甘肅省蘭州市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕5號(hào)

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，漢族，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3710811982********，大學(xué)文化程度，山東省文登縣人，戶籍所在地浙江省杭州市拱墅區(qū)**幢**單元**室，住拱墅區(qū)**室，案發(fā)前系杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**電子商務(wù)有限公司、杭州**司等（統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）實(shí)際控制人。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局指定居所監(jiān)視居住，同年4月15日被刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吳某甲，男，漢族，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3405021977********，大專文化程度，安徽省馬鞍山市人，戶籍所在地馬鞍山市花山區(qū)**園**棟**號(hào)，住浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**室，經(jīng)商。無(wú)前科。2019年5月15日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年6月21日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，漢族，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4408211976********，大學(xué)文化程度，廣東省湛江市人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**單元**室，住杭州市余杭區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)一部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年5月2日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人黃某甲，男，漢族，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3729251986********，大學(xué)文化程度，山東省單縣人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)二部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某丙，女，漢族，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4123221991********，研究生文化程度，河南省周口市人，戶籍所在地浙江省杭州市下城區(qū)**路**號(hào)，住杭州市余杭區(qū)**幢**號(hào)，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年3月17日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局取保候?qū)?，同?月29日被本院依法取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，男，漢族，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4104821989********，大學(xué)文化程度，河南省汝州市人，戶籍所在地浙江省杭州市余杭區(qū)**街道**社區(qū)**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年3月26日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人高某甲，女，漢族，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301041992********，大專文化程度，浙江省杭州市人，戶籍所在地杭州市江干區(qū)**幢**室，住江干區(qū)**幢**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。?2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人江某辛，男，漢族，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3404031984********，大學(xué)文化程度，安徽省壽縣人，戶籍所在地安徽省壽縣**鎮(zhèn)**街道**組**號(hào)，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系安徽**信息咨詢有限公司總經(jīng)理。無(wú)前科。2019?年3?月17?日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局紅古分局刑事拘留，同年4月24日經(jīng)紅古區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某丁，曾用名王某X，男，蒙古族，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1504281985********，大學(xué)文化程度，安徽省合肥市人，戶籍所在地安徽省合肥市廬陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系安徽**信息咨詢有限公司法定代表人、商務(wù)總監(jiān)。無(wú)前科。2019年3月17日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局紅古分局刑事拘留，同年4月24日經(jīng)紅古區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某己，男，漢族，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3426221990********，大學(xué)文化程度，安徽省合肥市人，戶籍所在地安徽省合肥市廬江縣**村**棟**室，住合肥市蜀山區(qū)**棟**單元**室，案發(fā)前系合肥**信息咨詢有限公司法定代表人。無(wú)前科。2019年3月21日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月25日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人曹某甲，男，漢族，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3402041983********，大專文化程度，四川省達(dá)縣人，戶籍所在地安徽省合肥市包河區(qū)**路**園**棟**室，住**小區(qū)**棟**室，案發(fā)前系合肥**信息咨詢有限公司經(jīng)理。無(wú)前科。2019年3月21日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吾某某，男，哈薩克族，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6541231989********，大學(xué)文化程度，新疆維吾爾族自治區(qū)伊犁哈薩克族自治州霍城縣人，戶籍所在地陜西省西安市碑林區(qū)**路**號(hào)**棟**層**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系陜西**信息科技有限公司總經(jīng)理。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月25日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吳某乙，男，漢族，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4210811987********，大學(xué)文化程度，湖北省石首市人，戶籍所在地石首市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住浙江省杭州市上城區(qū)**村**幢**單元**室，案發(fā)前系**有限公司浙江分公司客戶經(jīng)理。無(wú)前科。2019年4月3日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人唐某甲，男，漢族，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301061986********，大專文化程度，上海市人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**號(hào)，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)二部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人李某乙，女，漢族，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4106211993********，大專文化程度，河南省浚縣人，戶籍所在地?？h**鎮(zhèn)**號(hào)，住所地浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司客服部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年8月28日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局取保候?qū)?，同?月30日被本院依法取保候?qū)彙?/span>

被告人唐某乙，女，漢族，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301271989********，大專文化程度，浙江省淳安縣人，戶籍所在地淳安縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住浙江省杭州市西湖區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司客服部負(fù)責(zé)人。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人尤某某，男，漢族，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304811984********，大學(xué)文化程度，浙江省海寧市人，戶籍所在地江蘇省南京市浦口區(qū)**路**號(hào)**，住浙江省杭州市余杭區(qū)**路**，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)一部技術(shù)員。無(wú)前科。2019年6月5日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年7月12日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人劉某甲，女，漢族，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4114811995********，大學(xué)文化程度，河南省永城市人，戶籍所在地永城市**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，住浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部業(yè)務(wù)員。無(wú)前科。2019年5月8日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某庚，女，漢族，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301821990********，大學(xué)文化程度，浙江省建德市人，戶籍所在地建德市**街道**，住浙江省杭州市西湖區(qū)**號(hào)**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部業(yè)務(wù)員。無(wú)前科。2019年6月6日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年7月12日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人俞某某，女，漢族，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301241996********，大專文化程度，浙江省杭州市人，戶籍所在地杭州市臨安區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部助理。無(wú)前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

本案由蘭州市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事、敲詐勒索罪，于2019年9月26日移送本院審查起訴。被告人曹某甲因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪由蘭州市公安局城關(guān)分局偵查終結(jié)，移送城關(guān)區(qū)人民檢察院審查起訴，城關(guān)區(qū)人民檢察院于2020年4月2日?qǐng)?bào)送我院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，通過(guò)公告方式告知被害人及其法定代理人（近親屬）權(quán)利義務(wù)，依法訊問了被告人并告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月6日、2020年1月21日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月6日、2020年2月20日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年10月27日、2020年1月7日、2020年3月21日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪

