昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢公訴刑訴〔2019〕1890號(hào)

被告人王某甲，男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4222281962*******，漢族，初中文化，湖北省漢川市人，戶(hù)籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門(mén)**號(hào)，無(wú)業(yè)，群眾。2019年4月13日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4209841986******，漢族，小學(xué)文化，湖北省漢川市人，戶(hù)籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門(mén)**號(hào)，無(wú)業(yè)，群眾。2019年4月18日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人王某丙，男，1961年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4222281961******，漢族，初中文化，湖北省漢川市人，戶(hù)籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門(mén)**號(hào)，無(wú)業(yè)，群眾。2019年6月1日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由云南省昆明市公安局西山分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙、王某丙涉嫌詐騙罪，于2019年8月16日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月17日、12月1日?qǐng)?bào)經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)延長(zhǎng)審查起訴期限各十五天，并于2019年10月1日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后于2019年11月1日重新移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月,被告人王某甲與他人共同出資成立了昆明**經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)有限公司（注冊(cè)地址昆明市西山區(qū)**路**大廈**號(hào)），期間以個(gè)人名義對(duì)外發(fā)放小額貸款。2015年8月，被告人王某甲與被告人王某丙共同出資注冊(cè)成立“昆明**商貿(mào)有限公司”（公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址昆明市西山區(qū)**街**室），并由被告人王某甲擔(dān)任法定代表人，被告人王某丙擔(dān)任監(jiān)事。后二被告人與被告人王某乙等人私下湊資用于從事小額放貸業(yè)務(wù)，并通過(guò)報(bào)紙及網(wǎng)絡(luò)以公司名義發(fā)布提供小額貸款的相關(guān)廣告，吸引急需資金的被害人與公司聯(lián)系，之后三被告人以個(gè)人名義出借款項(xiàng)，并與被害人簽訂事先擬定的借款合同或借條，要求被害人填寫(xiě)個(gè)人信息及家庭地址等，簽署條件苛刻的借款須知，并先行扣除首月利息及考察費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等高額費(fèi)用，致使被害人實(shí)際只能拿到合同或借條上的部分金額。在被害人未如期還款時(shí)，三被告人通過(guò)要求被害人重新出具借條虛增其債務(wù)、持借條到法院起訴、上門(mén)催收并采取堵門(mén)鎖、潑油漆等方式進(jìn)行催收、肆意制造被害人違約后收取高額罰息、逼迫被害人簽署虛高金額的借條等方式詐騙、敲詐被害人財(cái)物?，F(xiàn)查明具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年8月，被害人熊明通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索找到相關(guān)公司，并與公司工作人員王某丁（在逃）借款3萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到1.7萬(wàn)元。2016年5月份，被害人因資金緊張未能按時(shí)還款，后王某丁安排被告人王某乙、王某戊、王某已（均在逃）等人將其強(qiáng)行留在公司，迫使其歸還部分借款后再次簽署4萬(wàn)元借條及車(chē)輛抵押協(xié)議。后期因其仍無(wú)力償還，在被告人王某乙及王某丁的逼迫下，多次簽署借條。2017年12月，王某丁持借條向官渡區(qū)人民法院提起訴訟并勝訴，被害人熊某被迫履行了還款義務(wù)。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人熊明共計(jì)多歸還款項(xiàng)34.21萬(wàn)元。

2.2014年至2018年間，被害人莊某某通過(guò)**時(shí)報(bào)相關(guān)廣告找到相關(guān)公司,后被告人王某甲帶領(lǐng)被告人王某乙、王某丙到其住處進(jìn)行考察后，被害人莊某某向被告人王某甲分五次共計(jì)借款5萬(wàn)元，扣除相關(guān)利息、考察費(fèi)后，實(shí)際拿到4萬(wàn)元，前四次均按期還本付息，期間接到被告人王某甲帶有言語(yǔ)威脅的催收電話(huà)，稱(chēng)如未如期還錢(qián)有權(quán)來(lái)住自己的房子，如逾期就將其收拾了趴著等。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人莊某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)3.04萬(wàn)元。

3.2016年10月份至11月份，被害人劉某某通過(guò)百度搜索找到相關(guān)公司，后經(jīng)與被告人王某甲、王某乙協(xié)商后，借款1萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到0.58萬(wàn)元。在還款期間被告人王某乙假意提出如其無(wú)力償還可以介紹其去另一家公司借款來(lái)還，在被害人劉某某按其提供的聯(lián)系方式找到對(duì)方公司后，又以此為借口稱(chēng)被害人違約，要求雙倍還款并于當(dāng)日結(jié)清，經(jīng)協(xié)商后賠償被告人一方0.7萬(wàn)元，扣除實(shí)際到手金額后，被害人劉某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)0.35萬(wàn)元。

4.2015年11月份，被害人龔雪到本市西山區(qū)**街**號(hào)，向被告人王某甲借款2萬(wàn)元，之后被告人王某丙帶人到其住處進(jìn)行考察并扣除相關(guān)費(fèi)用后，實(shí)際支付其1.5萬(wàn)元。2018年7月份，被告人王某甲稱(chēng)之前的借條過(guò)期，要求其重新出具2.4萬(wàn)元的借條，因未按時(shí)還款，期間接到被告人王某丙的催收電話(huà)，稱(chēng)再不還錢(qián)就到家里來(lái)找，還收到了被告人王某甲通過(guò)微信發(fā)來(lái)的其家門(mén)口的照片。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人龔雪共計(jì)多歸還款項(xiàng)1.25萬(wàn)元。

