河南省鎮(zhèn)平縣人民檢察院　

起?訴?書

鎮(zhèn)檢二部刑訴〔2020〕10號(hào)　

被告人王**，男，19**年**月**日出生于河南省鎮(zhèn)平縣，居民身份證號(hào)碼412925***********，漢族，中專文化，，住河南省鎮(zhèn)平縣**********。2018年12月14日因犯非法吸收公眾存款罪，被鎮(zhèn)平縣人民法院判處有期徒刑八年，服刑于河南省南陽(yáng)監(jiān)獄。2019年10月30日因涉嫌騙取貸款罪，被鎮(zhèn)平縣公安局辦理臨時(shí)離監(jiān)，現(xiàn)押于鎮(zhèn)平縣看守所。

本案由鎮(zhèn)平縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王**涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，于2020年2月2日延長(zhǎng)審查起訴期限15日，于2020年2月17日退回補(bǔ)充偵查一次，鎮(zhèn)平縣公安局于2020年3月17日將此案重新移送審查起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款罪

2017年3月，被告人王**以其實(shí)際控制的鎮(zhèn)平縣****有限責(zé)任公司的名義，向南陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款時(shí)，虛構(gòu)購(gòu)買酒水的貸款用途，并向南陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行提供****公司與*****有限公司簽訂的600萬元虛假白酒購(gòu)銷合同，并由鎮(zhèn)平縣泰昌信用擔(dān)保有限公司和王*、馮*、王*、柴*、王**、劉**提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，從而獲取該行發(fā)放的100萬元貸款，王**將該筆貸款用于償還外債。后貸款到期王**無力償還，已由鎮(zhèn)平縣****擔(dān)保公司為其歸還該筆貸款。

二、騙取票據(jù)承兌罪

2017年5月16日，被告人王**為了取得銀行承兌匯票，以其實(shí)際控制的鎮(zhèn)平縣****有限責(zé)任公司的名義編造購(gòu)買酒需要資金的理由，向南陽(yáng)市****資產(chǎn)管理公司借款400萬元作為質(zhì)押保證金存入中原銀行，并由鎮(zhèn)平縣**信用擔(dān)保有限公司和王*浩、馮*、王*、柴*為其提供最高額保證擔(dān)保，向中原銀行申請(qǐng)辦理了為期6個(gè)月的銀行承兌匯票，同時(shí)還提供*****公司與南陽(yáng)*****公司簽訂的888萬元虛假白酒購(gòu)銷合同、偽造的增值稅專用發(fā)票等材料，于2017年5月17日騙取中原銀行800萬元的銀行承兌匯票。隨后，王**通過南陽(yáng)******公司將匯票貼現(xiàn)后將錢用于償還外債。后匯票到期后王**未償還，中原銀行扣除400萬保證金后，400萬損失已由鎮(zhèn)平縣****擔(dān)保有限公司代為償還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.貸款檔案、戶籍證明等書證；2.證人證言；3.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王**對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王**以欺騙手段取得銀行的貸款和票據(jù)承兌，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。被告人王**在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢前，又發(fā)現(xiàn)漏罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條、七十條之規(guī)定。被告人王**認(rèn)罪、認(rèn)罰，簽署具結(jié)書。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鎮(zhèn)平縣人民法院　

檢察員：譚明新

（院印）

2020年4月1日

附：

????1．被告人王**現(xiàn)押于鎮(zhèn)平縣看守所。?

2．案卷材料和證據(jù)六冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。