湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

郴蘇檢刑檢刑訴〔2020〕113號(hào)

被告人王某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4328211976********，漢族，初中文化程度，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地湖南省郴州市蘇仙區(qū),住郴州市蘇仙區(qū)**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年4月21日被郴州市公安局蘇仙分局刑事拘留；2020年5月28日，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被郴州市公安局蘇仙分局逮捕。

本案由郴州市公安局蘇仙分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年7月27日告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某某利用和郴州市農(nóng)商銀行某某支行客戶經(jīng)理劉某甲（另案處理）的關(guān)系，多次通過(guò)偽造他人公職人員身份及銀行貸款所需的擔(dān)保資料，騙取銀行貸款給其本人或他人使用，情節(jié)嚴(yán)重。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2016年6月下旬，王某某借用周某某的名義，偽造了周某某系郴州市北湖區(qū)財(cái)政局公職人員的身份、結(jié)婚證復(fù)印件、征信報(bào)告、房產(chǎn)證復(fù)印件及蓋有偽造的郴州市北湖區(qū)財(cái)政局公章的《辦理福祥便民卡工資代扣承諾書(shū)》、工資收入證明等資料，向郴州市農(nóng)商銀行某某支行辦理公職人員福祥便民卡貸款30萬(wàn)元?dú)w其本人使用。2016年6月23日，郴州市農(nóng)商某某支行放款30萬(wàn)元至周某某農(nóng)商銀行810133500********賬戶。同日，王某某從該賬戶中取款20萬(wàn)元；次日，王某某從該賬戶取款10萬(wàn)元。該筆30萬(wàn)元貸款于2019年6月22日逾期未還。案發(fā)后，王某某的妹妹王雄敏替王某某歸還了11萬(wàn)元本金。

2.2016年7月中旬，王某某介紹劉某乙到郴州市農(nóng)商銀行林邑支行辦理公職人員福祥便民卡貸款。劉某乙向王某某提供了其本人及其妻子廖麗玲的身份證復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件，王某某偽造了劉某乙系北湖區(qū)財(cái)政局農(nóng)業(yè)股副股長(zhǎng)的身份、征信報(bào)告、房產(chǎn)證復(fù)印件及蓋有偽造的郴州市北湖區(qū)財(cái)政局公章的《辦理福祥便民卡工資代扣承諾書(shū)》、工資收入證明等資料，向郴州市農(nóng)商銀行某某支行辦理貸款30萬(wàn)元?dú)w劉某乙使用，劉某乙向王某某支付了1萬(wàn)元好處費(fèi)。目前，該筆貸款已由劉某乙全部歸還。

3.2016年7月下旬，王某某介紹劉某丙向郴州市農(nóng)商銀行某某支行辦理公職人員福祥便民卡貸款。劉某丙向王某某提供了其本人的身份證復(fù)印件，王某某偽造了劉某丙系北湖區(qū)財(cái)政局資產(chǎn)資源股副股長(zhǎng)的身份、結(jié)婚證復(fù)印件、征信報(bào)告、房產(chǎn)證復(fù)印件及蓋有偽造的郴州市北湖區(qū)財(cái)政局公章的《辦理福祥便民卡工資代扣承諾書(shū)》、工資收入證明等資料，向郴州市農(nóng)商銀行某某支行貸款30萬(wàn)元?dú)w劉某丙使用，劉某丙向王某某支付了3萬(wàn)元好處費(fèi)。目前，該筆貸款已由劉某丙歸還16萬(wàn)元本金。

4.2016年上半年，王某某幫助匡華（另案處理）以李某某的名義向郴州市農(nóng)商銀行某某支行辦理公職人員福祥便民卡貸款?？锶A按照劉某甲的指示將李某某及一名女性的身份證復(fù)印件給了王某某，王某某幫助匡華將申請(qǐng)貸款需要的《辦理福祥便民卡工資代扣承諾書(shū)》、工資收入證明加蓋了偽造的北湖區(qū)財(cái)政局的公章，匡華順利利用李某某的名義從郴州市農(nóng)業(yè)銀行某某支行辦理了30萬(wàn)元貸款。目前，該筆貸款逾期未還。

案發(fā)后，王某某主動(dòng)投案，如實(shí)交待了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍資料、到案經(jīng)過(guò)、銀行貸款資料等書(shū)證；2.證人證言：證人周某某、劉某乙、劉某丙、李某某、劉某甲的證人證言；3.被告人的供述與辯解：被告人王某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，王某某以欺騙手段，多次為其本人或他人騙取銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。王某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以減輕處罰；王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對(duì)王某某判處一年以上兩年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省郴州市蘇仙區(qū)人民法院

?????????????????????????????????????檢察官：袁勝

?????????????????????????????????檢察官助理：龍敏

2020年8月6日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于郴州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

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