甘谷縣人民檢察院　

起?訴?書

谷檢一部刑訴〔2020〕86號　

　　被告人王某甲，男性，1972年**月**日出生，居民身份證號碼：6205231972********，漢族，初中文化程度，政治面貌：黨員，戶籍所在地甘肅省天水市甘谷縣，住甘肅省天水市甘谷縣**鎮(zhèn)**村**號，無前科。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)甘谷縣公安局決定，于2019年10月17日被刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月11日被甘谷縣公安局執(zhí)行逮捕，于2019年11月16日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

????被告人武某甲，男性，1966年**月**日出生，居民身份證號碼：6205231966********，漢族，初中文化程度，政治面貌：黨員，戶籍所在地甘肅省天水市甘谷縣，住甘肅省天水市甘谷縣**鎮(zhèn)**村**號，無前科。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)甘谷縣公安局決定，于2019年11月14日被甘谷縣公安局刑事拘留，于2019年11月29日被甘谷縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘谷縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、武某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月15日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人王某甲、武某甲同意本案適用普通程序?qū)徖?。本院?020年2月16日延長審查起訴期限，并于2020年2月28日退回甘谷縣公安局補(bǔ)充偵查。甘谷縣公安局補(bǔ)查重報后，本院于2020年4月27日第二次退回甘谷縣公安局補(bǔ)充偵查，甘谷縣公安局補(bǔ)查重報后，本院于2020年6月28日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2012年底，被告人王某甲聽聞中國農(nóng)業(yè)銀行雙聯(lián)惠農(nóng)貸款正在辦理中，便要取了農(nóng)戶岳某某，王某乙、?蒲某甲、張某甲的身份證及家庭戶口本，又安排武某甲幫其借取了蒲某乙的身份證及家庭戶口本。后王某甲伙同武某甲編寫了以這5人為名貸款的雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同，謊稱貸款用于發(fā)展種養(yǎng)殖，其中貸款人為岳某某，蒲某甲、張某甲、蒲某乙四筆雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同是由武某甲編寫的。隨后，王某甲拿上以岳某某，王某乙、蒲某甲、張某甲、蒲某乙的名義申報的貸款的貸款資料，先后經(jīng)過金山鄉(xiāng)政府審查、甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司的審核后，在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷支行按照商業(yè)化原則開展貸款調(diào)查時，王某甲伙同貸款經(jīng)辦人汪某某違規(guī)辦理了貸款調(diào)查手續(xù)，使審批貸款的農(nóng)業(yè)銀行各級負(fù)責(zé)人受騙，審批通過了這幾筆貸款。2013年2月，岳某某，王某乙、?蒲某甲、張某甲、蒲某乙名下貸款發(fā)放后，王某甲拿上后全部使用了，其中，岳某某，王某乙、?蒲某甲、張某甲名下的四筆貸款2015年王某甲自行歸還了，蒲某乙名下的一筆貸款2015年到期后，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷縣支行自行從甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司的賬戶中扣除了應(yīng)歸還貸款本金和利息，這一筆貸款王某甲一直沒有歸還。

2013年2月至6月期間，被告人王某甲又以要來的鄭某某、蒲某丙的身份證及家庭戶口本、武某甲幫其要來的王某丙的身份證及家庭戶口本和武某甲通過蒲某乙要來的蒲某丁、蒲某戊身份證及家庭戶口本辦理了5筆25萬元的雙聯(lián)貸款。在為辦理這五筆貸款收集、編寫資料過程中，蒲某乙向王某甲提出讓其幫自己也辦理一筆雙聯(lián)貸款，王某甲同意后，便以蒲某己的名義為蒲某乙辦理一筆貸款，武某甲在王某甲的安排下聯(lián)絡(luò)了蒲某乙，并編寫了鄭某某、蒲某丙、蒲某戊、蒲某丁、王某丙、蒲某己名下的雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同。后先后經(jīng)過金山鄉(xiāng)政府審查、甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司的審核后，這6筆貸款在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷支行按照商業(yè)化原則開展貸款調(diào)查時，貸款經(jīng)辦人汪某某提出要以農(nóng)戶名義為自己辦理一筆貸款，武某甲便幫汪某某要取了農(nóng)戶武某乙的身份證及家庭戶口本，王某甲幫汪某某辦理了鄉(xiāng)政府審查、縣擔(dān)保公司審核的手續(xù)，然后包括武某乙名下的一筆，這7筆貸款就在汪某某違規(guī)辦理審批貸款調(diào)查手續(xù)后，通過了農(nóng)行各級負(fù)責(zé)人的審批，陸續(xù)發(fā)放下來。鄭某某、蒲某丙、蒲某戊、蒲某丁、王某丙名下的雙聯(lián)貸款取出后全部由王某甲使用，武某乙名下的一筆由汪某某取出后使用，蒲某己名下的一筆由蒲某乙取出后使用。時任金山村村書記的周某某聽說王某甲以農(nóng)戶名義辦貸款的事后，便找了李某某、頡某某、蔣某某、景某某的身份證及家庭戶口本，并聯(lián)系武某甲及王某甲幫其辦理貸款手續(xù)，武某甲便幫周某某編寫了雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同，王某甲幫周某某辦理了縣財政局、縣擔(dān)保公司的審核手續(xù)，后兩人還將周某某介紹給雙聯(lián)貸款的經(jīng)辦人汪某某，汪某某在給周某某辦理貸款調(diào)查手續(xù)時，提出自己要使用其中一筆貸款的要求，周某某同意后，汪某某沒有如實(shí)開展貸款調(diào)查，使審批雙聯(lián)貸款各級農(nóng)行負(fù)責(zé)人被騙，審批發(fā)放了這四筆貸款，其中李某某名下的一筆由汪某某使用，頡某某、蔣某某、景某某名下的三筆由周某某等人使用。除頡某某及蒲某己名下的雙聯(lián)貸款貸款到期后分別由周某某、蒲某乙歸還了外，鄭某某、蒲某丙、蒲某戊、蒲某丁、王某丙、武某乙、李某某、蔣某某、景某某名下的雙聯(lián)貸款2015年到期后，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷縣支行自行從甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司的銀行賬戶中扣除了應(yīng)歸還的貸款本金和利息，這9筆雙聯(lián)貸款王某甲與周某某一直沒有歸還。

