湖北省麻城市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

麻檢二部刑訴〔2020〕470號(hào)　

被告人王某某，男，1972年**月**日出生，身份證號(hào)碼4221241972********，漢族，高中文化，戶籍所在地湖北省麻城市,住麻城市**辦事處**街**號(hào)。2017年7月1日被刑事拘留，2017年8月18日被取保候?qū)彛?020年9月18日被監(jiān)視居住。

本案由麻城市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月27日移送本院審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年11月12日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年12月3日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年10月27日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2016年間，被告人王某某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過(guò)承諾還本付息的方式，向不特定7人共吸收存款470萬(wàn)元，用于高利放貸及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，分述如下：

1.2014年8月2日，王某某向肖某某借款50萬(wàn)元，約定月息2分。兩個(gè)月后支付本息52萬(wàn)元。

2.2015年2月15日，王某某向葉某某借款20萬(wàn)元，約定年息1分。2016年王某某還清本息22萬(wàn)元。

3.2015年10月27日，王某某向夏某某借款200萬(wàn)元，已還清本息212萬(wàn)元。

4.2016年3月份，王某某向彭某某借款20萬(wàn)元，約定年息2分。王某某一年后還清本息24萬(wàn)元。

5.2016年4月份，王某某向周某甲借款30萬(wàn)元，約定月息1.5分。一年后，王某某還清本息35.4萬(wàn)元。

6.2016年5月，王某某向肖某某借款100萬(wàn)元，約定月息2分。一個(gè)月后王某某還清本息102萬(wàn)元。

7.2016年7月10日，王某某向周某乙借款50萬(wàn)元，約定月息1.5分。2017年王某某還清本息58萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押的賬本；2.麻城市公安局出具的身份信息、違法犯罪記錄查詢、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；3.證人夏某某、周某甲、周某乙等人的證言；4.被告人王某某的供述和辯解；5.視聽(tīng)資料。????????????????????????????????

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過(guò)承諾還本付息的方式，向不特定多人吸收存款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或者減輕處罰；被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。故建議對(duì)其免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省麻城市人民法院

檢察員：孟南

????????????????????????????????2020年12月3日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家；

2.案件材料和證據(jù)三冊(cè)；

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。?