2017年，被告人王某甲在杭州**資產(chǎn)管理有限公司實(shí)施非法網(wǎng)貸，后因國(guó)家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某甲與魯某某（在逃）共謀，采取非法網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的手段騙取錢財(cái)，牟取暴利。由魯某某、顏某某（在逃）、被告人吳某甲等人提供資金，王某甲、黃某己（在逃）負(fù)責(zé)公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結(jié)算、對(duì)外簽訂議協(xié)，與非法網(wǎng)貸APP相對(duì)應(yīng)，王某甲犯罪集團(tuán)陸續(xù)注冊(cè)了杭州**電子商務(wù)有限公司、杭州**電子商務(wù)有限公司及其他20余家空殼公司（上述公司統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）開展“業(yè)務(wù)”，并采用第三方交易平臺(tái)**支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱**）進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算，實(shí)際辦公地址在杭州市**園**號(hào)樓**室。下設(shè)技術(shù)部、商務(wù)部、客服部、人事部，以公司化運(yùn)營(yíng)的形式實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)。隨著“業(yè)務(wù)”不斷擴(kuò)大，技術(shù)部?jī)?nèi)部又先后劃分為產(chǎn)品部、風(fēng)控部、技術(shù)一部及技術(shù)二部，負(fù)責(zé)非法網(wǎng)貸APP軟件的研發(fā)、原始代碼的編寫、平臺(tái)的維護(hù)等，并通過(guò)后臺(tái)操控非法網(wǎng)貸APP軟件自動(dòng)完成審核、風(fēng)控、放款、收款等操作流程，保障非法網(wǎng)貸APP軟件在線正常運(yùn)行；商務(wù)部?jī)?nèi)部劃分為商務(wù)一部、商務(wù)二部、商務(wù)三部，利用微信、電子郵件等信息網(wǎng)絡(luò)方式，與**支付有限公司浙江分公司、多家催收公司等其他相關(guān)第三方公司簽訂合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、網(wǎng)貸超市對(duì)接、催收業(yè)務(wù)外包等對(duì)外商務(wù)性質(zhì)的具體事項(xiàng)；客服部通過(guò)非法網(wǎng)貸APP平臺(tái)應(yīng)對(duì)客戶咨詢、投訴及協(xié)調(diào)催收公司提出的還款金額減免等；人事部承擔(dān)人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財(cái)務(wù)管理、考勤考核、工資分配等公司日常事務(wù)。

為了非法債務(wù)及時(shí)回收及規(guī)避催收風(fēng)險(xiǎn)，提升回款率，2018年4月，杭州網(wǎng)貸公司先后與合肥**信息咨詢有限公司、**商業(yè)保理有限公司合肥分公司、安徽**企業(yè)信息咨詢有限公司、陜西**信息科技有限公司、河南**管理有限公司（樂創(chuàng)公司）等24家催收公司簽訂《催收通知服務(wù)合同》，將非法債務(wù)逾期部分以外包的形式分配給催收公司非法催收，對(duì)催收公司通過(guò)業(yè)績(jī)考核的方式進(jìn)行管控，依照考核結(jié)果支付催收款項(xiàng)提成、獎(jiǎng)金等，明示或默許催收公司利用信息網(wǎng)絡(luò)對(duì)被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務(wù)。從而形成了以王某甲為首的集非法網(wǎng)絡(luò)放貸、“軟暴力”催收于一體，架構(gòu)明晰、分工協(xié)作、利益共享的犯罪集團(tuán)。

該犯罪集團(tuán)以非法牟取暴利為主要目的，在不到10個(gè)月的時(shí)間里，以近2億元的投入非法獲取28億余元，尚未收回的非法債務(wù)約98億余元。王某甲及吳某甲等投資人從中攫取了巨額利益，并將部分獲利以工資、提成、獎(jiǎng)金的形式分配給犯罪集團(tuán)的其他成員，部分用于公司運(yùn)營(yíng)。

該犯罪集團(tuán)以“套路貸”為基本方式，誘騙被害人從杭州網(wǎng)貸公司借貸，收取超高利息，并通過(guò)多平臺(tái)“借新還舊”“以貸還貸”的方式惡意壘高“債務(wù)”，被害群眾多達(dá)47.5萬(wàn)余人，涉及我省被害人3萬(wàn)余人，涉及我市被害人2328人；該犯罪集團(tuán)采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，被催收人數(shù)達(dá)39萬(wàn)人，催收金額124億余元；經(jīng)大數(shù)據(jù)分析，從杭州網(wǎng)貸公司貸款的被害人中有328人非正常死亡，現(xiàn)已核實(shí)，其中89人生前曾遭受過(guò)本案催收公司的催收，甚至出現(xiàn)夫妻、父母共同自殺或被迫犯罪的情形；該犯罪集團(tuán)利用信息網(wǎng)絡(luò)肆意實(shí)施詐騙、尋釁滋事、侵犯公民個(gè)人信息等違法犯罪活動(dòng)，在網(wǎng)絡(luò)空間為非作惡，采用精神催殘的手段欺壓、殘害群眾，騙取錢財(cái)，受害群體龐大，嚴(yán)重?cái)_亂互聯(lián)網(wǎng)管理秩序，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成重大影響；該犯罪集團(tuán)以公司化運(yùn)作和雇傭催收為手段形成利益共同體為組織形式，形成了以王某甲、吳某甲為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者,以楊某甲、黃某甲、李某甲、王某丙、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某為積極參加者，以吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某為一般參加者的黑社會(huì)性質(zhì)犯罪組織。

二、詐騙罪

2018年4月至2019年3月期間，杭州網(wǎng)貸公司上線運(yùn)營(yíng)“網(wǎng)牛”“白菜”“白鴿”“雛鷹”“紅番茄”“花貓”“機(jī)貓”“節(jié)氣貓”“開心龍”“開心兔”“開心虎”“名片大全”“閃電虎”、?“閃電狼”“閃電兔”“閃貓”“甜兔”“涂開心”“新白鴿”“新網(wǎng)?！薄安ぬ}快租（蘿卜）”等21個(gè)網(wǎng)貸APP軟件。由于該公司不具有從事網(wǎng)絡(luò)貸款金融資質(zhì)，為了規(guī)避監(jiān)管，通過(guò)軟件注冊(cè)，便于網(wǎng)絡(luò)推廣，隱瞞其非法網(wǎng)貸的實(shí)質(zhì)，引誘被害人進(jìn)入網(wǎng)貸平臺(tái)，杭州網(wǎng)貸公司故意為每個(gè)網(wǎng)貸APP設(shè)置了A\B面，A面為“天氣”“菜譜”“書法”等與貸款無(wú)關(guān)的日常生活服務(wù)內(nèi)容，B面為真實(shí)的網(wǎng)絡(luò)貸款內(nèi)容，并嵌入了身份識(shí)別、征信測(cè)評(píng)等第三方軟件鏈接。為保證每個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)表面上獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，由商務(wù)部負(fù)責(zé)注冊(cè)多個(gè)空殼公司并在**平臺(tái)分別開設(shè)賬戶與其運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)一一對(duì)應(yīng)，用于貸款還款的結(jié)算。并由商務(wù)部負(fù)責(zé)與眾多網(wǎng)貸超市簽訂協(xié)議推廣其網(wǎng)貸APP平臺(tái)，吸引被害人點(diǎn)擊進(jìn)入該公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)并申請(qǐng)貸款。同時(shí)，由客服部接受咨詢、受理投訴、協(xié)調(diào)減免逾期費(fèi)等，預(yù)防舉報(bào)、逃避打擊，以保障非法貸款業(yè)務(wù)持續(xù)進(jìn)行。

