江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

潤檢二部刑訴〔2020〕13號

被告人朱某某，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3211021976********，漢族，大專文化，鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司**、常州市**建設(shè)工程有限公司、鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司**，住江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**廣場**幢**單元**室（戶籍所在地：江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號）。被告人朱某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年4月24日被鎮(zhèn)江市公安局直屬分局指定居所監(jiān)視居住，2018年9月30日被該分局取保候?qū)彛?019年8月6日由本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，男，1981年**月**日出生，身份證號碼3204041981********，漢族，大專文化，鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司、常州市**建設(shè)工程有限公司、鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司**，住江蘇省常州市天寧區(qū)**街道**村委**村**號樓**室。被告人許某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年5月9日被鎮(zhèn)江市公安局直屬分局指定居所監(jiān)視居住，2018年9月30日被該分局取保候?qū)彛?019年8月6日由本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人沈某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼3204021982********，漢族，初中文化，個(gè)體，住江蘇省常州市天寧區(qū)**路**號**室。被告人沈某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年6月6日被鎮(zhèn)江市公安局直屬分局指定居所監(jiān)視居住，2018年12月6日被該分局取保候?qū)彛?019年8月6日由本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號碼：3204211977********，漢族，大專文化，常州**建設(shè)工程有限公司副總經(jīng)理，住江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**村委**號。被告人王某甲因涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)印章罪、偽造公司、企業(yè)印章罪，于2019年5月27日被鎮(zhèn)江市公安局直屬分局取保候?qū)彛?019年8月6日由本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由鎮(zhèn)江市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人朱某某、許某某、沈某某涉嫌騙取貸款罪、被告人王某甲涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)印章罪、偽造公司、企業(yè)印章罪，于2020年4月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）騙取貸款

2011年至2014年，被告人朱某某作為鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司、鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、常州市**建設(shè)工程有限公司**、被告人許某某作為鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司**，根據(jù)公司**王某乙（另案處理）的安排簽訂虛假的回購協(xié)議、偽造購銷合同、虛構(gòu)公司財(cái)務(wù)報(bào)表，與被告人沈某某等人共同騙取銀行貸款,其中朱某某參與騙取貸款共計(jì)64500萬元、許某某參與騙取貸款50000萬元、沈某某參與騙取貸款500萬元。具體事實(shí)如下：

1．2011年9月，鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司與鎮(zhèn)江新區(qū)**委員會、鎮(zhèn)江新區(qū)**總公司共同制作了虛假的《鎮(zhèn)江新區(qū)**建設(shè)項(xiàng)目投資建設(shè)-回購協(xié)議》、鎮(zhèn)江新區(qū)*甲局出具虛假的《關(guān)于鎮(zhèn)江新區(qū)**建設(shè)項(xiàng)目有關(guān)事項(xiàng)的承諾函》、鎮(zhèn)江新區(qū)*乙局出具虛假的《關(guān)于鎮(zhèn)江新區(qū)**建設(shè)項(xiàng)目相關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)》。通過虛假的證明文件材料，王某乙把鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司位于鎮(zhèn)江新區(qū)的**項(xiàng)目包裝成BT項(xiàng)目（政府回購項(xiàng)目）。2012年4月，鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司通過虛假的證明文件虛構(gòu)貸款資金用途，并制作虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)資料向*甲銀行江蘇分行騙取貸款5?億元。至2014年王某乙資金鏈斷裂，王某乙及鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司無法償還貸款，鎮(zhèn)江新區(qū)**總公司回購樂業(yè)中心項(xiàng)目并使用回購資金代為還款約51467萬元、鎮(zhèn)江新區(qū)**管理有限公司代為還款905萬元。

期間，許某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)與鎮(zhèn)江新區(qū)**委員會、鎮(zhèn)江新區(qū)**總公司相關(guān)工作人員共同虛構(gòu)貸款證明材料；朱某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)偽造公司財(cái)務(wù)資料。

