佳木斯市郊區(qū)人民檢察院

起?訴?書

佳郊檢訴刑訴〔2019〕108號

被告人王某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼2308111973********，漢族，大學(xué)文化，中共黨員，原系佳木斯市郊區(qū)**社主任，住佳木斯市郊區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市向陽區(qū)**社區(qū)**組**號）。2018年6月1日因涉嫌違法發(fā)放貸款被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局刑事拘留，同年6月2日變更為指定居所監(jiān)視居住，同年6月7日變更為刑事拘留，同年6月20日經(jīng)本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局執(zhí)行。同年9月8日變更為指定居所監(jiān)視居住，同年9月14日變更為刑事拘留，同年10月15日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局執(zhí)行。

被告人屈某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼2308031983********，漢族，大專文化，中共黨員，原系佳木斯市郊區(qū)**社信貸員，住佳木斯市郊區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市向陽區(qū)**社區(qū)**組**號）。2018年8月28日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼2304221980********，漢族，大學(xué)文化，中共黨員，原系佳木斯市郊區(qū)**社信貸員，住佳木斯市向陽區(qū)**社區(qū)**家園**樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市向陽區(qū)**社區(qū)**組**號）。2018年7月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局刑事拘留，同年8月21日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪，被告人屈某某、張某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2018年12月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年12月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年1月29日、4月16日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于同年3月1日、5月16日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2019年1月12日、4月1日、6月17日各延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

1.2010年3月至12月，被告人王某甲利用擔(dān)任佳木斯市郊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社長發(fā)信用社主任的職務(wù)便利，通過被告人屈某某，李某某、劉某甲、崔某某（均另案處理）、朱某某（已死亡）等人獲得141人的身份證復(fù)印件，指使信貸員屈某某在相關(guān)貸款人并不知情的情況下，利用其身份證信息制作虛假貸款檔案，以頂冒名、壘戶的形式在佳木斯市郊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)放貸款114,722,120.91元。

2.2011年12月6日至12月31日，被告人王某甲利用擔(dān)任佳木斯市郊區(qū)**社主任、**有限公司實(shí)際經(jīng)營者的便利，指使被告人信貸員屈某某制作22名貸款人與其所經(jīng)營的**有限公司簽訂虛假廢品收購合同，并用佳木斯**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供的祝某某、王某乙、劉某乙等22人的房屋購買合同，在佳木斯市房產(chǎn)處開出26套房產(chǎn)預(yù)授權(quán)登記用于在佳木斯市郊區(qū)**聯(lián)社貸款136，300，000.00元的抵押物，上述22人均明知自己在佳木斯市郊區(qū)江南雅居并無房產(chǎn)且從未從事過廢品收購的前提下，幫助王某甲頂冒名貸款，王某甲指使信貸部副主任崔某某（另案處理）、信貸員屈某某、被告人張某甲對該筆貸款審批、審核，并將制作完整的虛假貸款檔案提交到佳木斯市郊區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社審批后發(fā)放了共計(jì)136，300，000.00元貸款。

綜上，被告人王某甲、屈某某違法發(fā)放貸款合計(jì)人民幣251，022，120.91元；被告人張某甲違法發(fā)放貸款合計(jì)人民幣136，300，000.00元；

經(jīng)偵查，被告人王某甲于2018年6月1日經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案接受詢問；被告人屈某某于2018年8月28日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案；被告人張某甲于2018年7月24日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案?接受詢問。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證各被告人戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)及到案經(jīng)過、由公安機(jī)關(guān)扣押的檔案1本等材料、貸款檔案復(fù)印材料、佳木斯市郊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供的貸款、還款、記賬憑證等材料

2.證人齊某某、陳某某、張某乙等人的證言；

3.被告人王某甲、屈某某、張某甲的供述與辯解；

4.佳木斯市公安局刑事技術(shù)支隊(duì)鑒定文書；黑龍江新利會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法鑒定意見書。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、屈某某、張某甲違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定對其處罰，被告人王某甲系主犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定對其處罰，被告人屈某某、張某甲系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定對其處罰，被告人屈某某、張某甲系自首，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定對其處罰。被告人王某甲如實(shí)供述自己罪行，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對其處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

佳木斯市郊區(qū)人民法院

檢察員：楊敬娟

2019年6月29日

附：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押在佳木斯市看守所；

2.全部案卷材料和證據(jù)。

本起訴書所依據(jù)的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百八十六條?銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十六條?組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起到主要作用的，是主犯。對組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己的罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料證據(jù)移送人民法院。　

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。