2014年7月前后，被告人王某甲用要來的武某丙的身份證、家庭戶口本及安排武某甲要來的張某乙、王某丁、廖某某的身份證、家庭戶口本申請了4戶20萬元雙聯(lián)貸款，在申報貸款的過程中，武某甲編寫了張某乙、王某丁、廖某某的雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同，王某甲編寫了武某丙的雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同，隨后王某甲負(fù)責(zé)辦理了金山鄉(xiāng)政府財政所審查、縣擔(dān)保公司審核的手續(xù)，后在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷縣支行辦理貸款調(diào)查手續(xù)時，王某甲安排武某甲聯(lián)系了農(nóng)戶武某丙、張某乙、王某丁、廖某某，在農(nóng)行經(jīng)辦人任某某的違規(guī)操作下，沒有如實(shí)開展貸款調(diào)查工作，使審核貸款的各級農(nóng)行工作人員受騙，審批通過了這四筆貸款。2014年7月25日，武某丙、張某乙、王某丁名下的雙聯(lián)貸款發(fā)到了以武某丙、張某乙、王某丁名義辦理的農(nóng)行銀行卡中，武某甲從王某丁名下的農(nóng)行銀行卡中支取33000元，其中30000元是王某甲答應(yīng)給武某甲支付的欠款，由武某甲使用，武某甲又根據(jù)王某甲的安排將其中的2000元給了武某丙，另外，各給了武某丙、張某乙、王某丁、廖某某200元酬謝，剩余200元武某甲用于聯(lián)系這4名農(nóng)戶的花費(fèi)。取完錢后武某甲將王某丁名下的農(nóng)行卡同張某乙、武某丙的農(nóng)行卡一起給了王某戊，由王某戊交給了王某甲。2014年8月7日，武某甲聯(lián)系廖某某將廖某某名下的農(nóng)行卡拿到后交給了王某甲，后這4筆貸款剩余的資金全部由王某甲使用。武某丙、王某丁、張某乙、廖某某名下的雙聯(lián)貸款2016年到期后，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷縣支行自行從甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司賬戶中扣除了貸款本金和利息，這4筆貸款王某甲一直沒有歸還，武某甲歸還了30000元。

2015年，被告人王某甲以王某己的名義騙取農(nóng)行雙聯(lián)惠農(nóng)貸款1筆共5萬元，被告人武某甲幫助周某某編寫了貸款人為張某丙、孟某某的雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同后，周某某以張某丙與孟某某的名義騙取了農(nóng)行雙聯(lián)貸款2筆共10萬元。王某己、張某丙、孟某某名下的雙聯(lián)貸款2017年到期后，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司甘谷縣支行自行從甘谷縣中小企業(yè)擔(dān)保公司賬戶中扣除了貸款本金和利息，王某己名下的雙聯(lián)貸款王某甲一直沒有歸還，張某丙、孟某某名下的雙聯(lián)貸款周某某一直沒有歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

受案登記表、立案決定書、雙聯(lián)貸款反擔(dān)保合同、農(nóng)行貸款客戶資料等書證；證人汪某某、周某某、蒲某乙等人的證言；被告人王某甲、武某甲的供述及辯解等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、武某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲伙同被告人武某甲等人多次騙取惠農(nóng)雙聯(lián)貸款，手段惡劣，情節(jié)嚴(yán)重，其中王某甲參與騙取的貸款金額為105萬元，武某甲參與騙取的貸款金額為100萬元，被告人王某甲與武某甲的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人武某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，建議判處被告人王某甲有期徒刑一年，并處罰金；被告人武某甲在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，可以從輕、減輕處罰，建議判處有期徒刑七個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

甘谷縣人民法院　

檢察官：李小可

檢察官助理：頡海龍

書記員：蒲垚

2020年7月9日　

附件：

1.被告人王某甲、武某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份。