甘肅省隴南市徽縣人民檢察院　

起?訴?書

徽檢公訴刑訴〔2020〕34號　

　　被告人王某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼6226301982********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地甘肅省隴南市徽縣，住甘肅省徽縣***鄉(xiāng)**村**社，2013年6月11日因非法占用農(nóng)用地案，被徽縣公安局取保候?qū)彙?019年12月5日因涉嫌騙取貸款罪被徽縣公安局刑事拘留，經(jīng)徽縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月13日被徽縣公安局執(zhí)行逮捕。無前科。

本案由甘肅省徽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法占用農(nóng)用地罪、非法采礦罪、騙取貸款罪，于2020年2月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月11日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月3日補查重報；延長審查起訴期限一次（2020年5月4日至2020年5月18日）。于2020年5月18日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月19日補查重報。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某某從2004年開始用自己名義或冒用他人名義虛構(gòu)貸款用途多次從多家信用社騙取貸款。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款15筆，金額172.5萬元，歸還本金2萬元，剩余170.5萬元貸款至今未還。其中，被告人王某某以自己名義貸款3筆計38萬；以其前妻高某某的名義貸款1筆17萬元；冒用其朋友李某名義貸款1筆18萬元；冒用楊某某、文某某、楊某某、王某甲、杜某某、李某某、田某某、曹某某、杜某、張某某名義，私刻印章，虛構(gòu)貸款用途，貸款10筆，計99.5萬元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款8筆，金額共計83萬元，至今未還。其中，編造肖某某、陳某名字貸款2筆計14萬元；以高某甲名義貸款9萬元；假冒石某某名義抵押貸款20萬元；以李某名義貸款10萬元；以焦某某名義貸款10萬元；以自己名義貸款2筆計20萬元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款5筆，金額共計53.7萬元，至今未還。其中，王某某以自己名義貸款3筆計33.7萬元；以高某某名義貸款1筆10萬元；以王某乙名義貸款1筆10萬元。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款3筆，金額共計30萬元，至今未還。其中，假冒劉某某名義貸款8萬元；以自己名義貸款2筆10萬元、12萬元，計22萬元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)、購房等借款理由從**信用社共貸款25筆，金額共計143萬元，償還21.7萬元，還剩121.3萬元至今未還。其中，2007年10月24日王某某以自己和李某名義各貸款10萬元，計20萬元；2007年11月13日王某某以自己名義貸款10萬元，于2009年7月18日進(jìn)行轉(zhuǎn)貸；2008年1月22日、2008年3月3日王某某用蘇某某名義貸款2筆10萬元，計20萬元；2008年1月22日王某某以李某乙名義貸款10萬元，2009年9月2日轉(zhuǎn)貸到自己名下；2008年11月11日以毛某某、張某甲、石某、嚴(yán)某某名義分別貸款2.5萬元、2.5萬元、2萬元、3萬元，計10萬元；2008年12月11日以韓某某名義貸款1筆3萬元；2008年12月11日以王某丙名義用吳某某房產(chǎn)證做抵押貸款15萬元；以周某某名義用何某某房產(chǎn)證抵押貸款10萬元；2009年11月8日以許某某名義貸款3萬元；2010年6月以張某乙名義貸款3萬元；2009年11月6日以文某甲名義貸款3萬元，2011年6月16日還3000元后將2.7萬轉(zhuǎn)貸到馬某某名下；2009年2月21日以趙某名義貸款3萬元，還1000元后將2.9萬元轉(zhuǎn)貸；2009年2月19日以張某丁名義貸款3萬元，還本金1000元，轉(zhuǎn)貸2.9萬元；2009年2月以唐某名義貸款3萬元，還本金2000元，轉(zhuǎn)貸2.8萬元；2009年2月18日以林某某名義貸款3萬元，后還1000元，2014年3月14日還清；2009年2月20日以卞某某名義貸款3萬元；2009年8月23日以張某某名義貸款3萬元。以康某某名義貸款4萬，于2014年還清；以劉某名義貸款2筆4萬、10萬，計14萬，于2014年還清。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款6筆，金額共計47萬元，至今未還。其中，以王某名義貸款3萬元；以王某丙名義貸款3萬元；以穆某某名義貸款3萬元；以趙某名字貸款15萬元；以高某名義貸款3萬元；以趙某名字貸款20萬元。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用聯(lián)社營業(yè)部共貸款15筆，金額共計66.5萬元，至今未還。其中，以馬某某名義貸款4萬元；以肖某某名義貸款4萬元；以鄭某某名義貸款5萬元；以王某甲名義貸款4.5萬元；以張某某名義貸款8萬元；以張某某名義貸款6萬元；以李某某名義貸款3萬元；以馬某某名義貸款2筆4萬元、3萬元；以李某某名義貸款2筆6萬元、3萬元；以馬某某名義貸款7萬元；以劉某某名義貸款5萬元；以李某某名義貸款4萬元；

后被告人王某某歸還石某某名下20萬元，王某甲名下10萬元，李某名下18萬元，高某某名下17萬元，李某某名下10萬元，許某某名下3萬元，張某乙名下3萬元，張某某名下3萬元，馬某某名下2.7萬元，計86.7萬元。

以上被告人王某某以自己名義或假冒他人名義從**信用社共貸款本金595.7萬元，償還了110.4萬元（平時轉(zhuǎn)貸時償還23.7萬元，后又償還86.7萬元），還有本金485.3萬元及80余萬元利息未歸還。

2019年12月5日被告人王某某主動電話聯(lián)系公安民警，告知其所在位置，等待公安民警將其抓獲，?到案后能如實供述主要犯罪事實，確有悔罪表現(xiàn)，具有自首情節(jié)。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：徽縣公安局受案登記表、立案決定書、拘留證、批準(zhǔn)逮捕決定書、逮捕證、起訴意見書、不動產(chǎn)登記信息查詢結(jié)果證明、徽縣農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、甘肅銀行、徽縣農(nóng)村信用社、郵政銀行、查詢存款通知書及結(jié)果、徽縣信用社貸款資料、（自首）情況說明；2.證人張某某、王某某、曹某某、張某某、杜某、杜某某、王某甲、楊某某、文某某、李某、張某乙、吳某某、趙某、趙某、蘇某某、毛某某、韓某某、何某某、王某、穆某某、高某、剡某、龍某某、鄭某某、王某乙、賈某某、王某丁、張某丙、袁某某、田某甲、石某甲、張某甲、高某丙、胡某、劉某甲、王某、林某某、康某某、王某丙、許某某、唐某、卞某某、張某丁、文某甲、張某某、楊某某、石某、嚴(yán)某某、齊某某的證言；3.被告人王某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某以自己名義或假冒他人名義，虛構(gòu)貸款用途，從徽縣信用社共貸款601.9萬元，尚有491.5萬元未歸還，給徽縣信用社造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某具有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人王某某三年以下有期徒刑并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

徽縣人民法院　

檢??察??官：吳明強

檢察官助理：楊??揚

2020年7月15日　

附件：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于徽縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。