象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕1803號(hào)

被告人王某某，性別：**，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302041971********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**巷**號(hào)**室。因本案于2020年6月16日被象山縣公安局刑事拘留，次日被取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，性別：**，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3304111987********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省嘉興市秀洲區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年6月22日被象山縣公安局刑事拘留，同年7月16日被取保候?qū)彙?/span>

被告人金某某，性別：**，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3310231993********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省天臺(tái)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年6月16日被象山縣公安局刑事拘留，次日被取保候?qū)彙?/span>

被告人方某某，性別：**，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302811992********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省余姚市**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因本案于2020年7月17日被象山縣公安局刑事拘留，同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、李某某、金某某、方某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

陳軍文（已判刑）為了獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注冊(cè)成立寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市甬銀匯通投資管理有限公司（對(duì)外均稱甬銀匯通），招募被告人王某某、李某某、金某某、方某某等人，逐步形成以陳軍文為首要分子，被告人王某某、李某某、金某某、方某某和秦某某、劉某某、崔某某、周某某、麻某某、韓某某、李某某、祝某某、林某某、應(yīng)某某、張某某、黃某某、王某某、賴某某、朱某某、施某某、俞某某、夏某某、陳某某、盛某某、潘某某、李某某、泮某某、章某某、林某某、舒某某、畢某某、沈某某、倪某某、許某某、楊某某、胡某某、林某某、閻某某、潘某某、黃某某、寧某某、阮某某、時(shí)某某、蔣某某、馬某某、殷某某、金某某、董某某、童某某、楊某某、曹某某、羅某某（均已判刑）、陳某某、余某某、胡某某（均另案處理）等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。2013年以來，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)假借車輛抵押貸款、房產(chǎn)抵押貸款、信用貸款等民間借貸為名誘使他人簽訂借款協(xié)議、抵押合同等相關(guān)“借貸”協(xié)議，通過收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用虛增貸款金額、制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在借款還款逾期時(shí)，通過多次撥打、言語威脅等方式電話催討、砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式上門催討以及擅自收回、扣押或變賣車輛強(qiáng)行索要錢財(cái)?shù)冗`法犯罪手段，要求借款人提前歸還本息并索要逾期費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)、拖車費(fèi)等。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)通過上述方式非法占有他人財(cái)物共計(jì)人民幣13053567.72元，造成惡劣的社會(huì)影響。具體違法犯罪事實(shí)如下：

（一）詐騙犯罪事實(shí)

該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、結(jié)算部、法務(wù)部、資保部等部門及紹興、嘉興、慈溪、余姚、金華、義等分*公司。業(yè)務(wù)部對(duì)外通過在“融360”“卡卡寶金融服務(wù)平臺(tái)”等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布廣告、電話推銷等方式，宣稱低息、快速放款，誘使余某某、劉某甲等800多名借款人以車輛或房產(chǎn)作為抵押前來借款。接著，由風(fēng)控部對(duì)借款人資質(zhì)進(jìn)行審核后，和借款人簽訂借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議等。協(xié)議中規(guī)定借款人逾期1天即認(rèn)定違約，甬銀匯通有權(quán)拖車，借款人需要?dú)w還本息、交納高額的違約金、逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時(shí)出具協(xié)議金額的收條。協(xié)議簽定后，結(jié)算部根據(jù)風(fēng)控部的放款單，以協(xié)議中約定的金額放款，后從借款人處收取“GPS?押金”“履約保證金”“評(píng)估費(fèi)”“咨詢費(fèi)”等費(fèi)用。在借款人還款過程中，結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)還款金額等數(shù)據(jù)，并對(duì)逾期借款人進(jìn)行電話催討。對(duì)經(jīng)催討后未還款的借款人，結(jié)算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部通過多次撥打、言語威脅等方式進(jìn)行電話催討，通過砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式進(jìn)行上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯(lián)系他人開鎖擅自將車輛開走，并以短信或電話告知借款人到寧波慶豐橋倉庫，江北區(qū)半浦龍蝦園等地處理后續(xù)事宜。進(jìn)而以扣車不還、變賣車輛相要挾，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高額的逾期費(fèi)、拖車費(fèi)、催收服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

