浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕580號

被告人王某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3306811994********，漢族，文化程度本科，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，女，1995年**月**日出生，身份證號碼3306811995********，漢族，文化程度?？疲≈T暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人何某某，女，1994年**月**日出生，身份證號碼3306811994********，漢族，文化程度?？?，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月6日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某甲，男，漢族，1994年**月**日出生，身份證號3306811994********，文化程度大專，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人金某某，女，1993年**月**日出生，身份證號碼3306811993********，漢族，文化程度?？?，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月6日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人郭某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3306811991********，漢族，文化程度?？疲≈T暨市**街道**村**號。因本案于2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月6日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3306811986********，漢族，文化程度大專，住諸暨市**街道**幢**單元**室。因本案于2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月6日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人宣某甲，女，1995年**月**日出生，身份證號碼3306811995********，漢族，文化程度?？?，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人王某丙，女，1994年**月**日出生，身份證號碼3306811994********，漢族，文化程度本科，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，女，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼3306811992********，漢族，文化程度本科，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2018年9月8日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某乙，男，1974年**月**日出生，身份證號碼3390111974********，漢族，文化程度中專，住諸暨市**街道**村**村**號。因本案于2018年9月9日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月5日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?jīng)本院決定，于2019年10月3日再次取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙、王某丙、何某某、黃某甲、金某某、郭某某、楊某某、宣某甲、陳某甲、黃某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月11日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年10月25日、2020年1月9日二次退回補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補(bǔ)充偵查完畢后于2020年2月9日再次移送審查起訴。

????經(jīng)依法審查查明：

2016年10月，余某某、弓某某（均另案處理）共同出資，在諸暨市**街道**村**村**號成立了**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，后又于2017年9月成立了**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，并將辦公地點(diǎn)搬至諸暨市**街道**小區(qū)**單元**室，并先后招募被告人黃某甲、王某甲、何某某、王某乙、金某某、郭某某、宣某乙、楊某某、陳某甲、王某丙及酈某某（另案處理）等人作為審核員、催收員，開展審核、放款、催收工作。2017年11月，余某某又發(fā)展其丈夫即被告人黃某乙加入“放款”。余某某將客戶數(shù)據(jù)分配給審核員，審核員運(yùn)用?“話術(shù)”與客戶商談，收集客戶信息，篩選有還款能力的客戶，截留公民個人信息為催收做準(zhǔn)備，在確定客戶有借款資質(zhì)后，通知客戶添加財(cái)務(wù)即余某某微信。余某某與客戶談妥借款額度后，要求客戶在借貸寶、有憑證等第三方支付平臺使用“借一押一”等模式簽訂借條，制造虛假給付痕跡，放款時設(shè)置25％-30％的“砍頭息”，借期7天。借款到期后，如客戶無法按時歸還借款，便以“逾期費(fèi)”的名義收取費(fèi)用用于延長借款期限，不斷壘高債務(wù)；若客戶逾期，余某某等人則對客戶本人及相關(guān)親友進(jìn)行電話“轟炸”、發(fā)送侮辱、淫穢短信及棺材、花圈、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段催收，要求還款、支付高額逾期費(fèi)及罰金，以達(dá)到非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的。以余某某、弓某某為首的惡勢力犯罪集團(tuán)，通過實(shí)施“套路貸”，累計(jì)騙取李某某、潘某某、鐘某某等被害人共計(jì)239萬余元。具體情況如下：

1.被告人王某甲在2016年10月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)39萬余元；

2.被告人王某乙在2017年3月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)39萬余元；

3.被告人黃某甲在2016年10月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)32萬余元；?

4.被告人何某某在2017年2月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)28萬余元；?

5.被告人金某某在2017年3月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)21萬余元；

6.被告人郭某某在2017年5月至2018年4月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)11萬余元；

7.被告人楊某某在2017年8月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)9.7萬余元；

8.被告人宣某甲在2017年6月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)9.1萬余元；

9.被告人王某丙在2017年11月至2018年9月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)2.8萬余元。

10.被告人陳某甲在2017年9月至2018年8月期間擔(dān)任審核員，騙取被害人財(cái)物金額達(dá)2.7萬余元；?

11.2017年11月至2018年9月期間，余某某將公司客戶推薦至被告人黃某乙處借款，由被告人黃某乙審核通過后放款獲利，若客戶逾期則交由余某某負(fù)責(zé)催收。被告人黃某乙騙取被害人財(cái)物金額達(dá)7.5萬余元。

案發(fā)后，被告人黃某乙、黃某甲、王某乙、王某甲、宣某甲主動投案，歸案后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.物證、書證：賬本，搜查證、搜查筆錄，扣押決定書、扣押清單戶籍證明，微信、QQ聊天記錄截圖，微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄截圖，查封決定書、協(xié)助查封通知書，工資條等?；

????2.證人證言：證人王某丁等人的陳述，歸案經(jīng)過；

????3.被害人李某某、潘某某、鐘某某、陳某乙、徐某某等人的陳述；

????4.被告人王某甲、王某乙、王某丙、何某某、黃某甲、金某某、郭某某、楊某某、宣某甲、陳某甲、黃某乙及同案犯余某某、弓某某、酈某某等人的供述和辯解；

????5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：手機(jī)證據(jù)提取記錄、電腦證據(jù)提取記錄及視頻；???

????6.電子數(shù)據(jù)：平臺數(shù)據(jù)。

????本院認(rèn)為，被告人王某甲、王某乙、何某某、黃某甲、金某某、郭某某、楊某某、宣某甲、王某丙、陳某甲、黃某乙均系余某某、弓某某惡勢力犯罪集團(tuán)成員。上述各被告人均以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物，其中被告人王某甲、王某乙、何某某、黃某甲、金某某、郭某某數(shù)額巨大，被告人楊某某、宣某甲、王某丙、陳某甲、黃某乙數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪；上述各被告人均系從犯，依法從輕或者減輕處罰；其中被告人黃某乙、黃某甲、王某乙、王某甲、宣某甲系自首，依法可以從輕或者減輕處罰。故對上述各被告人應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：**

??????????????????????????????????2020年3月24日

附：

1.被告人王某甲、王某乙、王某丙、何某某、黃某甲、金某某、郭某某、楊某某、宣某甲、陳某甲、黃某乙現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷?，?lián)系方式分別為：137********、152********、135********、159********、186********、188********、159********、189********、159********、183********、135********。

2.移送偵查卷宗5冊。