在被害人登錄注冊(cè)該公司網(wǎng)貸APP平臺(tái)時(shí)必須提供其真實(shí)身份、綁定銀行卡，允許該平臺(tái)獲取其手機(jī)通信錄、通話記錄等個(gè)人信息。被害人進(jìn)入網(wǎng)貸APP平臺(tái)后，頁(yè)面虛假宣傳為“7天免息、低利息、低門檻、無(wú)抵押、純信用、快速放貸”等內(nèi)容，掩蓋其高達(dá)1303.57%至5214.29%年化利率的實(shí)情，引誘被害人與其注冊(cè)的空殼公司簽訂虛假的回收電子卡密鑰合同、手機(jī)租賃典當(dāng)合同等，一般約定還款期限為7天，并通過(guò)**平臺(tái)賬戶向被害人發(fā)放貸款，發(fā)放貸款時(shí)以購(gòu)買充值卡卡密、租金、手續(xù)費(fèi)等名義先行扣除20-50%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的“砍頭息”，被害人登錄**平臺(tái)后憑密鑰領(lǐng)取電子點(diǎn)卡進(jìn)行提現(xiàn)。在還款期滿前，被害人可以申請(qǐng)展期7天，并再次支付20-50%的展期費(fèi)（即“砍頭息”）。在被害人首次貸款無(wú)法按時(shí)還款時(shí)，該公司的網(wǎng)貸APP平臺(tái)在被害人不明知的情況下，以彈窗等方式，向被害人推薦其他屬于該公司的網(wǎng)貸APP，引誘被害人通過(guò)二次貸款甚至多次貸款償還被害人之前所欠該公司的債務(wù)，以此種方式以貸還貸、虛增債務(wù)，牟取暴利。被害人無(wú)法按期還款時(shí)，逾期每天計(jì)收10%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的逾期費(fèi)。為提升催收成功率，杭州網(wǎng)貸公司按逾期時(shí)間長(zhǎng)短分為不同等級(jí)，將催收業(yè)務(wù)分配給不同催收公司的催收員，杭州網(wǎng)貸公司在其內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上為催收公司員工開通賬號(hào)和查詢權(quán)限，該催收員即可登錄杭州網(wǎng)貸公司網(wǎng)站后臺(tái)查看被害人身份信息、人臉視頻認(rèn)定、銀行卡信息、手機(jī)聯(lián)系人、通話記錄、貸款及還款情況等，催收人員以此為據(jù)實(shí)施非法催收，在被害人無(wú)力償還貸款本金、“砍頭息”“逾期費(fèi)”時(shí)，采取對(duì)被害人及其親友辱罵、恐嚇、威脅短信轟炸、發(fā)送PS淫穢或詛咒圖片、爆通訊錄等?“軟暴力”非法手段催收逼債。催收過(guò)程中，王某甲要求高某甲與每個(gè)催收公司組建催收微信群，并拉王某甲入群，王某甲明示或默許催收公司分等級(jí)進(jìn)行催收，在采用“爆通訊錄”、發(fā)騷擾短信、PS侮辱性圖片、電話威脅送花圈等“軟暴力”時(shí)，規(guī)避杭州網(wǎng)貸公司所涉及的網(wǎng)貸APP名稱及貸款公司名稱，逃避打擊。同時(shí)，杭州網(wǎng)貸公司對(duì)催收公司的催收情況進(jìn)行業(yè)績(jī)考核，對(duì)考核不達(dá)標(biāo)的予以清退賬戶、終止合作；對(duì)考核達(dá)標(biāo)的按照相關(guān)比例向催收公司結(jié)算費(fèi)用；對(duì)考核優(yōu)秀的予以額外獎(jiǎng)勵(lì)。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年4月至2019年3月期間，王某甲犯罪集團(tuán)通過(guò)“網(wǎng)?！薄疤鹜谩薄鞍撞恕钡?1個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)與被害人袁某某、白某甲、曾某甲等475162人簽訂貸款合同3366168份，合同金額合計(jì)8,964,375,497.00元，實(shí)際借款金額合計(jì)6,273,374,547.80元，還款金額合計(jì)9,116,424,106.85元，騙得他人2,843,049,559.05元。

截止案發(fā)，賬目顯示尚未收回本息累計(jì)98.47億元，其中，實(shí)際借款金額14.7億元，逾期利息83.77億元。

王某甲犯罪集團(tuán)成員均獲得了數(shù)額不等的投資收益、獎(jiǎng)勵(lì)、工資等非法利益。其中：

（1）王某甲非法獲利人民幣358,983,185.33元、港幣227,749,830.00元；（2）吳某甲非法獲利223,375,000.00元；（3）楊某甲非法獲利5,800,714.00元；（4）黃某甲非法獲利2,040,836.69元；（5）王某丙非法獲利4,115,366.69元；（5）李某甲非法獲利447,163.38元；（7）高某甲非法獲利?3,100,301.72?元；（8）尤某某非法獲利466,900.74元；（9）劉某甲非法獲利314，290.61元；（10）王某庚非法獲利556,043.51元；（11）唐某甲非法獲利1,700,000.00元；（12）唐某乙非法獲利41,093.56元；（13）李某乙非法獲利62,766.26元；（14）俞某某非法獲利66,560.33元；(15)吳某乙非法獲利4,000,000.00元；（16）吾某某非法獲利202，848.90元；（17）江某辛非法獲利76，090.42元；（18）王某丁非法獲利55，430.59元。

