河北省吳某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

吳檢刑訴〔2019〕21號(hào)

被告人王某甲，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼1330011971********，漢族，中專(zhuān)文化，原景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司負(fù)責(zé)人（自2016年4月1日至案發(fā)）、****文化發(fā)展有限公司法定代表人，戶(hù)籍所在地河北省衡水市桃城區(qū)，住衡水市桃城區(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**棟**單元**室，2018年6月2日因涉嫌挪用資金罪被吳某某公安局刑事拘留，2018年7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由吳某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由吳某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌挪用資金罪、騙取貸款罪，于2018年8月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2018年10月15日至2018年11月13日、自2018年12月28日至2019年1月28日）。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2018年10月1日至2018年10月15日、自2018年12月14日至2018年12月28日、自2019年3月1日至2019年3月15日）。

經(jīng)依法審查查明：

(一)、王某甲騙取貸款1600萬(wàn)元的犯罪事實(shí)

2017年3月10日被告人王某甲為法定代表人的****文化發(fā)展有限公司在****藝術(shù)有限公司購(gòu)買(mǎi)8300元的藝術(shù)品，卻偽造了購(gòu)買(mǎi)1100萬(wàn)元的購(gòu)銷(xiāo)合同，并以此合同在**銀行貸款1100萬(wàn)元。同時(shí)王某甲虛構(gòu)了該公司與深州市**文化傳播有限公司的購(gòu)銷(xiāo)合同，并以此合同在**銀行貸款500萬(wàn)元。2017年3月10日**銀行分別向****藝術(shù)有限公司賬戶(hù)及深州市**文化傳播有限公司賬戶(hù)發(fā)放貸款1100萬(wàn)元、500萬(wàn)元。同日****藝術(shù)有限公司及深州市**文化傳播有限公司將該款先轉(zhuǎn)至****文化發(fā)展有限公司，后由****文化發(fā)展有限公司轉(zhuǎn)至景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司。2017年12月30日****文化發(fā)展有限公司歸還**銀行貸款本金100萬(wàn)元。截至案發(fā)，尚有1500萬(wàn)元的貸款（本金）沒(méi)有歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：趙某某提交的借款1600萬(wàn)元的四方協(xié)議、****文化發(fā)展有限公司賬戶(hù)交易流水、景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司賬號(hào)的交易明細(xì)、****文化發(fā)展有限公司在**銀行的貸款資料、河北**電力工程有限公司擔(dān)保合同、王某乙提交的手機(jī)微信截圖、王某甲的手機(jī)微信聊天記錄、趙某某銀行賬戶(hù)（尾號(hào)7402）交易明細(xì)、王某甲銀行卡賬號(hào)（尾號(hào)5035）的交易明細(xì)、趙某某提交的****文化發(fā)展公司與吳橋分公司簽訂的借款1600萬(wàn)元的借款協(xié)議書(shū)及借據(jù)、**銀行貸款結(jié)息等書(shū)證；2.證人王某丙、王某乙、申某某、盧某某等人的證言：3.被告人王某甲的供述與辯解。

（二）王某甲利用職務(wù)便利侵占公司1364000元的犯罪事實(shí)

2017年1月18日被告人王某甲以景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司的名義與**機(jī)械工程有限公司簽訂200萬(wàn)元的借款抵押協(xié)議書(shū)。同日，田某某（****機(jī)械工程有限公司股東）的銀行卡轉(zhuǎn)賬至周某甲（景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司經(jīng)理）的銀行卡1639975元。被告人王某甲將該款中的110萬(wàn)元用于歸還周某甲的借款本息（本金100萬(wàn)元，利息10萬(wàn)元）。被告人王某甲授意周某甲將剩余的539975元轉(zhuǎn)至自己及趙某某的個(gè)人銀行賬戶(hù)。被告人王某甲授意趙某某以預(yù)購(gòu)人交納的購(gòu)樓款歸還****機(jī)械工程有限公司借款本金及利息，自2017年7月30日至2018年1月10日已全部還清本息，合計(jì)2364570.8元。被告人王某甲以歸還周某甲的100萬(wàn)元系其個(gè)人錢(qián)款，將周某甲于2016年11月23日借給景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司的借款950萬(wàn)元中的100萬(wàn)元轉(zhuǎn)至個(gè)人名下，并于2016年11月23日以月利率5%開(kāi)始計(jì)息。自2017年10月17日至2018年1月3日被告人王某甲按此協(xié)議書(shū)從趙某某處領(lǐng)取本息合計(jì)1283310元。同時(shí)王某甲以曾經(jīng)向趙某某借款200萬(wàn)元，其所投入該公司的錢(qián)款中的200萬(wàn)元系歸還趙某某的200萬(wàn)元的借款。趙某某與景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司簽訂月利率5%的借款合同，從中獲利2258520。經(jīng)查，2014年4月9日王某甲與唐某甲（景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的法定代表人）簽訂的借款15889750元及投資協(xié)議書(shū)。王某甲投入公司的錢(qián)款全部以股金（債轉(zhuǎn)股）的形式，轉(zhuǎn)為股權(quán)，并約定預(yù)期收益按比例分配。王某甲以個(gè)人及趙某某名義獲取的錢(qián)款用于歸還個(gè)人借款1364000元。

