內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市昆都侖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

昆檢訴刑訴〔2020〕66號　

被告人王某甲，女，1970年**月**日出生，身份證號碼1502051970********，漢族，高中文化，戶籍地內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市昆都侖區(qū)，捕前住內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市**縣**棟**村，系**紡織有限公司（以下簡稱**公司）股東。2019年11月21日因涉嫌合同詐騙罪被包頭市公安局刑事拘留，同年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

本案由包頭市公安局偵查終結(jié)，以**公司涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，被告人王某甲涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年2月20日向包頭市人民檢察院移送審查起訴，包頭市人民檢察院于2020年2月24日移交本院審查起訴。本院受理后，于2020年2月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2005年7月27日，**公司注冊成立，法定代表人為王某乙（另案已判決），股東為王某乙、王某丙（另案已判決）、王某?。戆敢雅袥Q）、王某甲。2009年12月21日，**公司營業(yè)執(zhí)照被包頭市工商行政管理局九原區(qū)分局公告吊銷。2008年至2013年間，王某甲伙同王某丙、王某丁等人多次使用虛假的房屋及土地權(quán)屬證明作為抵押擔(dān)保，向銀行貸款，具體事實如下：

1、2008年7月30日，**公司股東召開股東會議，決議向**銀行股份有限公司**支行（以下簡稱**銀行**支行）貸款500萬元，使用的抵押物為王某丙偽造的產(chǎn)權(quán)證號為包房權(quán)證東字第30423號、35293號的房產(chǎn)與包國用（2006）字第300521號土地，全體股東在股東大會決議上簽字確認(rèn)。2008年8月6日，經(jīng)王某丙聯(lián)系，王某乙以**公司法定代表人的身份與**銀行**支行簽訂《流動資金借款合同》，使用上述虛假的抵押物，向**銀行**支行貸款500萬元，2009年8月5日**公司歸還了該筆貸款。

2、2009年9月5日，**公司股東召開股東會議，決議向**銀行**支行貸款600萬元，抵押物仍為王某丙名下上述虛假房產(chǎn)及土地，全體股東在股東大會決議上簽字確認(rèn)。2009年10月26日，經(jīng)王某丙聯(lián)系，王某乙以**公司法定代表人的身份與**銀行**支行簽訂《流動資金借款合同》，使用上述虛假的房產(chǎn)與土地作為抵押物向**銀行**支行貸款600萬元。2010年10月21日，**公司歸還了該筆貸款。

3、2010年10月5日，王某丙、王某丁、王某乙、王某甲四人又以股東會議決議的方式?jīng)Q定向**銀行**支行貸款800萬元，使用的抵押物仍為王某丙偽造的產(chǎn)權(quán)證號為包房權(quán)證東字第30423號、35293號，包房權(quán)證青字第471321號的房產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)證號為包國用（2006）字第300521號土地，四人在決議上簽字確認(rèn)。2010年11月30日，經(jīng)王某丙聯(lián)系，王某乙以**公司法定代表人的身份與**銀行**支行簽訂借款合同，**公司以虛假抵押物向**銀行**支行申請流動資金貸款800萬元。同年12月8日，**公司獲得800萬元貸款，貸款被王某丙用于歸還個人借款、購車等。該筆貸款到期后，**銀行**支行多次向**公司催款，2011年12月12日、2012年7月5日，**公司分別還款30萬元、20萬元，剩余貸款750萬元，至今未還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證人員信息證明，證實被告人王某甲案發(fā)時已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡；

2、書證**銀行**支行、**信用聯(lián)社股份有限公司的報案材料，證實王某甲伙同他人使用虛假產(chǎn)權(quán)證明騙取銀行貸款的事實；

3、書證房產(chǎn)證、土地證照片以及抵押合同、公證書、還款協(xié)議書、房地產(chǎn)抵押合同、流動資金借款合同等貸款資料，證實王某丙使用虛假產(chǎn)權(quán)證明文件向銀行申請貸款及貸款的發(fā)放情況。

4、證人周某某、許某某、曹某某、趙某某、朗某某、劉某某等證人的證言，證實王某丙向銀行和公證處提交虛假產(chǎn)權(quán)證明材料及銀行工作人員、公證員告知王某甲、王某丁、王某乙關(guān)于王某丙貸款及抵押情況的事實；

5、書證包頭市房地產(chǎn)檔案館出具的產(chǎn)權(quán)登記卡、證明、復(fù)函，證實王某丙用于貸款的產(chǎn)權(quán)證明文件系偽造的事實；

6、證人王某乙、張某甲、張某乙的證言，證實本案涉及的抵押物三套房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證和包國用（2006）字第300521號國有土地使用證均系偽造的事實；

7、證人李某甲、周某某、張某乙等人的證言，證實以上證人與王某丙之間存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系；

8、鑒定意見**會計師事務(wù)所出具的鑒定報告書，證實**銀行**支行800萬元貸款的部分去向；

9、證人王某乙、王某丙、王某丁的證言，證實向銀行貸款的抵押物是王某丙提供，在股東會議決議上股東都表示同意，以及各股東在貸款材料中的股東會議紀(jì)要、貸款保證合同、還款協(xié)議書、股東會議決議中簽字的事實；

10、書證還款憑證，證實**公司還款的情況；

11、書證到案經(jīng)過，證實王某甲系被抓獲到案；

12、書證國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢信息，證實**公司于2009年12月21日被吊銷營業(yè)執(zhí)照的事實；

13、被告人王某甲的供述，證實被告人伙同王某乙、王某丙、王某丁實施騙取貸款的事實及經(jīng)過。

本院認(rèn)為，被告人王某甲作為**紡織有限公司其他直接責(zé)任人員，使用虛假的抵押物、抵押物產(chǎn)權(quán)證明，騙取銀行貸款1900萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

包頭市昆都侖區(qū)人民法院　

檢察員：范倩

2020年3月19日

附：

????1、?被告人王某甲現(xiàn)羈押于包頭市看守所。

2、?本案案卷十冊、光盤三張。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。