上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬閔檢刑訴〔2021〕113號(hào)

被告人王某甲，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4115271987********，漢族，初中文化，私營(yíng)業(yè)主，戶籍在河南省淮濱縣**鄉(xiāng)**村**組。

被告人李某某，男，1986年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3412271986********，漢族，初中文化，原**保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司（以下簡(jiǎn)稱“**保險(xiǎn)公司”）定損員，戶籍在安徽省利辛縣**鄉(xiāng)**村**戶。

被告人王某甲、李某某均因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年8月12日由上海市公安局閔行分局刑事拘留，2020年8月14日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年9月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

被告人高某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4115221987********，漢族，大專文化，原中國(guó)**保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)**保險(xiǎn)公司”）定損員，戶籍在河南省光山縣**鎮(zhèn)**村**。2020年9月18日因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪由上海市公安局閔行分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

被告人占某某，男，1993年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3402231993********，漢族，初中文化，原上海**保險(xiǎn)公估公司定損員，戶籍在安徽省蕪湖市南陵縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。

被告人鄭某甲，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3606811988********，漢族，初中文化，私營(yíng)業(yè)主，戶籍在江西省貴溪市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

被告人占某某、鄭某甲均因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年10月14日由上海市公安局閔行分局刑事拘留，2020年10月16日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年11月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年12月14日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了被告人、辯護(hù)人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。上述五名被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月至2020年1月間，被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲分別單獨(dú)或結(jié)伙，先后多次制造虛假的交通事故進(jìn)行理賠，騙取保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金。具體如下：

1、2018年4月22日，被告人李某某、王某甲二人合謀使用登記在李某某前妻名下牌號(hào)為滬******汽車和王某甲借用的牌號(hào)為滬******汽車制造虛假的車輛事故，由李某某定損，由王某甲提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣12600元。

2、2018年8月2日，被告人王某甲使用被告人高某某名下的牌號(hào)為蘇******汽車和已被王某甲、李某某二人共同購(gòu)買但仍登記在占某某名下的牌號(hào)為皖******汽車制造虛假的車輛事故，由李某某定損，由王某甲提交偽造的理賠材料，高某某提供銀行卡、駕駛證、行駛證等證件予以幫助，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣16500元。

3、2018年8月8日，被告人李某某、王某甲二人合謀使用登記在李某某前妻名下牌號(hào)為滬******汽車和王某甲借用的牌號(hào)為滬******汽車制造虛假的車輛事故，由李某某定損，由王某甲提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣12600元。

4、2018年8月16日，被告人鄭某甲、王某甲二人合謀使用登記在鄭某甲母親名下的牌號(hào)為贛******汽車和王某甲借用的牌號(hào)為粵******汽車制造虛假的車輛事故，共同提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣15300元。

5、2018年10月28日，被告人李某某、王某甲二人合謀使用登記在占某某名下的牌號(hào)為皖******汽車和王某甲借用的牌號(hào)為皖******汽車制造虛假的車輛事故，由李某某定損，由王某甲提交偽造的理賠材料，占某某提供銀行卡賬戶予以幫助，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣15900元。

6、2018年12月6日，被告人鄭某甲、占某某二人合謀使用登記在鄭某甲母親名下牌號(hào)為贛******汽車和占某某購(gòu)買的牌號(hào)為蘇******汽車制造虛假的車輛事故，共同提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣8600元。

7、2019年1月5日，被告人李某某利用牌號(hào)為滬******的汽車，在本市嘉定區(qū)**路**號(hào)偽造單車交通事故，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣2000元。

8、2019年1月16日，被告人李某某利用牌號(hào)為滬******的汽車，在本市嘉定區(qū)**路偽造單車交通事故，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣7600元。

9、2019年3月7日，被告人鄭某甲使用登記在其母親名下的牌號(hào)為贛******汽車和其個(gè)人購(gòu)買的牌號(hào)為滬******汽車制造虛假的車輛事故，提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣11650元。

10、2019年3月18日，被告人王某甲借用牌號(hào)分別為滬******、魯******的兩輛他人汽車制造虛假的車輛事故，由李某某定損，由王某甲提交偽造的理賠材料，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣8100元。

