)站的二維碼打印在包裝信封上，再將假信用卡郵寄給被害人。被害人收到假信用卡并掃描信封上的二維碼查詢到辦卡成功待激活，便與業(yè)務(wù)員聯(lián)系如何激活該卡時，業(yè)務(wù)員騙取人民幣1000元至1700元不等的費用后由鄭某甲將被害人身份信息交由“黑客”并假冒銀行或銀監(jiān)會的工作人員，以驗證還款能力或走流水為由，騙取被害人申請信用額度20%以上的資金。具體事實如下：

????1.2019年6月18日，被害人廖某某在重慶市巴南區(qū)家中接到該團伙業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，向業(yè)務(wù)員提供的賬戶轉(zhuǎn)款300元資料費。6月23日，被害人收到假信用卡后電話聯(lián)系業(yè)務(wù)員并轉(zhuǎn)款1200元手續(xù)費，又以驗證還款能力為由向被害人自己的銀行賬戶中存入15000元。該團伙利用技術(shù)手段將該15000元轉(zhuǎn)出被害人賬戶，又分2次轉(zhuǎn)回至被害人賬戶，后以刷流水的名義讓被害人分4次分別轉(zhuǎn)款7659元、7341元、6000元、2000元至該團伙提供的銀行賬戶，共計騙取被害人24500元。

2.2019年6月20日，被害人郭某某在河南省林州市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙28400元。

3.2019年6月21日，被害人袁某某在安徽省合肥市長豐縣家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙10500元。

4.2019年6月18日，被害人張某丁在新疆烏魯木齊市米東區(qū)家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙19502元。

5.2019年6月22日，被害人薛某某在江蘇省江陰市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙29461元。

????6.2019年6月20日，被害人楊某某在北京市朝陽區(qū)家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙12000元。

????7.2019年6月20日左右，被害人王某乙在云南楚雄市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙23600元。

????8.2019年6月19日，被害人阮某某在河南省南陽市家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙24000元。

9.2019年6月20日左右的一天，被害人蒙某某在廣東省博羅縣家中接到業(yè)務(wù)員電話辦理信用卡，通過上述方式共計被騙1800元。

綜上，該團伙以向被害人辦理貸款為由騙取財物共計86596元，以向被害人辦理信用卡為由騙取財物共計173763元，合計260359元。

2020年7月13日，被告人王某甲主動到湖北省孝昌縣公安局花園派出所投案并如實供述上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.電腦、手機等物證；2.戶籍信息、話術(shù)本、聊天記錄、銀行賬戶明細等書證；3.證人鄭某甲、陳某某、梁某某、候某某、張某甲、宋某某、邱某某、張某乙、朱某甲、張某丙、龔某某、鄭某乙等人的證言；4.被害人廖某某、郭某某、袁某某、張某丁、薛某某、楊某某、王某乙、阮某某、蒙某某、江某某、李某甲、師某某、李某乙、代某某、葉某某的陳述；5.被告人王某甲的供述和辯解；6.電子證物檢查工作記錄、搜查、辯認筆錄等。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲以非法占有為目的，與他人共同利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施詐騙，騙取他人財物共計人民幣260359元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當從輕或者減輕處罰；被告人王某甲自動投案，并如實供述犯罪行為，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；被告人王某甲自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處被告人王某甲有期徒刑二年六個月至三年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市巴南區(qū)人民法院

???????????????????????檢??察??官惠?蕾

???????????????????????????檢察官助理??瞿凡

?????????????????????????????2020年11月18日

??????????????????????????

附件：1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于重慶市巴南區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)拾壹冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》壹份