晉城市城區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

城檢刑刑訴〔2019〕427號(hào)

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1405021988********，漢族，高中文化程度，系**號(hào)井**，戶籍所在地山西省晉城市城區(qū)**村**號(hào)**，現(xiàn)住同戶籍地。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月22日被晉城市公安局北石店分局刑事拘留；2019年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于當(dāng)日被晉城市公安局北石店分局執(zhí)行逮捕。

本案由晉城市公安局北石店分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1、2018年12月18日至12月29日期間,被告人王某甲以幫助被害人路某某提前償還貸款為由,欺騙被害人路某某在會(huì)所內(nèi),以微信轉(zhuǎn)賬的方式向王某某支付29000元。后又以幫助被害人路某某解除微信“微粒貸”異常狀態(tài)為由,使用被害人路某某中國(guó)銀行信用卡閃付功能,兩次騙取其中國(guó)銀行手機(jī)短信驗(yàn)證碼, 盜刷路某某中國(guó)銀卡信用卡內(nèi)金額30016元。截止2019年8月15日,連本帶息一共實(shí)際造成被害人路某某損失72034.34元,且至今未還。

2、2018年12月10日,被告人王某甲協(xié)助被害人高某某在“賬單管家”網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款8000元,隨后以需要先辦理登記為由騙取高某某信任,讓高某某將錢轉(zhuǎn)給王某甲并占為己有。被告人王某甲詐騙高某某8000元。

3、2018年12月11日,被告人王某甲協(xié)助被害人許某某從“賬單管家”網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款8000元,其中3200元由許某某自己使用,其余4800元由王某甲支取。2018年12月25日,許某某轉(zhuǎn)給王某甲5670元用于償還網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款(3200元貸款的本金和利息)。王某甲將許某某貸款4800元和用于還款的5670元全部用于消費(fèi),至今仍未償還網(wǎng)絡(luò)貸款,造成被害人許某某實(shí)際損失10470元。

4、2019年1月11日,被告人王某甲以需要完成貸款任務(wù)為由,騙取被害人候某某信任,讓候某某在某某金融公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款38000元,并以需要到貸款公司上傳消費(fèi)憑證為由,騙取被害人候某某給其轉(zhuǎn)賬38000元。截止2019年5月31日因貸款產(chǎn)生利息,造成被害人候某某實(shí)際損失達(dá)43587.43元。在被害人候某某多次催要下,王某甲及其父親王成緒陸續(xù)連本帶息償還被害人候某某44630.61元,現(xiàn)已將全部平臺(tái)貸款還清。

5、2019年1月29日至2019年2月2日,被告人王某甲以幫助被害人王某丙清理和某某甲貸款數(shù)據(jù)為由,騙取被害人信任,分三次共詐騙被害人王某丙貸款28900元。被告人王某甲詐騙王某丙28900元,實(shí)際造成王某丙損失32254.28元。

6、2019年2月18日,被告人王某甲協(xié)助被害人王某丁在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款30000元,以需要到貸款公司上傳消費(fèi)憑證為由,騙取被害人信任,讓王某丁給其轉(zhuǎn)賬30000元。2019年5月20日,被告人王某甲又以被害人王某丁支付寶賬戶有異常,導(dǎo)致某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)無(wú)法退款為由,欺騙被害人王某丁從支付寶借唄平臺(tái)貸款3500元,并轉(zhuǎn)賬給其。被告人王某甲詐騙王某丁33500元,造成被害人王某丁損失38404.88元。

7、2019年3月10日,被告人王某甲協(xié)助被害人郭某甲在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款45000元,以需要上傳消費(fèi)憑證為由,騙取被害人信任,讓郭某甲給其轉(zhuǎn)賬45000元。2019年4月16日,經(jīng)郭某甲多次催要后,王某甲轉(zhuǎn)給其1800元用于償還貸款平臺(tái)第一期還款。2019年4月28日,被告人王某甲以共同湊錢先償還某某公司貸款為由,再次騙取郭某甲8000元。被告人王某甲詐騙郭某甲共計(jì)52062.5元,實(shí)際造成郭某甲損失52887元;

8、2019年3月10日,被告人王某甲以需完成貸款任務(wù)為由,騙取被害人某某乙信任,為某某乙在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款30000元,又以需要到公司掛賬為由,讓某某乙給其轉(zhuǎn)賬30000元。2019年3月25日,被告人王某甲又以還需要15000元掛公司賬戶才能拿回之前的30000元貸款為由,又騙取被害人某某乙15000元。被害人某某乙共計(jì)被騙45000元。之后在某某乙的多次催要下,王某甲分兩次共計(jì)還款5000元,剩余40000元未還。在此期間,某某乙共償還某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)五期貸款利息共計(jì)2435元(截止2019年8月底)。被告人王某甲詐騙某某乙共計(jì)40000元,造成某某乙實(shí)際損失42435元。

9、2019年3月26日,被告人王某甲以需要完成貸款任務(wù)為由,騙取被害人白某某信任,讓被害人白某某在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款29000元,以需要到貸款公司上傳消費(fèi)憑證為由,讓白某某給其轉(zhuǎn)賬29000元。截止2019年6月28日,在被害人白某某多次催要下,王某甲及其父親王成緒陸續(xù)連本帶息償還被害人白某某31579.56元,現(xiàn)已將貸款還清。

10、2019年4月20日,被告人王某甲協(xié)助被害人郭某乙在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款24000元,以需要到貸款公司上傳消費(fèi)憑證為由騙取郭某乙信任,讓郭某乙給其轉(zhuǎn)賬24000元。后在被害人郭某乙的多次催要下,王某甲分多次還款14000元,剩余的10000元本金及平臺(tái)自動(dòng)扣除被害人郭某乙的200元欠款至今未還。被告人王某甲詐騙郭某乙共計(jì)10200元。

11、2019年5月17日,被告人王某甲以完成貸款任務(wù)為由,騙取被害人桑某某信任,為桑某某在某某公司網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)辦理貸款27000元,又以為貸款公司上傳消費(fèi)憑證為由,讓桑某某給其轉(zhuǎn)賬27000元。被告人王某甲詐騙桑某某共計(jì)27000元。

綜上所述,被告人王某甲共詐騙高某某、許某某等11名被害人現(xiàn)金307148.5元,造成被害人經(jīng)濟(jì)損失368852.49元,其中退還被害人侯某某44630.61元（含詐騙金額38000元）和白某某31579.56元（含詐騙金額29000元），退還經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)75166.99元,其余詐騙款項(xiàng)240148.5元未退還，造成路某某等9名被害人經(jīng)濟(jì)損失293685.5元至今未退還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人戶籍證明、被害人提供的轉(zhuǎn)賬記錄等；

2.證人霍某某、程某某、岳某某、梁晨的證言；

3.被害人路某某、王某丁、郭某甲等11人的陳述；

4.被告人王某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，以協(xié)助他人辦理貸款、為貸款上傳消費(fèi)憑證，清理和某某甲貸款收據(jù)為由，騙取被害人信任，多次實(shí)施詐騙，涉案金額307148.5元（其中退還67000元），剩余款項(xiàng)240148.5元未退還被害人，造成路某某等9名被害人經(jīng)濟(jì)損失293685.5元至今未退還，且數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，且數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉城市城區(qū)人民法院

檢 察 員： 張和斌

2019年9月20日

附：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于晉城市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。