安徽省銅陵市銅官區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

銅官檢刑訴〔2019〕209號(hào)

被告人王某甲，男，1974年**月**日出生于安徽省銅陵市，居民身份證號(hào)碼3407021974********，漢族，中專(zhuān)文化程度，銅陵市**汽車(chē)運(yùn)輸有限公司員工，戶籍所在地安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)**小區(qū)**棟***室，現(xiàn)住安徽省銅陵市開(kāi)發(fā)區(qū)**路***號(hào)（公司辦公室）。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月5日被銅陵市公安局銅官分局刑事拘留,2018年7月11日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由銅陵市公安局銅官分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2007年3月2日，被告人王某甲以銅陵**貨運(yùn)有限公司名義在中國(guó)工商銀行銅陵分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)工商銀行）申請(qǐng)了一張尾號(hào)為0035的信用卡，信用額度10萬(wàn)元，2008年11月，該卡信用額度提高到20萬(wàn)元。2010年11月2日，王某甲以其個(gè)人名義在工商銀行申請(qǐng)了一張尾號(hào)為1618的信用卡，信用額度10萬(wàn)元，2012年4月，該卡信用額度提高到30萬(wàn)元。2007年12月27日，王某甲妻子陳某某以其個(gè)人名義在工商銀行申請(qǐng)了一張尾號(hào)為4328的信用卡，信用額度10萬(wàn)元。自2012年開(kāi)始，上述三張信用卡均由王某甲控制使用。

2014年至2015年期間，王某甲頻繁透支使用上述三張信用卡，截至公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?018年6月4日），尾號(hào)0035的信用卡透支194750元，尾號(hào)1618的信用卡透支262934元，尾號(hào)4328的信用卡透支79756元，三張信用卡合計(jì)透支537440元。2015年2月至2018年5月，經(jīng)工商銀行多次以電話、短信、信函、約見(jiàn)面談等方式催收，王某甲先以各種理由拖延還款，后以拒接電話、設(shè)置催收電話被自動(dòng)拒接、忽略催收短信、更換電話號(hào)碼等方式逃避銀行催收。經(jīng)查，王某甲將信用卡透支資金用于個(gè)人消費(fèi)和歸還民間借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人身份信息、銀行流水、催收記錄等；2.被告人王某甲的供述和辯解；3.證人證言：證人王某乙、王某丙、裴某某的證言。

本院認(rèn)為，被告人王某甲超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡行多次催收仍不歸還，透支金額53萬(wàn)余元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省銅陵市銅官區(qū)人民法院

檢察員：陳遠(yuǎn)友

2019年7月30日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)被取保候?qū)彛?/span>安徽省銅陵市開(kāi)發(fā)區(qū)**路***號(hào)（公司辦公室）。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)、案件材料1袋。