11、2019年7月4日，被告人李某某利用牌號(hào)為滬******的汽車，在本市嘉定區(qū)**路**號(hào)偽造單車交通事故，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣3780元。

12、2019年9月1日，被告人李某某利用牌號(hào)為皖******的汽車，在本市嘉定區(qū)**鎮(zhèn)**路偽造單車交通事故，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣2000元。

13、2019年12月12日，被告人李某某利用牌號(hào)為皖******的汽車，在本市嘉定區(qū)**鎮(zhèn)**路偽造兩起單車交通事故，騙取**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金人民幣2000元。

14、2020年1月3日，被告人占某某與劉某某（另行處理）合謀，使用占某某名下牌號(hào)為皖******汽車和劉某某借用的牌號(hào)為贛******汽車制造虛假的保險(xiǎn)事故，共同提交偽造的理賠材料，騙取中國(guó)**保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)金共計(jì)人民幣9420元。

2020年8月12日、9月18日、10月14日，被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲分別經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)投案，且到案后均如實(shí)供述了自己的主要罪行。

案發(fā)后，被告人王某甲家屬向**保險(xiǎn)公司退賠人民幣66740元，并獲得書(shū)面諒解；被告人李某某家屬向**保險(xiǎn)公司退賠人民幣18180元；被告人高某某家屬向**產(chǎn)保險(xiǎn)公司退賠人民幣18600元；被告人占某某家屬向中國(guó)**保險(xiǎn)公司退賠人民幣9420元，并獲得書(shū)面諒解；被告人鄭某甲家屬向**保險(xiǎn)公司退賠人民幣35550元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)憑證、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)索賠申請(qǐng)書(shū)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)報(bào)案記錄、機(jī)動(dòng)車物損交通事故損害賠償協(xié)議書(shū)、道路交通事故自行協(xié)商協(xié)議書(shū)、汽車維修發(fā)票、清障服務(wù)作業(yè)單及相關(guān)發(fā)票、賠償計(jì)算書(shū)列表、道路交通事故認(rèn)定書(shū)、申報(bào)保險(xiǎn)的機(jī)動(dòng)車行駛證、駕駛證等證件材料及偽造事故現(xiàn)場(chǎng)照片；2.證人朱某某、黃某某、江某某、尤某某、王某乙、萬(wàn)某某、劉某某的證言，證人鄭某乙的電話記錄；3.?**保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、準(zhǔn)予變更登記通知書(shū)、來(lái)滬人員招退工登記情況、**保險(xiǎn)公司員工周某某、王某丙的陳述及周某某提供的情況說(shuō)明；4.中國(guó)**保險(xiǎn)公司員工金某某的陳述；5.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)、辦案說(shuō)明；6.中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)、現(xiàn)金交款單、**保險(xiǎn)公司收款明細(xì)、**保險(xiǎn)公司出具的諒解書(shū)；7.中國(guó)**保險(xiǎn)公司出具的收條、電子回單查詢信息；8.被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲作為投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，分別編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，其中被告人王某甲騙取保險(xiǎn)金人民幣81000元，數(shù)額巨大，被告人李某某騙取保險(xiǎn)金人民幣83080元，數(shù)額巨大，被告人高某某騙取保險(xiǎn)金16500元，數(shù)額較大，被告人占某某騙取保險(xiǎn)金33920元，數(shù)額較大，被告人鄭某甲騙取保險(xiǎn)金35550元，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且部分適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，屬共同犯罪。上述五名被告人均有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。上述五名被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽字具結(jié)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

??????????????????????????????檢察官：姚瑋

檢察官助理：郁倩倩

2021年1月14日

附：

1．被告人王某甲、李某某、高某某、占某某、鄭某甲現(xiàn)均羈押于上海市閔行區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。

3．《量刑建議書(shū)》五份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》五份。

5．相關(guān)法律條文。

相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十八條有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
　?。ㄒ唬┩侗Ｈ斯室馓摌?gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；
　?。ǘ┩侗Ｈ恕⒈槐ｋU(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；
　?。ㄈ┩侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；
　?。ㄋ模┩侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；
　?。ㄎ澹┩侗Ｈ恕⑹芤嫒斯室庠斐杀槐ｋU(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的。

……

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。