王某甲犯罪集團(tuán)組織架構(gòu)明晰，責(zé)任分工明確。具體犯罪行為分述如下：

1、技術(shù)部

產(chǎn)品部。被告人王某丙于2018年5月入職擔(dān)任產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人，下屬有UI設(shè)計(jì)周某甲、助理向某某（2人另案處理）。根據(jù)王某甲提出的產(chǎn)品（即網(wǎng)貸APP）設(shè)計(jì)需求，王某丙及其助理向某某設(shè)計(jì)產(chǎn)品APP的原型圖，交由王某甲及技術(shù)二部負(fù)責(zé)人黃某甲審核，審核通過(guò)后，將原型圖交由周某甲美化設(shè)計(jì)，做出APP的效果圖，再交由黃某甲安排技術(shù)人員進(jìn)行網(wǎng)貸APP軟件開發(fā)；在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，如APP使用出現(xiàn)問題，由王某丙協(xié)同技術(shù)部進(jìn)行優(yōu)化；并由王某丙審核后通知黃某甲開通客服人員和催收人員后臺(tái)權(quán)限。

風(fēng)控部。被告人李某甲于2017年6月入職，2018年10月?lián)物L(fēng)控部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件中的風(fēng)險(xiǎn)控制模塊。下屬人員有助理謝某某（另案處理）。由李某甲按照王某甲的要求設(shè)計(jì)風(fēng)控評(píng)估模板，交技術(shù)部編寫代碼，再組合技術(shù)部編寫的前端，形成一個(gè)系統(tǒng)平臺(tái)；并以付費(fèi)方式與多家第三方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司（杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、杭州**科技有限公司、**有限公司、浙江**科技有限公司）建立合作關(guān)系，利用其提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)估，若客戶的分值達(dá)到放款條件就通過(guò)**開設(shè)的賬戶予以放款，若客戶的分值達(dá)不到放款條件，則不予放款；對(duì)于風(fēng)控測(cè)評(píng)60分以下不予貸款的客戶，通過(guò)該公司網(wǎng)貸APP廣告頁(yè)面推送商務(wù)部聯(lián)系的其他公司的網(wǎng)貸APP鏈接；同時(shí)，由李某甲對(duì)風(fēng)控模型進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，并兼顧臨時(shí)數(shù)據(jù)的查詢及催收分單的分配。后由謝某某負(fù)責(zé)在杭州網(wǎng)貸公司的后臺(tái)進(jìn)行催收分單工作。

技術(shù)一部。被告人楊某甲于2018年5月入職擔(dān)任技術(shù)一部負(fù)責(zé)人，下屬人員有被告人尤某某及陳某癸、孫某午、楊某癸、蔡某甲、唐某丙、李某丙、李某丁、王某亥、羅某丁、沈某甲（10人另案處理）。尤某某于2018年7月入職。其中，陳某癸、孫某午負(fù)責(zé)蘋果客戶端的開發(fā)；王某亥、羅某丁負(fù)責(zé)安卓手機(jī)系統(tǒng)客戶端的開發(fā)；檀某甲負(fù)責(zé)前端網(wǎng)頁(yè)開發(fā)；尤某某、楊某癸、蔡某甲、唐某丙、李某丙、李某丁負(fù)責(zé)后臺(tái)技術(shù)開發(fā)；沈某甲負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件測(cè)試。根據(jù)王某甲提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，楊某甲技術(shù)團(tuán)隊(duì)編寫新的APP源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成租房、菜譜、書法、畫畫等內(nèi)容，用來(lái)騙取國(guó)家**局計(jì)算機(jī)著作權(quán)證書，再將對(duì)應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果應(yīng)用商店審核，審核通過(guò)上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運(yùn)營(yíng)。該團(tuán)隊(duì)開發(fā)了名為“機(jī)貓”“開心虎”“開心龍”“白鴿”“花貓”“涂開心”“紅番茄”“白菜”“閃電虎”“雛鷹”等10余個(gè)網(wǎng)貸APP軟件，并對(duì)其開發(fā)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)及“閃電兔”網(wǎng)貸APP平臺(tái)進(jìn)行后期運(yùn)營(yíng)維護(hù)。

技術(shù)二部。被告人黃某甲于2017年6月入職，2018年6月?lián)渭夹g(shù)二部負(fù)責(zé)人，下屬人員有宋某癸、張某甲、韓某某、田某某、王某辛、張某乙、李某戊、占某某、陳某甲（9人另案處理）。其中，宋某癸負(fù)責(zé)前端技術(shù)開發(fā)；張某甲負(fù)責(zé)蘋果手機(jī)系統(tǒng)客戶端的開發(fā)及網(wǎng)貸APP軟件A面的添加；韓某某、田某某、王某辛、張某乙、李某戊負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP的服務(wù)端開發(fā)；占某某負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件的測(cè)試；陳某甲負(fù)責(zé)頁(yè)面美化。根據(jù)王某甲提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，黃某甲技術(shù)團(tuán)隊(duì)編寫新的APP源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成租房、菜譜、書法、畫畫等內(nèi)容，用來(lái)騙取國(guó)家**局計(jì)算機(jī)著作權(quán)證書，再將對(duì)應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果應(yīng)用商店審核，審核通過(guò)上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運(yùn)營(yíng)。該團(tuán)隊(duì)開發(fā)了名為“網(wǎng)?！薄疤鹜谩薄肮?jié)氣貓”“菠蘿快租（蘿卜）”“閃電狼”“閃貓”“名片大全”等10余個(gè)網(wǎng)貸APP軟件，并對(duì)其開發(fā)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)進(jìn)行后期運(yùn)營(yíng)維護(hù)。

2、商務(wù)部

商務(wù)一部。商務(wù)部前期由黃某乙（在逃）負(fù)責(zé)。被告人高某甲于2018年5月入職，同年8月開始負(fù)責(zé)商務(wù)部運(yùn)營(yíng)，下屬人員有被告人俞某某、劉某甲、王某庚及程某丁、童某?。?人另案處理）。俞某某于2018年1月入職擔(dān)任高某甲的助理；劉某甲于2018年7月入職從事商務(wù)推廣；王某庚于2017年入職，2018年5月從事商務(wù)推廣。

商務(wù)二部。被告人唐某甲于2019年2月入職擔(dān)任商務(wù)二部負(fù)責(zé)人，下屬人員有助理吳某壬和王某壬、方某甲、陳某乙（4人另案處理）。

