科爾沁左翼中旗人民檢察院

起?訴?書

左檢一部刑訴〔2020〕20號

被告人王某甲,男,?1970年**月**日出生,居民身份證號15232219********,?蒙古族,?大學文化,中共黨員,?科爾沁左翼中旗農村信用合作聯(lián)社**信用社主任，戶籍地內蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**社區(qū)**組**號,捕前住科爾沁左翼中旗**小區(qū)**棟**單元**室，無前科。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月12日被通遼市公安局刑事拘留，?2019年7月3日，通遼市公安局將此案移交至科爾沁左翼中旗公安局；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)科爾沁左翼中旗人民檢察院批準，于2019年7月19日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙,男，1989年**月**日出生,居民身份證號碼15232219********，蒙古族,大學文化,?科爾沁左翼中旗農村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員,?戶籍地內蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**居委會**組**號,捕前住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**店，無前科。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月12日被通遼市公安局刑事拘留，2019年7月03日，通遼市公安局將此案移交至科爾沁左翼中旗公安局；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)科爾沁左翼中旗人民檢察院批準，于2019年7月19日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕。

本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結，以被告人王某甲、王某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月19日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年10月18日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年11月18日補查重報；本院于2019年12月18日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年1月17日補查重報。延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2012年11月9日張某甲于科爾沁左翼中旗農村信用合作社**信用社辦理抵押貸款200萬元，期限至2014年3月1日。貸款到期后張某甲無力償還，找到時任科爾沁左翼中旗農村信用合作社**信用社主任被告人王某甲要求貸新還舊，被告人王某甲指使時任信貸員的被告人王某乙，在未對張某甲經(jīng)營狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進行審查的情況下，于2014年3月31日以購買汽油、柴油為由為張某甲辦理抵押貸款199萬元，用于償還2012年11月9日貸款剩余本金，期限至2015年3月1日。貸款再次到期后，張某甲稱無力償還，王某甲要求本金和利息必須還清才能繼續(xù)辦理貸款，2015年3月1日前張某甲償還全部貸款本金及利息，2015年4月16日張某甲再次向**信用社申請貸款200萬元，王某甲在明知張某甲無還款能力的情況在，指使王某乙在未對張某甲經(jīng)營狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進行審查的情況下辦理抵押貸款200萬元，期限至2016年3月10日貸款再次到期后張某甲仍無力償還，要求借新還舊，王某甲指使王某乙在未對張某甲經(jīng)營狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進行審查的情況下，以貸款重組為由，于2016年4月23日為張某甲辦理信用貸款179萬元，用于償還2015年4月16日貸款剩余本金，期限至2017年4月21日。后該筆貸款經(jīng)過展期及續(xù)貸，于2019年6月19日還清剩余本金及利息。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過、戶籍信息、前科劣跡證明、證明、王某甲個人簡歷、王某乙個人簡歷、科左中旗農村信用合作聯(lián)社王某?甲個人基本情況、關于對王某甲的任職決定、關于對王某甲崗位交流決定、關于調王某甲工作的通知、關于對王某甲、王某乙停止工作的通知、關于免去王某甲主任職務的決定、張某甲貸款情況說明、證明兩份、營業(yè)執(zhí)照兩份、信用社憑條、科爾沁左翼中旗農村信用聯(lián)社貸款查詢單、科爾沁左翼中旗農村信用合作聯(lián)社貸戶明細查詢表、借款借據(jù)、本息收回發(fā)票、展期通知書、張某甲戶籍信息、不動產(chǎn)登記資料查詢結果證明、張某甲貸款檔案、信用貸款審批表會議記錄、貸款調查審批表；2.證人證言：證人曹某某、付某某、葛某某、韓某某、劉某某、董某某、邱某某、肖某某、徐某某、楊某某、張某乙、張某丙、張某甲、李某某的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、王某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲作為貸款責任人，王某乙作為貸款調查人，未認真履行對借款人經(jīng)營狀況、借款用途、還款能力、還款方式等進行實際調查的職責，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條的規(guī)定，為張某甲發(fā)放貸新還舊貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第一百八十六條的規(guī)定，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人王某甲、王某乙到案后如實供述自己的罪行，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定。據(jù)此，本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，決定對被告人王某甲、王某乙提起公訴，請依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院

檢察員：賀永

2020年3月2日

附：

1.被告人王某甲、王某乙現(xiàn)羈押于科爾沁左翼中旗看守所。?

2.案卷材料和證據(jù)10冊。

3.認罪認罰具結書一份。