被告人王某某自2015年10至2018年6月先后任渠道部工作人員、“勝羽隊(duì)”業(yè)務(wù)員等，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，提交客戶資料至風(fēng)控部審核，參與詐騙金額共計(jì)人民幣555559.04元。被告人李某某自2016年10月至2017年7月、2017年10月至2018年1月任嘉興分公司業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計(jì)人民幣188545.13元。被告人金某某自2018年3月至6月任“勝羽隊(duì)”業(yè)務(wù)員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙借款人夏蘭波、孫鑫、林某某共計(jì)人民幣33535.15元。被告人方某某自2016年12月至2018年2月任余姚**公司業(yè)務(wù)員，參與詐騙借款人俞某某、孫某某、陳某甲、姚某某、陳某某乙共計(jì)人民幣25887.47元。

（二）其他違法事實(shí)

2015年11月12日，周某某向甬銀匯通借款。2016年7月1日，甬銀匯通資保部人員因周某某逾期未還剩余款項(xiàng)至周某某家中，以砸門窗的方式進(jìn)行催討。

2013年9月，吳某某、楊某丙夫婦以其母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號(hào)**室、**弄**號(hào)**室房屋作為抵押通過甬銀匯通向鄭某某借款人民幣500000元，甬銀匯通與楊某丙簽訂融資服務(wù)委托協(xié)議書，與鄭某某簽訂投資服務(wù)委托協(xié)議書。后吳某某、楊某丙夫婦逾期未還。**路**號(hào)**?室房產(chǎn)被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款人民幣200000元?dú)w還給鄭某某，陳某甲墊付人民幣300000元給鄭某某。2017?年左右，甬銀匯通資保部人員到鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號(hào)**室的杜某某家中以噴油漆的方式進(jìn)行催討。2018年11月，甬銀匯通資保部人員又用膠水堵門鎖的方式進(jìn)行催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時(shí)某某強(qiáng)行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號(hào)**室?guī)У浇眳^(qū)慈城半浦龍蝦園進(jìn)行催討，并于約7小時(shí)后將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丙以車輛浙BH3****抵押向甬銀匯通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬銀匯通資保部人員將該車輛拖走。后在龍蝦園談判過程中，林某乙、閻某某、潘某乙與陳某丙發(fā)生爭執(zhí)，潘某乙毆打了陳某丙。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、借款協(xié)議、擔(dān)保合同、借款咨詢與服務(wù)協(xié)議、企業(yè)信用信息公示報(bào)告、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、病歷資料及傷勢(shì)照片、情況說明、轉(zhuǎn)賬記錄、審計(jì)報(bào)告等；

2．證人溫某某、嚴(yán)某某、樓某某等人的證言；

3．被害人莫某某、袁某某、林某某、趙某某、馮某某、俞某某、孫某某等人的陳述；

4．被告人王某某、李某某、金某某、方某某及同案犯陳某某、秦某某、崔某某等人的供述與辯解；

5．辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄等；

６.電子數(shù)據(jù)：伙伴云表格、微信轉(zhuǎn)賬記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人王某某、李某某、金某某、方某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、李某某、金某某、方某某參加惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，被告人王某某數(shù)額特別巨大，被告人李某某數(shù)額巨大，被告人金某某、方某某數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人王某某、李某某、金某某、方某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人王某某、李某某、金某某、方某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人王某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣50000元；判處被告人李某某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣15000元；判處被告人金某某、方某某有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察官：張華清???????????????????????????????????????????????????????2020年11月11日

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附件：1.被告人王某某、李某某、金某某、方某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書4份；

其他移送材料詳見清單。