山西省婁某某人民檢察院　

起?訴?書

婁檢刑刑訴〔2020〕10號　

被告人王某甲，男，1980年**月**日出生，身份證號1401231980********，漢族，小學(xué)文化，戶籍地山西省婁某某**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住本村。2019年8月23日因涉嫌貸款詐騙罪被婁某某公安局刑事拘留，8月26日延長羈押期限至9月23日，同年9月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕，2019年11月26日經(jīng)太原市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限至12月27日。

2003年11月21日因犯故意傷害罪被婁某某人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年，2018年12月18日因犯尋釁滋事罪被尖草坪區(qū)人民法院判處有期徒刑十個月。

被告人王某乙，男，1967年**月**日出生，身份證號1401231967********，漢族，大專文化，戶籍地山西省婁某某**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住婁某某**小區(qū)**號樓**單元**室。2019年8月24日因涉嫌貸款詐騙罪被婁某某公安局刑事拘留，8月26日延長羈押期限至9月23日，同年9月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕，2019年11月26日經(jīng)太原市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限至12月27日。

被告人李某某，男，1974年**月**日出生，身份證號1401231974********，漢族，大專文化，戶籍地山西省婁某某**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住婁某某**號樓**單元**室。2019年8月24日因涉嫌貸款詐騙罪被婁某某公安局刑事拘留，8月26日延長羈押期限至9月23日，同年9月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕，2019年11月26日經(jīng)太原市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限至12月27日。

本案由山西省婁某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙、李某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2009年8月份至2013年3月份被告人王某甲通過五戶聯(lián)保在馬家莊信用社貸款，從2009年開始貸款49萬元，后每年以貸新還舊、增加貸款金額的辦法在馬家莊信用社多次貸款，截止2013年3月份共計貸款124.9萬元；2012年6月份，王某甲在馬家莊信用社個人擔(dān)保貸款90萬元；2012年9月份，王某甲通過王某丙在馬家莊信用社借名貸款55萬元。

2013年7月份，婁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社（下稱婁某某聯(lián)社）整合不良貸款，出臺《關(guān)于對全縣農(nóng)村信用社不良貸款（包括形態(tài)不實貸款）采取收舊放新辦法的暫行通知》，要求各信用社、營業(yè)部明確承貸主體，落實責(zé)任，加大清收。后馬家莊信用社開始進行不良貸款整合，2013年8月初，王某甲伙同被告人馬家莊信用社時任主任王某乙、被告人信貸員李某某，以王某甲的弟弟王某丁的名義申請貸款，使用虛假裝修合同、偽造虛假貸款資料，違規(guī)操作，上報至婁某某聯(lián)社貸款200萬元，婁某某聯(lián)社審批發(fā)放了這筆貸款。該筆貸款，通過王某乙、李某某內(nèi)部私開他人賬戶，違規(guī)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作，控制在了馬家莊信用社。該筆200萬元，其中有179.12萬元用于還原王某甲個人貸款92.69萬元，借名王某丙貸款55.88萬元，五戶聯(lián)保貸款30.55萬元，剩余20.88萬元取現(xiàn)使用。

2013年9月份，被告人王某甲再次伙同被告人王某乙、李某某偽造虛假購車合同等貸款資料，以王某甲的名義向婁某某聯(lián)社上報貸款200萬元。婁某某聯(lián)社同樣審批發(fā)放了該筆貸款。王某甲貸下的200萬元通過王某乙、李某某內(nèi)部私開他人賬戶，違規(guī)取現(xiàn)操作，同樣控制在了馬家莊信用社，該筆200萬元，除用于還原王某甲組織人員進行的五戶聯(lián)保貸款64.97萬元外，剩余135.03萬元被取現(xiàn)使用。

上述共計400萬元貸款至今未還過本金和利息，造成馬家莊信用社400萬元本金及利息無法追回。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.被告人供述與辯解；3.證人證言；4.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某甲、王某乙、李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、王某乙、李某某以倒貸的手段騙取婁某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社400萬元的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲曾因犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

婁某某人民法院　

檢察員：李晉軍

2020年1月21日　

附：

????1．被告人王某甲、李某某現(xiàn)羈押于太原市第一看守所；被告人王某乙現(xiàn)取保候?qū)徶?/span>。

2．案卷材料和證據(jù)27冊。

3．量刑建議書4份。

4、證人名單1份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份。?