湖南省宜章縣人民檢察院

起?訴?書

湘宜檢公訴刑訴〔2020〕28號

被告人王某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份證號碼4301211986********，漢族，群眾，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地湖南省長沙市長沙縣，現(xiàn)住長沙縣**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經本院批準，次日被該局逮捕。

被告人唐某某，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼4310021987********，漢族，群眾，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)，現(xiàn)住郴州市北湖區(qū)**街道**道**號。因涉嫌詐騙罪，2019年5月31日被宜章縣公安局取保候審。

被告人羅某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼4304221993********，漢族，群眾，小學文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)，現(xiàn)住郴州市北湖區(qū)**街道**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經本院批準，次日被該局逮捕。

被告人劉某甲(曾用名劉緒雄)，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼4310031982********，漢族，群眾，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省宜章縣，現(xiàn)住宜章縣**鎮(zhèn)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經本院批準，次日被該局逮捕。

本案由宜章縣公安局偵查終結，以被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月5日已告知被告人有權委托辯護人、告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限三次(2019年10月15日一次延期、2019年12月19日二次延期、2020年3月3日三次延期)，退回公安機關補充偵查二次(2019年10月18日一次退補，同年11月18日一次重報；2020年1月2日二次退補，同年2月3日二次重報)。

經依法審查查明：

郴州市**貿易有限公司(以下簡稱“杜哥公司”)成立于2015年7月29日，法定代表人為被告人王某甲，2017年7月3日,變更為被告人唐某某，公司注冊地址為郴州市**區(qū)**大道**號，經營范圍為二手汽車、汽車、汽車配件等。該公司成立之初原始股為三股，被告人王某甲與楊某某一股，李某甲（另案處理）和李某乙一股，梅某某一股（未參與實際經營，公司成立不久退出）。在“杜哥公司”經營期間，被告人王某甲開始從事放貸業(yè)務，后被告人唐某某、羅某某、劉某甲等人各入股一萬元，與王某甲、李某甲共謀利用公司平臺進行放貸，并約定利益共享，風險共擔，按每筆放貸業(yè)務出資比例分成。

自2016年8月以來，被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲及李某甲等人，以公司名義招攬客戶，假借民間借貸之名，與借款人簽訂貨物、店鋪轉讓協(xié)議，或簽訂房屋租賃協(xié)議并登記備案做擔保，并以制造資金走賬流水虛假給付事實、以貸還貸等方式惡意壘高債務，多次對被害人李某乙、曹某某等進行“套路貸”違法犯罪活動，在被害人無力償還借款時，對被害人及其家屬實施上門催收、跟蹤等滋擾行為，擾亂社會秩序，造成惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪團伙。

1、2016年，被害人李某乙通過他人介紹認識了被告人唐某某，并通過唐某某認識了被告人王某甲等人。在得知王某甲等人的公司有放貸業(yè)務，便提出借款用于生意周轉。同年8月5日，李某乙以其磁磚店經營權和倉庫貨物作抵押，向被告人王某甲、劉某甲、唐某某等人借款10萬元（其中王某甲5萬元、劉某甲1萬元、唐某某2萬元），口頭約定月息5分5，借期6個月。該筆借款以唐某某名義出借，頭息0.55萬元于當天由李某乙轉給王某甲，后又支付了3個月利息，王某甲、劉某甲、唐某某等人共同非法獲利2.2萬元。

到2016年12月，李某乙因生意周轉需要資金再次找被告人王某甲借款，王某甲表示同意，但月息要提高到8分。李某乙后以其磁磚店經營權和倉庫貨物作抵押，向被告人王某甲、唐某某、劉某甲與李某甲等人借款25萬元（其中王某甲2萬元、唐某某5萬元、劉某甲6萬元、李某甲9萬元），口頭約定月息8分，違約金千分之五，借期12個月。12月20日，王某甲在扣除頭息2萬元后，向李某乙經營的磁磚店的法人代表蘇某某賬戶轉賬23萬元。當日，李某乙向王某甲歸還上一筆借款10萬元。為確保抵押到位，唐某某等人還專門請人監(jiān)管倉庫的貨物進出，并讓李某乙承擔費用。該筆借款王某甲、唐某某、劉某甲等人共同非法獲利2萬元。