商務(wù)三部。負(fù)責(zé)人陳某申，下屬人員有謝某某、陳某亥、毛某丁、陳某丙（5人另案處理）。

商務(wù)部負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP推廣，商務(wù)人員通過(guò)加入微信貸款合作群（群里有應(yīng)用超市和放貸公司成員）尋找應(yīng)用超市商務(wù)人員洽談結(jié)算單價(jià)和結(jié)算方式；初步洽談合意后，將申請(qǐng)打款郵件發(fā)至部門負(fù)責(zé)人審核，同時(shí)抄送公司其他高管；部門負(fù)責(zé)人審核通過(guò)后，由公司財(cái)務(wù)將相關(guān)費(fèi)用匯入貸款超市指定賬戶；商務(wù)部人員將匯款憑證截圖微信發(fā)至應(yīng)用超市的商務(wù)人員，應(yīng)用超市隨即將網(wǎng)貸APP上線；通過(guò)后臺(tái)系統(tǒng)判斷網(wǎng)貸APP在貸款超市放款率的質(zhì)量（用戶注冊(cè)數(shù)量和實(shí)際貸款的比例），決定是否繼續(xù)合作。

另外，高某甲負(fù)責(zé)與第三方公司商務(wù)對(duì)接。與**平臺(tái)的對(duì)接，由黃某乙、高某甲與吳某乙進(jìn)行前期溝通，并指派其助理俞某某在**開設(shè)網(wǎng)貸APP對(duì)應(yīng)的收付款賬戶，與吳某乙簽訂合作合同，將在**開設(shè)的賬戶信息交由黃某乙、黃某甲，并與其數(shù)據(jù)對(duì)接；與風(fēng)控公司對(duì)接，先由風(fēng)控部李某甲與第三方風(fēng)控公司洽談，再交由高某甲、俞某某簽訂合作合同及結(jié)算事項(xiàng)；與催收公司對(duì)接，由高某甲和催收公司商談，俞某某具體簽訂催收協(xié)議、組建催收微信群，后由客服部與催收公司協(xié)調(diào)處理具體的催收事務(wù)。

3、客服部

被告人李某乙于2018年2月入職，為客服部前期負(fù)責(zé)人；被告人唐某乙于2018年11月份入職擔(dān)任客服部負(fù)責(zé)人。成員有陳某丁、王某癸、陳某戊、文某丁、潘某某、駱某某、沈某丁、李某己、黃某丙、童某亥、陳某未、黃某丁、林某某、李某庚、甘某某、徐某甲、余某某、郭某甲（除唐某乙、李某乙之外18人另案處理）?？头恐饕k理貸款人有關(guān)網(wǎng)貸APP軟件的使用、貸款資料審核、還款等方面相關(guān)問題的咨詢解答；另外，客服人員與商務(wù)部的高某甲和俞某某接洽，進(jìn)入催收群，協(xié)調(diào)催收減免事項(xiàng)，當(dāng)催收公司和貸款人協(xié)商好適當(dāng)減免逾期費(fèi)、利息等之后，客服部審核后，交技術(shù)部門在后臺(tái)修改減免還款金額。

4、人事部

人事部負(fù)責(zé)杭州網(wǎng)貸公司的人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財(cái)務(wù)管理、考勤考核、工資分配等工作，并協(xié)助王某甲處理公司日常事務(wù)。主要負(fù)責(zé)人黃某乙（在逃），成員黃某戊（另案處理）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)工作，寧某某（另案處理）負(fù)責(zé)人員招聘及培訓(xùn)工作，黃某戊（另案處理）系吳某甲派遣至杭州網(wǎng)貸公司負(fù)責(zé)向“閃電狼”“節(jié)氣貓”兩個(gè)APP平臺(tái)監(jiān)督運(yùn)營(yíng)的財(cái)務(wù)人員。

5、其他相關(guān)人員

被告人吳某甲為謀取暴利，明知王某甲及其杭州網(wǎng)貸公司從事非法網(wǎng)貸，存在高額“砍頭息”“逾期費(fèi)”的情況下，仍積極提供運(yùn)營(yíng)資金。2018年8月至2019年3月，經(jīng)吳某甲個(gè)人賬戶先后向“閃電虎”“節(jié)氣貓”“網(wǎng)?！钡?個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)在**開設(shè)的賬戶轉(zhuǎn)入資金47,000,000.00元，后收回270,375,000.00元。

被告人吳某乙作為**浙江分公司的客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)接洽杭州網(wǎng)貸公司與**平臺(tái)的業(yè)務(wù)往來(lái)，吳某乙在明知杭州網(wǎng)貸公司從事非法網(wǎng)貸的情況下，積極為該公司開設(shè)多個(gè)結(jié)算賬戶，同時(shí)，在該公司投資1,100,000.00萬(wàn)元，非法獲利4,000,000.00元。

6、催收公司

（1）合肥**信息咨詢有限公司

2017年4月，被告人王某己、曹某甲注冊(cè)成立合肥**信息咨詢有限公司（地址：合肥市包河經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**路**園**座**室，2018年9月該公司搬遷至合肥市蜀山區(qū)**室，以下簡(jiǎn)稱恒乾公司），王某己為法定代表人，曹某甲管理公司日常催收。魏某丁、詹某某、常某丁、王某戊、張某申、檀某乙等人為催收業(yè)務(wù)組的組長(zhǎng)或骨干（6人另案處理）。王某己和曹某甲約定公司利潤(rùn)二人五五分成，其余員工領(lǐng)取工資、業(yè)績(jī)提成。

2018年9月底，被告人王某己與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在高額“砍頭息”“逾期費(fèi)”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財(cái)?shù)那闆r下，仍以恒乾公司名義，通過(guò)電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)牛”“蘿卜”“開心虎”等10個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對(duì)應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)，獲取被害人信息，進(jìn)行非法催收。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年10月至2019年3月期間，恒乾公司承接杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)牛”“蘿卜”“開心虎”等10個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計(jì)金額95,603,162.00元，累計(jì)催收22020人次；催收成功合計(jì)金額70,467,042.00元，其中，“砍頭息”18,590,830.00元，逾期利息9,279,742.00元，催收成功20295人次。實(shí)際收到催收?qǐng)?bào)酬金額667,300.00元。

（2）陜西**信息科技有限公司

2018年5月，被告人吾某某和陳某己（另案處理）注冊(cè)成立陜西**信息科技有限公司（地址：在陜西省西安市蓮湖區(qū)**路**號(hào)樓**樓商鋪，以下簡(jiǎn)稱快樂共享公司），吾某某為實(shí)際控制人；陳某己為法定代表人、催收部主管；封某某（另案處理）為行政主管；南某某、李某辛、雷某甲、李某寅、陳某庚為催收組長(zhǎng)（5人另案處理），常某寅、胡某甲、第某某、師某丙、郭某乙、李某戌、燕某某、汪某某、劉某乙、米某丁、劉某申、孫某甲、郭某丙、樊某丙、雷某乙、李某壬、陳某庚、張某申、董某某等19人為催收員（19人另案處理）。

