浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢一部刑訴〔2020〕1829號

被告人王某甲，男，1992年**月**日生，身份證號碼3426261992********，漢族，文化程度本科，杭州*甲科技有限公司技術(shù)人員，現(xiàn)住杭州市余杭區(qū)**街道**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地安徽省和縣**鎮(zhèn)**村委會**自然村**號）。因本案于2019年10月17日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，男，1994年**月**日生，身份證號碼3303261994********，漢族，文化程度本科，杭州*乙科技有限公司技術(shù)人員，住杭州市余杭區(qū)**街道**社區(qū)**公寓**幢**單元**室。因本案于2019年10月17日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1992年**月**日生，身份證號碼1301281992********，漢族，文化程度本科，杭州*乙科技有限公司技術(shù)人員，現(xiàn)住杭州市余杭區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地河北省深澤縣**鎮(zhèn)**村**路**號）。因本案于2019年10月29日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人呼某某，男，1995年**月**日生，身份證號碼1404241995********，漢族，文化程度大專，杭州*乙科技有限公司技術(shù)人員，現(xiàn)住杭州市余杭區(qū)**街道**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地山西省屯留縣**鎮(zhèn)**村**號**戶）。因本案于2019年10月29日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，男，1994年**月**日生，身份證號碼3714241994********，漢族，文化程度本科，杭州*乙科技有限公司技術(shù)人員，住杭州市余杭區(qū)**街道**社區(qū)**公寓**幢**單元**室。因本案于2020年4月10日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1988年**月**日生，身份證號碼3604251988********，漢族，文化程度大專，杭州*甲科技有限公司技術(shù)人員，現(xiàn)住杭州市余杭區(qū)**公寓**幢**單元**室（戶籍地浙江省臨海市**街道**路**號）。因本案于2019年9月18日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2019年10月18日被依法取保候?qū)彙?/span>

被告人孫某某，男，1995年**月**日生，身份證號碼：3603131995********，漢族，文化程度本科，杭州*甲科技有限公司技術(shù)人員，現(xiàn)住杭州市蕭山區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地湖南省長沙市芙蓉區(qū)**社區(qū)**路**號**人才交流中心）。因本案于2019年10月17日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人白某某，男，1987年**月**日生，身份證號碼4202031987********，漢族，文化程度本科，杭州*乙科技有限公司項目經(jīng)理，戶籍地杭州市西湖區(qū)**村**號**幢**室。因本案于2019年9月18日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2019年10月18日被依法取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，女，1996年**月**日生，身份證號碼3708021996********，漢族，文化程度本科，杭州*乙科技有限公司財務(wù)人員，戶籍地山東省濟寧市任城區(qū)**路**號**號樓**單元**號。因本案于2020年3月23日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人宗某某，男，1994年**月**日生，身份證號碼3202821994********，漢族，文化程度本科，原杭州*乙科技有限公司電銷主管，戶籍地江蘇省宜興市**鎮(zhèn)**村**自然村**號。因本案于2019年10月29日被杭州市公安局西湖區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某涉嫌詐騙罪，分別于2020年3月26日、6月11日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人并告知其認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限三次共一個半個月。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年9月期間，董某某、劉某某（另案處理）、舒某某（在逃）招募被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某等人，在杭州市西湖區(qū)、富陽區(qū)、浙江省衢州市、江西省共青城市等地，分別利用杭州*甲科技有限公司（以下簡稱“*甲”）、杭州*乙科技有限公司（以下簡稱“*乙”）、杭州*丙科技有限公司（以下簡稱“*丙”）、富陽*丁科技有限公司（以下簡稱“*丁”）、江西*戊科技有限公司（以下簡稱“*戊”）、江西*戊科技有限公司衢州分公司（以下簡稱“衢州*戊”）、*己電子商務(wù)公司（以下簡稱“*己”）等公司，開發(fā)、推廣、放貸、催收全流程運營“花果山”“無花果”“現(xiàn)金部隊”“五指山”“神奇匣子”“月光寶盒”“大白菜”“有錢僧”“沒錢幫””等多款現(xiàn)金貸APP。

