甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

七檢二部刑訴〔2020〕40號(hào)

被告人王某甲，曾用名王某乙，女性，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201211976********，漢族，初中，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地甘肅省定西市隴西縣，住甘肅省定西市隴西縣**鎮(zhèn)**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月30日被蘭州市公安局七里河分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某甲，曾用名楊某乙，男性，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201211966********，漢族，初中，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地甘肅省蘭州市永登縣，住蘭州市皋蘭縣**工地，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月4日被蘭州市公安局七里河分局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省蘭州市公安局七里河分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、楊某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月27日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

犯罪嫌疑人王某甲同楊某甲系同事，自2016年初二人開(kāi)始同居，在同居期間楊某甲承攬工程缺少啟動(dòng)資金，二人商量由王某甲辦理大額信用卡，進(jìn)行透支，后楊某甲找到“小蓋”、孫某某（二人真實(shí)姓名住址不詳，無(wú)法找到），在二人幫助王某甲制作虛假的工資、單位證明和銀行流水后，王某甲、楊某甲于2016年08月03日到工商銀行七里河支行提供上述資料，同時(shí)王某甲辦理了一張卡號(hào)為360883********的信用卡。2018年08月10日該卡辦理下來(lái)透支額度為10萬(wàn)元后，“小蓋”、孫某某扣除手續(xù)費(fèi)利息共28000元，剩余資金交給王某甲，王某甲將其中2萬(wàn)元給楊某甲使用，剩余資金由王某甲用于償還債務(wù)和日常消費(fèi)，截止到2017年7月4日，王某甲信用卡共透支本金88580?元，利息2293.59?元，滯納金3631.62?元，本息合計(jì)94505.21?元。工商銀行信用卡中心工作人員多次采用打電話(huà)或發(fā)短信催收，王某甲（1779321****）接到銀行催收信息后通過(guò)短信及打電話(huà)的方式告知犯罪嫌疑人楊某甲（1510968****），但二人一直沒(méi)有履行還款義務(wù)。

犯罪嫌疑人王某甲于2020年6月22日投案自首，并于2020年07月01日向銀行還款5000元，楊某甲于2020年08月06日向銀行還款20000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書(shū)證；2、證人證言；3、被害人陳述；4、被告人供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、楊某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人王某甲、楊某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款（四）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人王某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七第一款之規(guī)定，屬自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某甲、楊某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民法院

?????檢察官：桂小清

2020年10月26日

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?附件：1.被告人王某甲、楊某甲現(xiàn)依法取保候?qū)彛?/span>

????2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

????3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)2份。