2018年8月底，被告人吾某某及陳某己與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費(fèi)”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財(cái)?shù)那闆r下，仍以快樂共享公司名義，通過(guò)電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司?“白菜”“網(wǎng)?！薄伴W電虎”等12個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對(duì)應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)，獲取被害人信息，進(jìn)行非法催收。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年8月至2019年3月期間，快樂共享公司承接杭州網(wǎng)貸公司“白菜”“網(wǎng)牛”、閃電虎”等12個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計(jì)金額4,805,701,104.40元，累計(jì)催收272141人次；催收成功合計(jì)金額17,349,000.00元，其中，“砍頭息”金額5,205,300.00元，催收成功7099人次。實(shí)際收到催收?qǐng)?bào)酬金額597,571.00元。

（3）**有限公司合肥公司及亳州**信息科技有限公司

2018年5月，亳州**信息科技有限公司在安徽省亳州市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)注冊(cè)成立（地址：亳州蕪湖現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)**路**號(hào)**房**號(hào)，以下簡(jiǎn)稱亳州建元公司），作為**（**有限公司合肥分公司（以下簡(jiǎn)稱合肥建元公司）第三電催中心；由**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）商務(wù)部對(duì)外承接催收服務(wù)，交張某亥分配并監(jiān)督催收，并以合肥**公司作為催收傭金結(jié)算開票公司。以上三公司均由**數(shù)據(jù)集團(tuán)有限公司直接管理。

姚某某為**數(shù)據(jù)集團(tuán)有限公司副總裁，負(fù)責(zé)合肥建元公司、亳州建元公司的行政事務(wù)。張某丙為合肥建元公司負(fù)責(zé)人、電催總監(jiān)及亳州建元公司的法定代表人，負(fù)責(zé)該二公司的總體電催業(yè)務(wù)；聶某某為亳州建元公司項(xiàng)目總監(jiān)，負(fù)責(zé)該公司的總體運(yùn)行；李某癸為亳州建元公司項(xiàng)目經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司的具體催收；王某M、陳某未、張某L分別為亳州建元公司的質(zhì)檢專員、技術(shù)專員、培訓(xùn)專員，負(fù)責(zé)該公司催收監(jiān)督、技術(shù)維護(hù)和員工培訓(xùn)；周某乙、張某丁、王某A、徐某辛、高某己、馬某亥等人為催收組長(zhǎng)，慈某某、段某某、胡某乙等人為催收員（16人另案處理）。

2018年5月，經(jīng)**公司客戶專員王某B（另案處理）與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費(fèi)”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財(cái)?shù)那闆r下，以**公司名義，通過(guò)電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，實(shí)際由合肥建元公司為杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄皺C(jī)貓”“甜兔”等6個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)逾期貸款催收業(yè)務(wù)，除部分再轉(zhuǎn)包外，2018年7月至9月期間，亳州建元公司為“網(wǎng)?！薄皺C(jī)貓”“甜兔”網(wǎng)貸APP平臺(tái)催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對(duì)應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)，獲取被害人信息，進(jìn)行非法催收。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年5月至2019年3月期間，合肥建元公司承接杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄皺C(jī)貓”“甜兔”等6個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計(jì)金額201,932,389.40元，累計(jì)催收49922人次；催收成功合計(jì)金額160,496,212.40元，其中，“砍頭息”41,268,060.00元，逾期利息22,936,012.40元，催收成功47625人次。實(shí)際收到催收?qǐng)?bào)酬821,869.16元。

2018年7月至9月期間，亳州建元公司對(duì)“網(wǎng)?！薄皺C(jī)貓”“甜兔”3個(gè)APP網(wǎng)貸平臺(tái)的逾期貸款進(jìn)行催收，催收合計(jì)金額8,664,570.00元，累計(jì)催收5063人次；催收成功合計(jì)金額8,140,080.00元，其中，“砍頭息”2,046,420.00元，逾期利息1,318,680.00元，催收成功4822人次。該公司催收獲利297,343.80元。

（4）安徽**信息咨詢有限公司

2017年2月、11月，被告人江某辛先后注冊(cè)成立安徽**信息咨詢有限公司、安徽**信息咨詢有限公司合肥第一分公司（地址：合肥市包河區(qū)**廣場(chǎng)**室、合肥市廬陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)金鼎廣場(chǎng)**室，以下簡(jiǎn)稱云馳公司）開展電話催收業(yè)務(wù)，并以合肥融尚信息咨詢有限公司作為催收業(yè)務(wù)傭金結(jié)算開票公司。江某辛負(fù)責(zé)公司全面工作；被告人王某丁為法定代表人、商務(wù)總監(jiān)；劉某丙為人事總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司的人事招聘、面試培訓(xùn)、工資核算、日常開支、離職人員工資發(fā)放、員工轉(zhuǎn)正、晉升、收入款項(xiàng)統(tǒng)計(jì)、員工的提成、核算、匯總等；喬某某、方某乙為公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)開展具體催收業(yè)務(wù)及催收人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；蘇某某、楊某乙、汪某辛、章某某、馬某甲、江某辛等人為組長(zhǎng)，張某戊、張某M、程某己、錢某乙、吳某亥、高某M、孫某乙、程某己、夏某丁、陳某M、徐某乙、李某B、徐某丙、何某甲、王某V、劉某亥、程某辛、黃某辛、閆某己、陳某辛等人為催收員（云馳公司涉案人員除江某辛、王某丁外其余30人另案處理）。

2018年6月，江某辛、王某丁與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費(fèi)”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財(cái)?shù)那闆r下，以云馳公司名義、通過(guò)電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司?“網(wǎng)?！薄靶戮W(wǎng)?！薄鞍撞恕钡?8個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對(duì)應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)，獲取被害人信息，進(jìn)行非法催收。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年6月至2019年3月期間，云馳公司承接杭州網(wǎng)貸公司“白菜”“白鴿”等18個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計(jì)金額414,482,297.00元，累計(jì)催收110450人次；催收成功合計(jì)金額313,624,617.00元，其中，“砍頭息”82,323,330.00元，逾期利息41,462,017.00元，催收成功101281人次。實(shí)際收到催收?qǐng)?bào)酬3,131,000.00元。

