西安市長安區(qū)人民檢察院

起訴書

長檢二部刑訴〔2020〕104號

被告人王某某，女，1981年**月**日出生，居民身份證號碼6204211981********，漢族，大專文化，戶籍所在地甘肅省白銀市靖遠縣**鄉(xiāng)**村**社**號，案發(fā)前住長安區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室，系西安金融財貿專修學院類案的業(yè)務員。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月15日被西咸新區(qū)公安局灃東新城分局刑事拘留，2020年1月22日經西安市長安區(qū)人民檢察院批準被依法逮捕。

本案由西咸新區(qū)公安局灃東新城分局偵查終結，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案情復雜，本院于2020年4月20日依法延長審查起訴期限十五日，經審查，本案部分事實不清、證據不足，本院于2020年4月29日將案件退回公安機關補充偵查，公安機關補查后于2020年5月28日重新移送審查起訴，現已審查終結。根據本案案情并征詢被告人意見，建議適用認罪認罰簡易程序審理本案。

經依法審查查明：

2008年8月，姚某某以西安金融財貿專修學院借款建校為名，違反相關金融規(guī)定，組織業(yè)務員向社會不特定人非法高息集資，后為逃避打擊，又成立陜西匯衡創(chuàng)業(yè)投資有限公司，繼續(xù)開展非法集資業(yè)務。姚某某將非法集資所得大部分用于投資其他項目或揮霍，僅有極少部分用于學院建設。被告人王某某即是該系列非法吸收公眾存款案的業(yè)務員。2008年，被告人王某某經鄰居介紹，認識西安金融財貿專修學院工作人員馬某某，后進入財貿學院上班。2009年3月，被告人王某某被分配至學院內吳某某組當非法吸收公眾存款業(yè)務的業(yè)務員，經過培訓后即開展非法集資業(yè)務。王某某的業(yè)務返點為25%，募集資金金額到30萬元以上后返點為27%，金額越高返點越高。從2009年3月至2013年年初，被告人王某某通過給客戶承諾一年返點24%-25%向不特定人群吸收存款，在西安東郊韓森寨、西郊遠東公司、北郊鳳城七路一帶向180余名群眾募集基準本金861萬元，返點金額80.34萬元，群眾實際繳款金額780.66萬元，返還金額14.91萬元，實際損失765.75萬元。被告人王某某非法獲利約50萬元。案發(fā)后在被告人王某某的興業(yè)銀行賬戶凍結資金8萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.??報案材料、立案決定書。

2.??被害人陳述。

3.??案件偵破情況說明。

4.??相關證人證言。

5.??相關合同及收據復印件。

6.??其他相關書證材料。

7.??辨認筆錄。

8.??司法鑒定意見書。

9.??被告人賬戶凍結通知書。

10.??被告人的供述及辯解。

11.??被告人戶籍信息。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的犯罪事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某違反國家金融管理法規(guī)，以高額利息為誘惑，向社會上不特定的人群非法吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款罪。歸案后，被告人王某某認罪態(tài)度較好，有坦白情節(jié)，且自愿認罪認罰，可適用認罪認罰從寬制度。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，現提起公訴，請依法判處。

此致

西安市長安區(qū)人民法院

檢察官：劉宏剛

2020年6月18日

附件：

1.被告人現羈押于西安市看守所。

2.案卷材料十二冊。

3.電子卷宗光盤一張。