董某某、舒某某等人以民間借貸為幌子，以無抵押、額度高、放款快來吸引被害人申請貸款，隱瞞借款當日收取30%左右比例高額“砍頭息”的事實，虛增借款金額，待借款到期后，通過推薦新平臺、允許高額展期費誘騙被害人陷入借貸圈套，采用爆通訊錄、發(fā)送P圖、滋擾借款人親朋好友等電話催收方式，迫使被害人采用支付高額續(xù)期或向新平臺借款還債的方式不斷壘高債務(wù)，共騙取3萬余名被害人財物計人民幣（以下幣種均同）68?633?213.75元，凈提現(xiàn)獲利26?960?827.04元，其中現(xiàn)金提現(xiàn)非法獲利17?020?043元，直接消費獲利3?720?316.05元。形成了以董某某、舒某某等人為首要分子，徐某某、鄭某某、李某某等人為重要成員，被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某等人為一般成員的“套路貸”詐騙犯罪集團。

被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某明知所任職公司以上述模式實施套路貸詐騙，在犯罪集團中提供相應(yīng)幫助，具體如下：

2018年9月至2019年9月期間，被告人王某甲負責(zé)現(xiàn)金貸APP服務(wù)端開發(fā)，獨立風(fēng)控模塊開發(fā)，并提供資金10萬元。

2018年9月至2019年9月期間，被告人趙某某負責(zé)現(xiàn)金貸APP服務(wù)端開發(fā)，并提供資金10萬元。

2018年9月至2019年9月期間，被告人呂某某負責(zé)現(xiàn)金貸APP客戶端IOS開發(fā)，并提供資金8萬元。

2018年9月至2019年9月期間，被告人呼某某負責(zé)現(xiàn)金貸APP后臺系統(tǒng)網(wǎng)頁開發(fā)，并提供資金5萬元。

2018年9月至2019年9月期間，被告人王某乙負責(zé)現(xiàn)金貸APP客戶端安卓開發(fā)，并提供資金5萬元。

2019年1月至2019年9月期間，被告人孫某某負責(zé)現(xiàn)金貸APP服務(wù)端修改和維護，并提供資金5萬元。

2019年3月至2019年9月期間，被告人白某某負責(zé)現(xiàn)金貸APP服務(wù)端開發(fā)，獨立風(fēng)控模塊開發(fā)，并提供資金5萬元。

2019年1月至9月期間，被告人張某某負責(zé)財務(wù)和商務(wù)工作，提供銀行卡、資金轉(zhuǎn)賬結(jié)算等幫助，并提供資金10萬元。

2018年9月至2019年4月期間，被告人宗某某負責(zé)電話推廣和商務(wù)工作，分配電話號碼、提供現(xiàn)金貸APP鏈接，并參與招募、管理電銷團隊。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押清單、發(fā)還清單、勞動合同、常住人口信息、戶籍證明、前科劣跡查詢、投訴信息、員工社保繳納情況、工商注冊資料、對公賬戶信息、法人信息、銀行流水、渠道費明細表、花果山賬戶余額表、無花果投資占比明細表、花果山投資明細表、對賬單、微信、支付寶截圖、江西費用記賬、日記賬、工資表、第三方支付平臺注冊信息、對手信息、微信聊天記錄、花名冊、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書等；

2.證人陳某某、王某丙王某某、沈某某、殷某某等人的證言，發(fā)立破案及抓獲經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陸某某、江某某、萬某某、鐘某某等人的陳述；

4.被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某的供述和辯解，同案犯徐某某、潘某某、鄭某某、李某某等人的供述與辯解；

5.鑒定意見：審計報告；

6.搜查、扣押筆錄、辨認筆錄、檢驗報告、電子勘驗記錄報告、提取筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：扣押、提取視頻、U盤數(shù)據(jù)、支付寶、微信明細、銀行流水、手機提取數(shù)據(jù)、電腦提取數(shù)據(jù)、第三方支付平臺交易明細等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，均系從犯，應(yīng)當從輕或減輕處罰。被告人王某甲、趙某某、呂某某、呼某某、王某乙、吳某某、孫某某、白某某、張某某、宗某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百十四條，提起公訴，建議適用簡易程序?qū)徖?，請依法判處?/span>

此致

杭州市西湖區(qū)人民法院

檢??察??官：姜?琪

2020年10月10日

附：

1.被告人王某甲（1821474****）、趙某某（1575787****）、呂某某（1318679****）、呼某某（1300195****）、王某乙（1734206****）、吳某某（1866700****）、孫某某（1363592****）、白某某（1807296****）、張某某（1306790****）、宗某某（1373548****）現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.隨案移送案卷39冊、補充卷9冊

3.移動硬盤1個、光盤1張。

4.《認罪認罰具結(jié)書》10份。

5.《量刑建議書》1份。