2．2013年底，鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司與常州**花木有限公司簽訂虛假購銷合同，虛構(gòu)貸款資金用途，并制作虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)資料向*乙銀行鎮(zhèn)江分行騙取貸款2000萬元，后由鎮(zhèn)江新區(qū)**總公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任代為還款。

期間，朱某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)偽造采購合同及公司財(cái)務(wù)資料。

3．2014年初，鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司與常州**國際貿(mào)易有限公司簽訂虛假購銷合同，虛構(gòu)貸款資金用途，并制作虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)資料向*丙銀行鎮(zhèn)江京口支行騙取貸款2000萬元，后由鎮(zhèn)江新區(qū)**投資擔(dān)保有限公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任代為還款2009萬元。

期間，朱某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)偽造公司財(cái)務(wù)資料。

4．2014年3月，沈某某為償還銀行貸款，遂要求王某乙結(jié)算工程款，王某乙以沒有資金為由予以拒絕。后經(jīng)沈某某提議，由鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司與沈某某經(jīng)營的鎮(zhèn)江**金屬貿(mào)易有限公司簽訂虛假購銷合同，虛構(gòu)貸款資金用途，并制作虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及虛假的審計(jì)資料向江蘇鎮(zhèn)江*丁銀行騙取貸款500萬元，后沈某某將其中100萬元用于償還其欠款，余款400萬元轉(zhuǎn)至常州市**建設(shè)工程有限公司。貸款到期后，王某乙、鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司以及為其擔(dān)保的鎮(zhèn)江市**擔(dān)保公司均未履行還款義務(wù)。2016年10月，江蘇鎮(zhèn)江*丁銀行依據(jù)借款合同向鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民法院提起民事訴訟，2017年2月24日,鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民法院判決鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司向江蘇鎮(zhèn)江*丁銀行支付借款本金4534638.18元，截至2016年5月21日逾期利息544700.?74元及此后逾期利息。至今鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司尚未執(zhí)行法院判決。

期間，朱某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)偽造公司財(cái)務(wù)資料。

5．2014年5月，鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司與江蘇**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司簽訂虛假購銷合同、常州市**建設(shè)工程有限公司與常州市**國際貿(mào)易有限公司簽訂虛假購銷合同，并制作虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及虛假的審計(jì)資料向*戊銀行南京分行騙取貸款1億元，其中鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司騙取貸款5600萬元、常州市**建設(shè)工程有限公司騙取貸款4400萬。后由江蘇**投資控股有限公司（原鎮(zhèn)江新區(qū)**總公司）承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任為鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司代為還款5875萬元；由鎮(zhèn)江新區(qū)**管理有限公司為常州市**建設(shè)工程有限公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任代為還款4629萬元。

期間，朱某某受王某乙指派，負(fù)責(zé)偽造采購合同及公司財(cái)務(wù)資料。

被告人朱某某、許某某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行；被告人沈某某到案后如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．回購協(xié)議、采購合同、貸款合同、保證合同、轉(zhuǎn)賬憑證等書證；2．證人王某丙、凌某某、吳某某、柳某某、徐某甲等人的證言；3．被告人朱某某、許某某、沈某某及同案犯王某乙的供述和辯解。

（二）偽造國家機(jī)關(guān)印章

2017年上半年，王某乙為參與投資**舊城棚戶區(qū)改造等工程項(xiàng)目，安排王某甲偽造**市人民政府印章1枚，加蓋在**市人民政府和中國**控股集團(tuán)有限公司的戰(zhàn)略合作協(xié)議上。王某乙將該份協(xié)議拍照發(fā)給安徽一房地產(chǎn)公司閱看，后房地產(chǎn)公司未予以投資。經(jīng)**市公安局鑒定，該枚印章系偽造的印章。

