黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈外檢訴刑訴〔2020〕66號

被告人王某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號碼2306231990********，漢族，大學文化，系山東**財富投資管理有限公司哈爾濱公司**，暫住黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)**棟**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省林甸縣**鄉(xiāng)**村）。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

被告人劉某甲，女，1979年**月**日出生，身份證號碼2301071979********，漢族，?？莆幕瞪綎|**財富投資管理有限公司哈爾濱公司**，住黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)**街**號**棟**單元**室。2019年4月30日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

被告人劉某乙，女，1990年**月**日出生，身份證號碼2304051990********，漢族，初中文化，系山東**財富投資管理有限公司哈爾濱公司**，住黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)**街**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省鶴崗市興安區(qū)**鎮(zhèn)**村）。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

被告人柳某某，女，1969年**月**日出生，身份證號碼2304051969********，漢族，小學文化，系山東**財富投資管理有限公司哈爾濱公司**，住黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)**街**棟**單元**室。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局道外分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年9月17日、12月2日退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于2019年10月17日、2020年1月2日補充偵查完畢重新移送審查起訴。期間，分別于2019年9月2日、11月17日、2020年2月2日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某等人在山東**財富投資管理有限公司哈爾濱道外分公司（以下簡稱**道外分公司）任職期間，銷售月滿盈、季度盈、雙季盈、年年盈等P2P理財產(chǎn)品，以高額回報率為誘餌，在哈爾濱市通過傳單、廣告等方式向社會公眾進行宣傳，進行非法吸收公眾存款活動。

被告人王某甲于2017年4月加入**道外分公司，截止2018年10月被告人王某甲在其任**期間，通過與出借人簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》的方式，向177名出借人銷售季度盈、年年盈等理財產(chǎn)品330份，滾動吸收存款金額為人民幣27,208,120.00元，返還本金人民幣2,292,000.00元、利息人民幣162,495.00元，造成損失人民幣23,303,605.00元，其中其本人投資理財產(chǎn)品1份，滾動累計存款金額為人民幣40,000.00元，造成損失金額為人民幣40,000.00元。被告人王某甲在任職期間取得工資、提成及獎勵共計221,815.00元。

被告人劉某甲于2015年3月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人劉某甲在其任**期間，通過與出借人簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》的方式，向26名出借人銷售季度盈、年年盈等理財產(chǎn)品143份，滾動吸收存款金額為人民幣11,414,000.00元，返還本金人民幣3,478,000.00元、利息人民幣463,740.00元，造成損失人民幣4,608,240.00元；其中被告人劉某甲的丈夫楊某某購買理財產(chǎn)品1分，吸收存款金額為50,000.00元，造成損失金額為人民幣50,000.00元。被告人劉某甲在任職期間取得工資、提成及獎勵共計681,011.00元。

被告人劉某乙于2015年5月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人劉某乙在其任職期間，通過與出借人簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》的方式，向29名出借人銷售季度盈、年年盈等理財產(chǎn)品126份，滾動吸收存款金額為人民幣6,717,200.00元，返還本金人民幣1,348,200.00元、利息人民幣217,062.00元，造成損失人民幣3,522,878.00元。被告人劉某乙在任職期間取得工資、提成及獎勵共計506,550.00元。

被告人柳某某于2016年6月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人柳某某在其任職期間，通過與出借人簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》的方式，向21名出借人銷售季度盈、年年盈等理財產(chǎn)品53份，滾動吸收存款金額為人民幣2,440,000.00元，返還本金人民幣470,000.00元、利息人民幣123,390.00元，造成損失人民幣1,293,730.00元。被告人柳某某在任職期間取得工資、提成及獎勵共計171,769.00元。

案發(fā)后，被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某分別于2019年4月28日、29日、30日被公安機關在黑龍江省哈爾濱市抓獲。

認定上述犯罪事實的主要證據(jù)如下：

1.?書證案件來源及到案經(jīng)過、被告人戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)、山東**財富投資管理有限公司哈爾濱分公司營業(yè)執(zhí)照復印件、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局《關于調(diào)取山東**財富投資管理有限公司吸儲資質(zhì)有關事宜的復函》復印件、《個人出借咨詢與服務協(xié)議》復印件、銀行交易明細復印件、宣傳品復印件等；

2.?證人劉某丙、展某某等人的證言；

3.?被害人陳某甲、陳某乙、王某乙等人的陳述；

4.?被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某的供述和辯解；

5.?黑龍江廣名會計師事務所有限公司司法鑒定意見書。

本院認為，被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人王某甲、劉某甲、劉某乙、柳某某均系主犯，均應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款的規(guī)定處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市道外區(qū)人民法院

?檢察員：葛新宇

?????????????2020年2月17日

附：

1.?被告人王某甲現(xiàn)羈押于哈爾濱市道外區(qū)看守所、被告人劉某甲、劉某乙、柳某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市第二看守所；

2.?全部案卷和證據(jù)材料。