上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕486號(hào)

被告人王某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3424221993********，漢族，中專文化，農(nóng)民，戶籍在安徽省淮南市壽縣**鎮(zhèn)**村**隊(duì)，住合肥市長(zhǎng)豐縣**路**幢**室。2020年6月2日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，2020年6月4日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年7月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人：蘇紅娟，安徽皖建律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年9月9日移送本院審查起訴。本院受理后,于2020年9月11日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年10月9日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局黃浦分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年11月9日移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某某于2018年11月至2020年5月期間，單獨(dú)及伙同李某某（另案處理）先后使用二人身份申領(lǐng)辦理的多臺(tái)銷售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)，通過印制小廣告分發(fā)張貼、朋友介紹等途徑招攬客戶，以虛構(gòu)交易的方式開展信用卡非法套現(xiàn)及“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)，從中收取刷卡金額1%到1.3%不等的手續(xù)費(fèi)牟利，共計(jì)刷卡套現(xiàn)金額達(dá)人民幣280余萬元。

2020年6月2日上午，公安人員在安徽省合肥市長(zhǎng)豐縣**路**幢**室將被告人王某某抓獲，當(dāng)場(chǎng)并自其處查扣涉案POS機(jī)三臺(tái)、信用卡數(shù)張及小廣告卡片等物品。同日，另在李某某處一并查扣涉案POS機(jī)三臺(tái)、信用卡二十余張。王某某到案后，如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.上海市公安局黃浦分局扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、出具的“工作情況”及依法扣押的POS機(jī)、信用卡等證實(shí)，相關(guān)贓證物品的查扣情況。

2．上海市公安局黃浦分局調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)）及自相關(guān)第三方支付公司、銀行調(diào)取的涉案POS機(jī)及所綁定銀行賬戶的申領(lǐng)信息、交易明細(xì)材料等證據(jù)證實(shí)，涉案POS機(jī)的申領(lǐng)、綁定的銀行賬戶及所發(fā)生的交易明細(xì)等情況。

3．上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司就本案出具的司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告證實(shí)，本案非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的認(rèn)定情況。

4.證人李某某的證言證實(shí)，其與被告人王某某單獨(dú)或共同使用POS機(jī)非法套現(xiàn)的具體過程，分別及共同刷卡套現(xiàn)的大致金額，以及二人的分贓等情況。

5.證人張某某的證言證實(shí)，使用POS機(jī)非法套現(xiàn)的通常操作手法、資金流轉(zhuǎn)特征，以及套現(xiàn)行為的危害等情況。

6.上海市公安局黃浦分局出具的“案發(fā)經(jīng)過”、“情況說明”及被告人王某某的多次供述證實(shí)，本案的案發(fā)、被告人王某某的到案及供述等情況。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某違反國(guó)家規(guī)定，本人單獨(dú)及伙同他人非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。被告人王某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。王某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢察官：李進(jìn)

檢察官助理：魏風(fēng)

2020年11月26日

附：

1．被告人王某某現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2．偵查卷宗五冊(cè)（光盤三張）、補(bǔ)充材料一冊(cè)、司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告一冊(cè)（光盤一張）

3．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

5.《量刑建議書》二份

6．相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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