被告人王某甲自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．扣押清單、證明等書證；2．證人徐某乙、肖某某、張某某的證言；3．被告人王某甲及同案犯王某乙的供述和辯解；4．由揚(yáng)州市公安局物證鑒定所出具的鑒定書等鑒定意見

（三）偽造公司、企業(yè)印章

2017年期間，被告人王某甲根據(jù)王某乙的安排偽造公司、企業(yè)印章9枚。經(jīng)**市公安局鑒定，該9枚印章均系偽造的印章。具體事實(shí)如下：

1．2017年，王某乙擬以中城建**有限公司的名義參與**國道**段改造的工程競標(biāo)，競標(biāo)書中須有中城建**工程局蓋章的無違法犯罪記錄證明。王某乙為了節(jié)省時(shí)間，安排王某甲偽造了1枚中城建**工程局的印章,加蓋在投標(biāo)書中的無違法犯罪記錄證明上，后因競標(biāo)時(shí)間超期，其未能參與競標(biāo)。

2．2017年下半年，王某乙為騙取商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)方的信任，安排王某甲偽造了1枚*戊銀行天津自貿(mào)區(qū)分行營業(yè)部的業(yè)務(wù)專用章，加蓋在偽造的銀行授信證明上，提供給貼現(xiàn)方閱看，后貼現(xiàn)方并未相信該授信證明，未予以貼現(xiàn)。

3．2017年下半年，王某乙在得知安徽**旅游發(fā)展有限公司與**國石發(fā)展有限公司在安徽有**古道改造業(yè)務(wù)的信息后，為騙取投資方的信任參與投資建設(shè)，王某乙安排王某甲偽造了安徽**旅游發(fā)展有限公司和**國石發(fā)展有限公司印章各1枚。王某乙將2枚假印章加蓋在偽造的工程合同上后，提供給投資方的工程老板閱看，后投資方不相信該工程合同，未予以投資。

4．2017年下半年，王某乙為騙取商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)方的信任,安排王某甲偽造北京**投資有限公司和中國**控股集團(tuán)有限公司的印章，由于制作的假章偏小，因此先后共制作了5枚假章，其中北京**投資有限公司印章2枚、中國**控股集團(tuán)有限公司印章3枚。后王某乙將假章加蓋在偽造的相關(guān)股東會決議及兜底函上，提供給貼現(xiàn)方閱看，后貼現(xiàn)方并未相信，未予以貼現(xiàn)。

被告人王某甲自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．扣押清單、證明等書證；2．證人楊某某、傅某某、何某某的證言；3．被告人王某甲及同案犯王某乙的供述和辯解；4．由揚(yáng)州市公安局物證鑒定所出具的鑒定書等鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。各被告人對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、許某某作為鎮(zhèn)江**置業(yè)有限公司、鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、常州市**建設(shè)工程有限公司的工作人員，根據(jù)公司經(jīng)營人王某乙的安排，以欺騙手段取得銀行貸款，有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人沈某某共同參與鎮(zhèn)江**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司騙取銀行貸款的犯罪事實(shí)，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲偽造國家機(jī)關(guān)印章，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以偽造國家機(jī)關(guān)印章罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲偽造公司、企業(yè)印章，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以偽造公司、企業(yè)印章罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、許某某、沈某某與他人共同故意實(shí)施騙取貸款犯罪、被告人王某甲與他人共同實(shí)施偽造國家機(jī)關(guān)印章犯罪、偽造公司、企業(yè)印章犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人朱某某、許某某、王某甲在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人朱某某、許某某、王某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人沈某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人朱某某、許某某、沈某某、王某甲承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人王某甲一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)人民法院

檢察員:劉秀明

??????????????????????????????????2020年5月13日

附：

1．被告人朱某某、許某某、沈某某、王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渚幼〉兀ㄖ炷衬?360150****；許某某1381365****；沈某某1370149****；王某甲1377529****）；

2．案卷材料和證據(jù)2冊；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份。