（5）河南**管理有限公司

2017年12月18日，陳某壬出資成立河南**企業(yè)信用管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱昊鑫公司。張某己原為樂創(chuàng)公司法人，帶資質(zhì)及人員加入到昊鑫公司，故王某甲等一直稱之為樂創(chuàng)公司），法定代表人張某己，劉某K負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)，靳某某、王某C、王某C、李某A為重要成員，另有張某庚等9名催收組長(zhǎng)及50名催收員（該公司涉案人員另案處理）。

2018年4月，昊鑫公司在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費(fèi)”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財(cái)?shù)那闆r下，與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司“閃電虎”“雛鷹”“甜兔”等網(wǎng)貸APP平臺(tái)催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對(duì)應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺(tái)，獲取被害人信息，進(jìn)行非法催收。

經(jīng)依法審計(jì)，2018年4月至2019年1月期間，昊鑫公司承接杭州網(wǎng)貸公司“甜兔”“機(jī)貓”“白鴿”等14個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計(jì)金額184,666,330.00元，累計(jì)催收19976人次。催收成功合計(jì)金額61,969,650.00元，其中，“砍頭息”3,517,740.00元，逾期利息50,243,850.00元，催收成功5552人次。實(shí)際收到催收?qǐng)?bào)酬724,662.50元。

三、侵犯公民個(gè)人信息罪

王某甲犯罪集團(tuán)非法放貸過(guò)程中，非法獲取通話記錄、手機(jī)聯(lián)系人、銀行卡號(hào)等公民個(gè)人信息11976858人次。為充分利用非法獲取的公民個(gè)人信息，王某甲指使楊某甲、黃某甲、李某甲、王某丙、高某甲配合，由商務(wù)部童某丁與其他多家網(wǎng)貸公司商談，將其他網(wǎng)貸APP鏈接到杭州網(wǎng)貸公司網(wǎng)貸APP廣告頁(yè)面上，將風(fēng)控測(cè)評(píng)60分以下不予貸款的客戶推送給其他網(wǎng)貸APP平臺(tái)，客戶點(diǎn)擊下載后，杭州網(wǎng)貸公司每人次收取費(fèi)用10-14元，非法獲利共計(jì)1,480,396.00元。

四、尋釁滋事罪

在催收過(guò)程中，被告人王某甲、高某甲明示或默許涉案催收公司及催收人員對(duì)部分被害人及其親友采用發(fā)送PS淫穢圖片或詛咒圖片、文字信息和打電話的方式侮辱、威脅、恐嚇、辱罵、滋擾，嚴(yán)重影響被害人的生活、工作，對(duì)社會(huì)秩序造成嚴(yán)重破壞。

現(xiàn)已查明，自2018年以來(lái)，被害人白某甲、蔡某乙等18人因在杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄疤鹜谩钡染W(wǎng)貸APP平臺(tái)借款，逾期未還，遭受云馳公司、昊鑫公司催收人員的“軟暴力”催收。

（一）被告人江某辛、王某丁組織云馳公司催收人員使用“軟暴力”的非法手段進(jìn)行催收；喬某某對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)的催債小組傳授催收方法，并購(gòu)買下載“呼死你”等騷擾軟件供催收人員使用；方某乙、劉某丙放任催收人員使用“軟暴力”的非法手段對(duì)被害人進(jìn)行催收。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2019年2月24日，云馳公司張某戊（另案處理）通過(guò)微信向被害人王某D發(fā)送其通話記錄截圖1張、文字1段，聲稱將對(duì)其手機(jī)聯(lián)系人進(jìn)行滋擾，威脅其還款。

2.2018年11月11日，云馳公司黃某辛（另案處理）通過(guò)微信向被害人劉某M發(fā)送PS圖片1張，附“劉某丁涉嫌貸款詐騙，將2小時(shí)內(nèi)全面曝光身份信息并24小時(shí)不間斷推送所有家人朋友同事”文字一段，威脅其還款。

3.2019年1月12日，云馳公司蘇某某（另案處理）通過(guò)微信向被害人徐某辛前夫楊某未發(fā)送PS淫穢圖片1張，威脅其還款。

4.2019年1月26日，云馳公司吳某亥（另案處理）向被害人沈某乙發(fā)送內(nèi)容為“24小時(shí)撥打通訊錄并群發(fā)貸款資料，告知親友借錢不還”的彩信，威脅其還款。

5.2019年3月9日，云馳公司吳某亥通過(guò)微信向被害人邵某己發(fā)送文字1段，聲稱將對(duì)其手機(jī)聯(lián)系人進(jìn)行滋擾，威脅其還款。

6.2019年3月9日，云馳公司吳某亥通過(guò)微信向被害人肖某丁發(fā)送文字1段，聲稱將對(duì)其手機(jī)聯(lián)系人進(jìn)行滋擾，威脅其還款。

7.2019年3月4日，云馳公司吳某亥通過(guò)微信向被害人李某X發(fā)送文字1段，聲稱將對(duì)其手機(jī)聯(lián)系人進(jìn)行滋擾，威脅其還款。

8.2019年1月26日，云馳公司閆某己（另案處理）通過(guò)微信對(duì)被害人劉某X進(jìn)行辱罵，并以“炸了通訊錄”威脅其還款。

（二）劉某K、張某V組織昊鑫公司催收人員采用“軟暴力”的非法手段進(jìn)行催收。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2018年12月17日，昊鑫公司李某B（另案處理）為催收還款，向被害人白某甲發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語(yǔ)言多段；向白某乙的手機(jī)聯(lián)系人中的5個(gè)電話號(hào)碼持有人發(fā)送PS圖片5張、發(fā)送威脅恐嚇語(yǔ)言多段。

2.2018年11月27日，昊鑫公司李某B向被害人蔡某乙發(fā)送威脅恐嚇文字1段進(jìn)行催收。

3.2018年9月4日，昊鑫公司李某B向被害人蔡某丙發(fā)送威脅恐嚇文字1段進(jìn)行催收。

4.2018年11月27日，昊鑫公司李某B向被害人曹某乙發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語(yǔ)言多段進(jìn)行催收。

5.2018年9月4日，昊鑫公司李某B為催收還款，向被害人婁某某發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語(yǔ)言1段；向婁某某的手機(jī)聯(lián)系人中的2個(gè)電話號(hào)碼持有人發(fā)送PS圖片2張。

