上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕755號(hào)

被告人王某甲，男，1968年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102301968********，漢族，小學(xué)文化，無固定職業(yè)，住本市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2020年6月23日因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪由上海市公安局港航公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人丁某某，女，1970年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3210881970********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍在江蘇省揚(yáng)州市江都區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)，暫住江蘇省揚(yáng)州市江都區(qū)**鎮(zhèn)**村**組。2020年7月21日因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪由上海市公安局港航公安局刑事拘留，次日由該局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，女，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：5002261987********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍在重慶市榮昌區(qū)**街道**組**號(hào)，暫住江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)**里**幢**室。2020年7月22日因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪由上海市公安局港航公安局刑事拘留，同日由該局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局港航公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、丁某某、胡某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年9月24日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人王某甲、丁某某、胡某某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2016年至2018年，劉某某（另案處理）在經(jīng)營上海**修理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）期間，為其公司向**在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**甲保險(xiǎn)”）投保了雇主責(zé)任險(xiǎn)，為其員工或者親友向新華**股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**乙保險(xiǎn)”）、中國**股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**丙保險(xiǎn)”）、中國**保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**丁保險(xiǎn)”）投保了團(tuán)體意外傷害險(xiǎn)，并在保險(xiǎn)期間頻繁更換、增加被保險(xiǎn)人或者將非公司員工增加為被保險(xiǎn)人。

2017年11月，被告人王某甲在劉某某的安排下，在其沒有在劉某某經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，謊稱系**公司員工，偽造就醫(yī)記錄，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**甲保險(xiǎn)理賠，騙得保險(xiǎn)理賠款人民幣160,000元（以下幣種均為人民幣）。

2017年9月，被告人丁某某在劉某某的安排下，在其沒有在被告人劉某某經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，謊稱系**公司員工，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險(xiǎn)理賠，騙得理賠款50,000元，向**甲保險(xiǎn)申請(qǐng)理賠80,000元，因超過保險(xiǎn)期間而遭**甲保險(xiǎn)拒賠，向上海市黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險(xiǎn)支付保險(xiǎn)理賠款共計(jì)100,000元，后被該法院裁定駁回起訴。

2017年3月至6月期間，被告人胡某某在劉某某的安排下，在其沒有在被告人劉某某經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，謊稱系**公司員工，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險(xiǎn)、**丙保險(xiǎn)理賠，騙得保險(xiǎn)理賠款共計(jì)150,000元。

案發(fā)后，被告人王某甲于2020年6月23日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，被告人丁某某、胡某某分別于同年7月21日、7月22日被民警抓獲。到案后被告人王某甲、丁某某、胡某某均如實(shí)供述了上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?被害單位員工王某乙、謝某甲、職某某、謝某乙、陳某某的陳述及提供的相關(guān)投保、理賠材料，證實(shí)被告人王某甲、丁某某、胡某某向**乙保險(xiǎn)、**丙保險(xiǎn)、**甲保險(xiǎn)以及人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)投保及理賠的情況。

2.?證人羅某某、姜某某的證言及姜某某提供的《證明》《考勤記錄》，證實(shí)被告人王某甲、丁某某、胡某某均不是**公司員工的事實(shí)。

3.?證人沈某某的證言及其提供上海**管理咨詢有限公司司法鑒定所的鑒定材料，證人呂某某、陸某某的證言及其提供的上海市金山區(qū)社會(huì)保障服務(wù)中心工傷認(rèn)定和鑒定材料，證實(shí)被告人王某甲、丁某某、胡某某伙同同案犯劉某某向上述兩家機(jī)構(gòu)提供鑒定材料的情況以及鑒定的經(jīng)過。

4.?上海市黃浦區(qū)人民法院提供的相關(guān)訴訟材料，證實(shí)被告人丁某某虛構(gòu)事實(shí)向該法院提起索要保險(xiǎn)理賠款的訴訟，后被法院裁定駁回起訴的事實(shí)。

5.?**大學(xué)上海醫(yī)學(xué)院司法鑒定中心《司法鑒定意見書》，證實(shí)被告人王某甲、丁某某、胡某某據(jù)以理賠的傷情存在造假的事實(shí)。

6.?調(diào)取的相關(guān)銀行流水及上海**中心**公司《鑒定意見書》，證實(shí)被告人王某甲、丁某某、胡某某騙取保險(xiǎn)理賠款的金額。

7.?上海市公安局港航公安局《到案經(jīng)過》，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人王某甲、丁某某、胡某某的到案經(jīng)過。

8.?被告人王某甲、丁某某、胡某某的多次供述，證實(shí)其均對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、丁某某、胡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、丁某某、胡某某以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（一）（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪分別追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、丁某某、胡某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以從寬處理。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，其中，被告人王某甲、丁某某、胡某某均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，均應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人丁某某的部分行為系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。被告人王某甲犯罪后能自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。被告人丁某某、胡某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，均可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢?察?官：牟??莉

2020年10月30日

附件：1.?被告人王某甲（1370183****）、丁某某（1820507****）、胡某某（1896222****）現(xiàn)均取保候?qū)徳谄渥√?/span>

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)（其他案卷材料和證據(jù)已隨劉某某保險(xiǎn)詐騙案移送）

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份

4.《量刑建議書》三份

5.相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十三條??已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；……

第一百九十八條??有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（四）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。