5.2012年至2017年間，被害人趙某某通過(guò)**晚報(bào)相關(guān)廣告，電話(huà)咨詢(xún)被告人王某甲后找到其位于本市昆明**醫(yī)院旁（后搬至**街**號(hào)）的公司，先后四次向其借款共計(jì)27.5萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到22.9萬(wàn)元，期間因無(wú)法償還在被告人王某甲的要求下重新出具借條，導(dǎo)致本息累加至40余萬(wàn)元，后被害人趙某某將一輛大眾帕薩特轎車(chē)以7萬(wàn)元的價(jià)格抵給被告人王某甲，在無(wú)力歸還時(shí)接到被告人王某丙的電話(huà)催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人趙某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)68.638萬(wàn)元及一輛帕薩特轎車(chē)。

6.2017年11月至2017年11月，被害人郭某某通過(guò)58同城查詢(xún)到相關(guān)公司后，經(jīng)向被告人王某甲咨詢(xún)，并經(jīng)被告人王某甲、王某乙等人到住處進(jìn)行實(shí)地考察后，先后兩次借款共計(jì)2萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到3.3萬(wàn)元。在還款期間到另外一家小貸公司準(zhǔn)備貸款時(shí)接到被告人王某甲的電話(huà)，稱(chēng)其違反行規(guī)要求其支付罰款。根據(jù)相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人郭某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)0.82萬(wàn)元。

7.2017年1月份，被害人曹某某通過(guò)百度搜索找到相關(guān)公司，經(jīng)向被告人王某甲咨詢(xún)后向其借款3萬(wàn)元，經(jīng)對(duì)方實(shí)地考察并扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到2萬(wàn)元。后期因未如期還款，遭到被告人王某甲及王某乙等人的上門(mén)催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人曹某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)8.52萬(wàn)元。

8.2015年3月至2017年12月期間，被害人劉某某通過(guò)**時(shí)報(bào)相關(guān)廣告，電話(huà)咨詢(xún)被告人王某甲并經(jīng)上門(mén)考察后，先后兩次向其借款共計(jì)3.5萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到2.7萬(wàn)元。期間因未能如期還款，被告人王某甲帶領(lǐng)被告人王某乙、王某丙將其從停車(chē)場(chǎng)強(qiáng)行帶至**街**室，要求其當(dāng)天還款，期間被告人王某甲還打了其兩巴掌。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人劉某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)2.45萬(wàn)元。

9.2014年10月到2015年5月期間，被害人錢(qián)某某朋友介紹找到被告人王某甲，并先后兩次向其借款共計(jì)5.6萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到4.36萬(wàn)元。期間因逾期被對(duì)方按照1:1收取罰息，后因無(wú)力償還遭到對(duì)方電話(huà)催收，被告人王某甲及被告人王某丙還三次到自己家通過(guò)堵鎖眼、潑油漆的方式進(jìn)行催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人錢(qián)揚(yáng)共計(jì)多歸還款項(xiàng)7.92萬(wàn)元。

10.2017年2月至2017年11月期間，被害人劉某某通過(guò)58同城查詢(xún)到相關(guān)公司后，經(jīng)電話(huà)咨詢(xún)被告人王某甲后向其借款2萬(wàn)元，經(jīng)對(duì)方上門(mén)考察并扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到1.3萬(wàn)元。期間因逾期被對(duì)方處以罰息，并接到被告人王某乙的電話(huà)催收，稱(chēng)如不還錢(qián)就上門(mén)催收向威脅。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄情況顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人劉某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)1.736萬(wàn)元。

11．2014年9月至2015年10月期間，被害人趙某某接到電話(huà)后找到被告人王某甲，向其借款12萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到9.3萬(wàn)元。后因到期無(wú)法歸還，又先后簽署三張借條向被告人王某丙借款6萬(wàn)元，用于支付之前借款的利息，實(shí)際僅拿到1.1萬(wàn)元。后期因未能及時(shí)還款，遭到被告人王某甲等人上門(mén)以堵鎖眼的方式進(jìn)行催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄情況顯示，扣除實(shí)際到手金額后，被害人趙某某共計(jì)多歸還款項(xiàng)36.2萬(wàn)元。

12.2016年5月27日，被害人孫某某找到王某丁后借款2.5萬(wàn)元，扣除相關(guān)費(fèi)用后實(shí)際拿到2.25萬(wàn)元，用于贖回在微貸網(wǎng)作抵押的車(chē)輛。次日，被害人出于其他考慮在網(wǎng)絡(luò)上找到另一家貸款公司，打算再次借款來(lái)歸還向王某丁的借款。后因?qū)Ψ酵ㄖ送跄扯?，被告人王某乙、王某丙、王某戊（均在逃）在王某丁的帶領(lǐng)下，強(qiáng)行將被害人孫某某從**俊園帶至西山區(qū)**街**號(hào)，期間強(qiáng)行收走其手機(jī)，并在辦公室內(nèi)對(duì)其進(jìn)行了毆打，逼迫其寫(xiě)下5萬(wàn)元的借條及委托處理車(chē)輛的相關(guān)協(xié)議。經(jīng)鑒定，被害人孫某某的傷情為輕微傷。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書(shū)證：戶(hù)口證明、抓獲及到案經(jīng)過(guò)、銀行交易明細(xì)、記賬本、微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄等；2.被告人王某甲等三人的供述與辯解；3.證人證言；4.報(bào)案材料及被害人陳述；5.鑒定意見(jiàn)；6.現(xiàn)場(chǎng)指認(rèn)筆錄及照片、辨認(rèn)筆錄及照片、扣押物品清單。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、王某乙、王某丙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某乙以非法占有為目的，采用暴力威脅的方式逼迫他人簽訂數(shù)額虛高的借條，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某乙在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：杜秀蓮

2019年12月16日

附：1.三被告人現(xiàn)羈押于西山區(qū)看守所；

2.卷宗柒冊(cè)、光盤(pán)柒張。