廣東省汕頭市人民檢察院

起?訴?書

汕檢刑訴〔2019〕74號

被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼4452211977********，漢族，廣東省揭西縣人，高中文化程度，系汕頭市**投資有限公司股東，戶籍地廣東省揭陽市揭東縣**鎮(zhèn)**農(nóng)場**號，現(xiàn)住廣東省汕頭市龍湖區(qū)**小區(qū)**幢**房。因涉嫌詐騙罪，2018年11月27日被廣東省汕頭市公安局龍湖分局刑事拘留，經(jīng)廣東省汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年1月4日被逮捕。

被告人林某甲，女，1984年**月**日出生，公民身份號碼4405081984********，漢族，廣東省潮州市人，小學(xué)文化程度，系汕頭市**投資有限公司法定代表人，戶籍地廣東省汕頭市金平區(qū)**街道**居委**街**號**房，現(xiàn)住廣東省汕頭市金平區(qū)**小區(qū)**幢**房。因涉嫌詐騙罪，2018年11月27日被廣東省汕頭市公安局龍湖分局刑事拘留，經(jīng)廣東省汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年1月4日被逮捕。

被告人吳某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼4405231977********，漢族，廣東省南澳縣人，大專文化程度，經(jīng)商，戶籍地廣東省汕頭市龍湖區(qū)**小區(qū)**幢**房。因涉嫌詐騙罪，2018年11月27日被廣東省汕頭市公安局龍湖分局刑事拘留，經(jīng)廣東省汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年1月4日被逮捕。2019年2月3日被廣東省汕頭市公安局龍湖分局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣東省汕頭市公安局龍湖分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、林某甲、吳某甲涉嫌詐騙罪移送廣東省汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院審查起訴，該院于2019年3月8日將案件報送本院審查起訴。本院受理后，依法告知了被告人、被害人享有的訴訟權(quán)利，訊問了被告人，聽取了被告人、辯護(hù)人、被害人意見，審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，退回補(bǔ)充偵查二次，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后于2019年8月8日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某甲、林某甲為牟取非法利益，在2017年7月至2018年7月期間，先后三次以汕頭市**投資有限公司（以下簡稱“**公司”）的名義，假借購銷商品需要周轉(zhuǎn)資金為由，提供虛假資料向汕頭市**農(nóng)村信用聯(lián)合社（以下簡稱“**農(nóng)信社”）申請貸款后將部分貸款資金高利轉(zhuǎn)貸給他人。具體事實(shí)如下：

2017年7月27日，被告人王某甲、林某甲假借**公司因經(jīng)營車載濕紙巾需要資金周轉(zhuǎn)為由，向**農(nóng)信社提交了相關(guān)虛假購銷合同等材料，并提供了顧某某名下位于汕頭市**區(qū)一廠房（權(quán)證號：粵房地權(quán)證汕字第10********號）作為抵押物，向**農(nóng)信社申請貸款157萬元。2017年8月16日，**農(nóng)信社向**公司發(fā)放了157萬元貸款。被告人王某甲、林某甲在獲取了上述貸款資金后，將其中的140萬元高利轉(zhuǎn)貸給顧某某使用。

2017年10月31日，被告人王某甲、林某甲假借**公司因經(jīng)營車載濕紙巾需要資金周轉(zhuǎn)為由，向**農(nóng)信社提交了相關(guān)虛假購銷合同等材料，并提供了王某乙名下位于汕頭市**區(qū)**小區(qū)**棟**房一房產(chǎn)（權(quán)證號：粵房地權(quán)證汕字第10********號）作為抵押物，向**農(nóng)信社申請貸款80萬元。2017年11月16日，**農(nóng)信社向**公司發(fā)放了80萬元貸款。被告人王某甲、林某甲在獲取了上述貸款資金后，將其中的65萬元高利轉(zhuǎn)貸給王某乙使用。

2018年2月28日，被告人王某甲、林某甲假借**公司因經(jīng)營車載濕紙巾需要資金周轉(zhuǎn)為由，向**農(nóng)信社提交了相關(guān)虛假購銷合同等材料，并提供了楊某某名下位于**縣**鎮(zhèn)一土地（權(quán)證號：南府國用（2005）字第特***號）作為抵押物，向**農(nóng)信社申請貸款2950萬元。2018年6月29日、7月2日，**農(nóng)信社分別向**公司發(fā)放貸款1000萬元、1950萬元。被告人王某甲、林某甲在獲取了上述資金貸款后，將其中的2065萬元高利轉(zhuǎn)貸給楊某某使用。期間，被告人吳某甲為牟取非法利益，明知被告人王某甲、林某甲欲通過套取金融機(jī)構(gòu)貸款資金高利轉(zhuǎn)貸給楊某某，仍積極為雙方提供協(xié)調(diào)和聯(lián)系，最終促成雙方非法借貸成功，并獲得了所謂的“辛苦費(fèi)”150萬元。

經(jīng)查證，被告人王某甲、林某甲在上述高利轉(zhuǎn)貸活動中，違法所得數(shù)額，包括賺取的利息差額以及虛構(gòu)、虛增的相關(guān)費(fèi)用合計為360.11萬元，被告人吳某甲的違法所得數(shù)額為150萬元。??

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表，立案決定書，到案經(jīng)過，扣押清單，凍結(jié)銀行賬戶材料，調(diào)取證據(jù)通知書及隨附材料，銀行賬戶流水清單，涉案企業(yè)的工商登記資料，相關(guān)單位、人員提交的書面材料，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會汕頭監(jiān)管分局出具的復(fù)函以及公安機(jī)關(guān)出具的說明材料等書面證據(jù)材料；

2.證人顧某某、王某乙、楊某某、李某甲、吳某乙、李某乙、林某乙、陳某甲、許某某、余某某、陳某乙、黃某甲、李某丙、胡某某、邱某某、陳某丙、陳某丁、賴某某、黃某乙、吳某丙、劉某某等人的證言；

3.被告人王某甲、林某甲、吳某甲的供述和辯解；

4.鑒定意見：汕頭市**會計師事務(wù)所出具的會計核定報告；

5.汕頭市公安局龍湖分局制作的搜查筆錄以及相關(guān)的辨認(rèn)、確認(rèn)材料；

6.視聽資料：王某乙提供的電話錄音資料等。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、林某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大；被告人吳某甲為獲取非法利益，明知他人套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金用于高利轉(zhuǎn)貸，仍積極提供幫助，違法所得數(shù)額較大。上述人員的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責(zé)任。被告人林某甲、吳某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

廣東省汕頭市中級人民法院

????檢察員：楊澈

代理檢察員：彭友誠

???????????????????????????????2019年9月23日

附：

1.被告人王某甲、林某甲現(xiàn)羈押于汕頭市看守所；

2.被告人吳某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲趶V東省廣東省汕頭市龍湖區(qū)**小區(qū)**幢**房，聯(lián)系電話：1812517****；

3.案卷材料和證據(jù)14冊（含檢察卷1冊）。