2017年11月，因被告人王某甲、李某甲等人向李某乙催要25萬元的欠款，李某乙無法償還，只好再次找李某甲等人借款。11月21日，被告人唐某某與李某甲、肖某某等人合伙出資45萬元（其中唐某某15萬元、李某甲15萬元、肖某某4萬元）借給李某乙，口頭約定月息6分，借期7個月，分別由李某甲、唐某某、肖某某向李某乙轉賬30萬元、10萬元、5萬元，并以房屋租賃備案作為李某甲30萬元的債務擔保，以40萬元貨物作為唐某某10萬元的債務擔保，以瓷磚店作為肖某某5萬元的債務擔保。當日，李某乙向肖某某轉賬30萬元，歸還25萬元欠款的本息及支付45萬元借款本月頭息。后李某乙因無法歸還該45萬元的本金和利息，約定以幫李某甲裝修房子的方式來抵債。從該借款中，唐某某等人共同非法獲利5萬元，王某甲、劉某甲等人共同非法獲利2.3萬元。

2、2017年3月，經王某丁介紹，被害人曹某某找到被告人羅某某借款，羅某某將其帶到“杜哥公司”與被告人王某甲商量借款事宜。3月26日，被告人王某甲、羅某某、劉某甲與陳某某(另案處理)共同出資10萬元借給曹某某，口頭約定月息6分，借期6個月。該筆借款以王某甲名義出借(王某甲和羅某某各轉賬5萬元給曹某某)，頭息0.6萬元當天由曹某某轉給王某甲，后又收取了5個月利息3萬元，王某甲、羅某某、劉某甲共非法獲利3.6萬元。在此之后，被告人王某甲于2017年4月至2018年1月29日期間，還分13次單獨放貸50.73萬元給曹某某，曹某某償還了部分本息。2018年1月30日，因曹某某向王某甲借的部分款項未歸還，王某甲以“杜哥公司”要平賬的名義向曹某某催款，并答應曹某某還完欠款后可以介紹陳某某借給其40萬元。當天，曹某某將20萬元轉賬給王某甲用于還清欠款。隨后，陳某某分兩次轉賬30萬元、10萬元借給曹某某(其中王某甲出資12萬、陳某某11萬)。雙方約定以房屋租賃備案作抵押，月息1角2分。頭息4.8萬元當日轉到王某甲賬上，由王某甲聯(lián)系還款事宜，該筆借款到期未還，被告人王某甲等人共同非法獲利4.8萬元。

2017年10月19日，被害人曹某某聯(lián)系被告人羅某某借款5萬元用于“好習慣”培訓學校資金周轉，借期至2017年11月4日。羅某某聯(lián)系被告人唐某某合伙出資5萬元(各出資2.5萬元)借給曹某某，扣頭息0.4萬元，唐某某實際轉賬4.6萬元，到期日曹某某歸還了5萬元。被告人唐某某、羅某某共同非法獲利0.4萬元。11月1日，經唐某某介紹，曹某某聯(lián)系李某甲借款，后經雙方協(xié)商，以房屋租賃備案作抵押貸款，羅某某、劉某甲、李某甲等人共同出資20萬元（其中羅某某3萬元、劉某甲4萬元、李某甲4萬元）借給曹某某，約定月息8分。由李某甲轉賬20萬元給曹某某后，曹某某于次日轉頭息1.6萬元給羅某某，后曹某某還利息共8萬元（含頭息）到羅某某賬上，本金未還。該筆借款羅某某、劉某甲共同非法獲利8萬元。2018年2月12日，曹某某以房屋租賃備案作抵押再次向唐某某、羅某某借款15萬元（其中唐某某10萬元、羅某某5萬元），借期3個月，約定月息1角。曹某某于當日將頭息1.5萬元轉到李某甲賬戶，后又還了1個月利息。該筆借款被告人唐某某、羅某某共同非法獲利3萬元。