1、2017年10月18日被告人王某甲授意會(huì)計(jì)趙某某將收取的購(gòu)樓款48萬(wàn)元轉(zhuǎn)款至王某甲個(gè)人的工商銀行銀行卡中。同日被告人王某甲將此款中的30萬(wàn)元用于償還個(gè)人借款，即償還謝某某200000元、償還吳某某100000元。

????2.**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在武邑**信用聯(lián)社的貸款500萬(wàn)元與景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司開(kāi)發(fā)的某某小區(qū)項(xiàng)目無(wú)關(guān)。被告人王某甲授意公司會(huì)計(jì)趙某某用預(yù)購(gòu)人交納的購(gòu)樓款用于歸還**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在武邑**信用聯(lián)社的貸款500萬(wàn)元的利息累計(jì)534000元。

（12018年2月28日、2018年3月1日會(huì)計(jì)趙某某按照被告人王某甲指使將景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司在吳某某**信用聯(lián)社的一般賬戶(hù)中的600000元至趙某某個(gè)人的銀行卡中，并于2018年3月30日用此款中285000元?dú)w還**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在武邑**信用聯(lián)社的貸款。

（22017年9月11日預(yù)購(gòu)人湯某某、周某乙按照吳橋分公司的規(guī)定將購(gòu)樓款轉(zhuǎn)至?xí)?jì)趙某某的個(gè)人銀行卡中共計(jì)257779元。2017年9月15日、2017年9月22日趙某某按照被告人王某甲的授意先后將該款中的150000元、49000元轉(zhuǎn)至**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司賬戶(hù)，用于**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司歸還在武邑**信用聯(lián)社的貸款。

（32017年10月23日趙某某按照被告人王某甲的授意，將預(yù)購(gòu)人交至其個(gè)人銀行卡的購(gòu)樓款163100元中的50000元轉(zhuǎn)入**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，用于**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司歸還在武邑農(nóng)村信用聯(lián)社的貸款。

3、2017年10月23日被告人王某甲授意趙某某將預(yù)購(gòu)人交至其個(gè)人銀行卡的購(gòu)樓款130000元，用于歸還王某甲個(gè)人向溫某某的借款130000元。

4趙某某在被告人王某甲授意下，分別于2017年10月24日、2017年12月22日、2017年10月30日將預(yù)購(gòu)人交至趙某某個(gè)人銀行卡的購(gòu)樓款，歸還王某甲個(gè)人向劉某某的借款100000元、200000元、100000元，共計(jì)400000元。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)一部；2.書(shū)證：吳橋分公司“**小區(qū)項(xiàng)目一期業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況等票據(jù)、吳橋分公司的賬本復(fù)印件、景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司現(xiàn)金日記賬、景縣**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司吳橋分公司賬戶(hù)交易流水、借款及投資協(xié)議書(shū)、王某甲及趙某某等人的銀行卡交易明細(xì)等書(shū)證；3.證人楚某某、趙某某、辛某某、田某某等證人證言；4.被害人唐某乙的陳述；5.被告人王某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以欺騙的手段取得銀行貸款1600萬(wàn)元，且截至案發(fā)尚有1500萬(wàn)元本金逾期沒(méi)有歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲利用職務(wù)便利，將本公司的資金1364000元非法占為已有，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河北省吳某某人民法院

檢察員：王欣

2019年3月15日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于吳某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)14冊(cè)。

3.隨案移交扣押的被告人王某甲的手機(jī)一部。