6.2019年1月7日，昊鑫公司武某某（另案處理）向被害人劉某Z發(fā)送PS圖片1張進(jìn)行催收。

7.2018年12月，昊鑫公司郭某庚（另案處理）向被害人何某乙發(fā)送PS圖片1張進(jìn)行催收。

8.2019年1月8日，昊鑫公司張某辛（另案處理）向被害人倪某丁發(fā)送PS圖片1張進(jìn)行催收。

9.2019年1月12日，昊鑫公司邵某某（另案處理）向被害人麻某某發(fā)送PS圖片1張進(jìn)行催收。

10.2018年12月26日，昊鑫公司邵某某（另案處理）為對(duì)被害人曾某乙進(jìn)行催收，向曾某乙的手機(jī)聯(lián)系人中的2個(gè)電話號(hào)碼持有人發(fā)送PS圖片4張。

偵查過(guò)程中，依法查扣、凍結(jié)杭州網(wǎng)貸公司名下、涉案催收公司名下、以及被告人王某甲、吳某甲、吳某乙、王某己、曹某甲、吾某某、江某辛、王某丁、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、俞某某、劉某甲、王某庚等20?人個(gè)人財(cái)物總價(jià)值約14.77億元（詳見查封、扣押物品移送清單）。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)有：1.物證：查扣的手機(jī)、電腦、硬盤等；2.書證：企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行賬戶交易明細(xì)、客服話術(shù)本、財(cái)產(chǎn)查詢記錄等；3.被害人袁某某、白某甲、曾某甲等人的陳述；4.證人年某某、馬某乙等人的證言；5.被告人王某甲、吳某甲等20人的供述和辯解；6.鑒定意見：審計(jì)報(bào)告；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：扣押清單、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)檢查筆錄、勘驗(yàn)報(bào)告移交清單、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄等；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：勘驗(yàn)現(xiàn)場(chǎng)制圖、照片，微信聊天記錄截圖，從**有限公司、**公司調(diào)取的有關(guān)交易數(shù)據(jù)及交易明細(xì)、貸款軟件網(wǎng)絡(luò)推廣協(xié)議、貸款超市推廣協(xié)議、推廣費(fèi)用結(jié)算單、貸款軟件網(wǎng)絡(luò)推廣引流協(xié)議、產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議、短信驗(yàn)證碼發(fā)送電信用戶實(shí)名制驗(yàn)證合作協(xié)議、智能風(fēng)控合同、催收貸款服務(wù)合作協(xié)議等，從**平臺(tái)提取的流水單、**服務(wù)協(xié)議等，從杭州網(wǎng)貸公司提取的電腦、被告人持有的手機(jī)等恢復(fù)所得數(shù)據(jù)、報(bào)表、聊天記錄等。

上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、吳某甲為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織多次實(shí)施詐騙、尋釁滋事、侵犯公民個(gè)人信息等違法犯罪活動(dòng)，利用大數(shù)據(jù)、信息化手段騙取錢財(cái)，在網(wǎng)絡(luò)空間為非作惡，采用精神催殘的手段欺壓、殘害群眾，受害群體龐大，肆意擾亂互聯(lián)網(wǎng)管理秩序，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。被告人王某甲具體組織實(shí)施“套路貸”詐騙、非法獲取、出售公民個(gè)人信息、雇傭并指使、放任催收公司及催收人員采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者；被告人吳某甲向“杭州網(wǎng)貸公司”提供巨額資金用于犯罪，牟取暴利，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的領(lǐng)導(dǎo)者；被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)，直接聽命于王某甲，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的積極參加者；被告人高某甲負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)，直接聽命于王某甲，協(xié)調(diào)、雇傭、放任催收公司及催收人員采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的積極參加者；被告人江某辛、王某丁系云馳公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)聯(lián)系人，明知其催收非法網(wǎng)貸債務(wù)，仍積極組織采用“軟暴力”手段催收、尋釁滋事，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的積極參加者；被告人王某己、曹某甲系恒乾公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、被告人吾某某系快樂共享公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，亦明知其催收非法網(wǎng)貸債務(wù)，仍積極組織采用“軟暴力”手段催收，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的積極參加者；被告人吳某乙明知王某甲犯罪集團(tuán)從事非法網(wǎng)貸，仍積極接洽違規(guī)提供**財(cái)務(wù)結(jié)算，并提供資金、非法獲利，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的一般參加者；被告人唐某甲、李某乙、唐某乙負(fù)責(zé)部門部分業(yè)務(wù)、被告人尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某承擔(dān)具體業(yè)務(wù)，系該黑社會(huì)性質(zhì)組織的一般參加者。被告人王某甲的行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。被告人吳某甲的行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某的行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。

被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某以非法占有為目的，以“套路貸”的方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大、情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，構(gòu)成詐騙罪。

被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲違反國(guó)家規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息并向他人出售，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。

被告人王某甲、高某甲、江某辛、王某丁指使或放任催收人員在催收過(guò)程中辱罵、恐嚇被害人及其親友，嚴(yán)重影響他人工作、生活，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條，構(gòu)成尋釁滋事罪。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條、第二百九十四條第四款，對(duì)被告人王某甲應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對(duì)被告人吳某甲應(yīng)當(dāng)以領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對(duì)被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲應(yīng)當(dāng)以參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對(duì)被告人高某甲應(yīng)當(dāng)以參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對(duì)被告人江某辛、王某丁應(yīng)當(dāng)以參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對(duì)被告人王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某應(yīng)當(dāng)以參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。

被告人唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某在詐騙犯罪中起次要作用，系從犯；被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲在侵犯公民個(gè)人信息犯罪中起次要作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘肅省蘭州市中級(jí)人民法院

檢察官：蒲軍

檢察官：歐陽(yáng)福生

檢察官：李俊

2020年4月3日

附：1、本案卷宗共?439冊(cè)，光盤49張；

2、被告人王某甲、王某己、曹某甲、吾某某、高某甲、唐某乙、俞某某、劉某甲、王某庚現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所，被告人吳某甲、吳某乙、楊某甲、黃某甲、李某甲、唐某甲、尤某某、江某辛、王某丁現(xiàn)羈押于蘭州市第三看守所；被告人王某丙現(xiàn)住浙江省杭州市余杭區(qū)**幢**號(hào)（暫住河南省周口市鹿邑縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）候?qū)?；被告人李某乙現(xiàn)住浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**單元**室候?qū)彙?/span>

3、查封、扣押財(cái)物清單。