2018年4月底，被告人李某甲到郴州萬國酒店找曹某某及其丈夫黃某某討要債務。4月28日，雙方在華天酒店再次協(xié)商債務，在離開時，等在酒店門口的被告人劉某甲拍打了曹某某車的引擎蓋，并對曹某某進行了威脅。5月上旬，被告人唐某某來到北湖區(qū)政府曹某某丈夫黃某某的辦公室討債，與黃某某發(fā)生爭執(zhí)，將其辦公室的飲水機水桶砸壞，黃某某報警后，警察將唐某某勸離。5月下旬，唐某某又一次去黃某某辦公室，在走廊上找黃某某，并跟隨黃某某，曹某某報警后民警把唐某某帶走。2018年5月8日晚，被告人王某甲、劉某甲及陳某某、黃恩（另案處理）一起來到“好習慣”培訓學校吵鬧，并在電話中威脅曹某某，說不還錢就賴著不走，直到警察到達后，王某甲等人才離開。7月6日上午，王某甲、劉某甲等人來到曹某某借款時租賃登記備案的房屋所在地江山麗城小區(qū)，因物業(yè)管理人員不讓進入小區(qū)，王某甲等人再次來到曹某某“好習慣”培訓學校找曹某某還錢，并與學校老師發(fā)生爭執(zhí)，劉某甲踹了辦公桌。后曹某某報警，王某甲等人被帶至派出所，經調解才了結了此事。

認定上述事實的證據有：

1.書證：郴州市北湖區(qū)人民法院(2018)湘1002民初2185號民事一審訴訟卷宗復印件、郴州市北湖區(qū)人民法院(2019)湘1002民初140號民事一審訴訟卷宗復印件；提取筆錄，卡號、支付寶賬號及微信賬號清單，銀行賬戶交易情況匯總表，銀行賬戶、支付寶賬戶、微信賬戶交易明細；郴州市房屋租賃登記備案申請書、住房出租合同；陳某某手機截圖；李某乙出租位于郴州市**道碧桂園、翡翠山陶源3棟302房出租給李某甲的租賃已申請登記備案；“杜哥汽貿費用開支”群的相關聊天記錄；李某乙提供的微信轉賬記錄、手機銀行轉賬記錄；到案經過；被告人常住人口基本信息；企業(yè)登記注冊檔案掃描復制件清單，含郴州市**貿易有限公司章程、自然人股東情況表、股東決定、股東會決議、內資企業(yè)登記基本情況表等資料；宜章縣公安局搜查筆錄、現(xiàn)場勘驗筆錄、扣押物品、文件清單；借條、協(xié)議及住房出租合同多份。

2.證人證言：證人蘇某某、黃某某、王某乙、姚某某、鄭某某、劉某乙、王某丙、王某丁、肖某某、孫某某、陳某某、周某某、李某甲的證言。

3.被害人陳述：被害人李某乙、曹某某的陳述。

4.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲的供述與辯解。

5.鑒定意見：關于曹某某、李某乙被詐騙案涉案資金的司法會計鑒定意見書。

本院認為，被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲詐騙公私財物，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。四被告人在共同犯罪中均起主要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，均系主犯；被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲在對曹某某實施詐騙犯罪過程中，因意志以外的原因而未得逞，根據《中華人民共和國刑法》第二十三條第一款、第二款之規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。對四被告人的放貸本金及非法獲利，根據《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定，應當予以追繳。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省宜章縣人民法院

檢察員：曾野、唐英明

2020年3月18日

附：

1.被告人王某甲、羅某某、劉某甲現(xiàn)羈押于宜章縣看守所；被告人唐某某現(xiàn)取保候審在家。

2.案卷材料及證據二十七冊。

3.證人、鑒定人名單一份。?