湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)天檢刑檢刑訴〔2020〕246號(hào)

被告人王某某，男，1951年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4103291951********，漢族，本科文化，無職業(yè)，住河南省洛陽(yáng)市伊川縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月17日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

本案由長(zhǎng)沙市公安局天心分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月5日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人郭律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年9月6日至2020年9月20日）。

經(jīng)依法審查查明：

湖南**投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**理財(cái)公司”）成立于2013年9月3日，注冊(cè)資本6000萬元，原法定代表人胡明敏，住所地長(zhǎng)沙市天心區(qū)**心**棟**號(hào)，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括投資管理服務(wù)以及法律、行政法規(guī)和政策允許的擔(dān)保服務(wù)（不含融資性擔(dān)保）等，公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、行政部等部門。

何某某（已判決）系**縣**新能源照明開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**照明公司”）法定代表人，因其公司發(fā)展需要，欲以向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款的方式籌集資金。后何某某于2013年底經(jīng)介紹向李某某（另案處理）借款人民幣210萬元，從胡某某處購(gòu)買**理財(cái)公司用于開展吸收公眾存款業(yè)務(wù)，并安排其子何某某（已判決）擔(dān)任該公司法定代表人，委托被告人王某某作為該公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)監(jiān)管公司運(yùn)營(yíng)和吸收資金情況。

2014年2月至2014年11月間，**理財(cái)公司未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，無權(quán)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，仍組織業(yè)務(wù)員在本市人流密集區(qū)域發(fā)放宣傳單、輪流值班接待咨詢客戶，向社會(huì)公眾公開宣傳稱**理財(cái)公司受**照明公司委托進(jìn)行融資，按照投資資金、投資時(shí)間等向投資人承諾支付1.2%至1.55%不等月息并到期還本，通過與投資人簽訂項(xiàng)目投資管理合同或借款擔(dān)保合同等，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。被告人王某某在明知上述情況的前提下，仍提供其個(gè)人工商銀行（卡號(hào)：62220219010********）、中信銀行（卡號(hào)：62269816********）賬戶辦理POS機(jī)用于接收客戶通過POS機(jī)刷卡、銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付的投資款，對(duì)公司每日與客戶簽訂的融資合同進(jìn)行登記、核對(duì)，結(jié)合其賬戶內(nèi)資金情況向何海軍進(jìn)行匯報(bào)，并按照何某某的指示將賬戶內(nèi)的客戶資金轉(zhuǎn)至指定的個(gè)人賬戶用于償還何某某個(gè)人債務(wù)或者轉(zhuǎn)給何某某、吳某某等人用于客戶返利等。同時(shí)，被告人王某某還以融資方的身份在**理財(cái)公司與投資人見面、接待投資人前往**照明公司考察并對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行宣傳。

2014年11月底，**理財(cái)公司因資金鏈斷裂無法支付投資人本金及利息，投資人報(bào)案至公安機(jī)關(guān)而案發(fā)。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法扣押POS機(jī)3臺(tái)、一體機(jī)電腦1臺(tái)、投資合同簽訂財(cái)務(wù)登記表1本、公司財(cái)務(wù)銀行賬本2本、財(cái)務(wù)現(xiàn)金賬本1本、公司財(cái)務(wù)專用章及私章2個(gè)、保險(xiǎn)柜1個(gè)。

經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局證實(shí)，**理財(cái)公司及其法定代表人何某某均無在湖南省辦理吸收公眾存款業(yè)務(wù)資格。

經(jīng)鑒定，湖南**投資管理有限公司在2014年2月至2014年11月期間，發(fā)展客戶共計(jì)135人，吸收金額共計(jì)人民幣16765000元，支付利息共計(jì)人民幣923579元，扣除利息凈損失共計(jì)人民幣15841421元。

2019年12月16日，被告人王某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述了自己的罪行。案發(fā)后，被告人王某某向公安機(jī)關(guān)退繳違法所得2.8萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、到案經(jīng)過、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、扣押物品清單、報(bào)案材料、借款擔(dān)保合同、借款借據(jù)、還款計(jì)劃書、出借方委托書及擔(dān)保函、銀行卡客戶交易查詢、簽訂合同登記表、銀監(jiān)局證明、湖南**投資管理有限公司、**縣*新能源照明開發(fā)有限公司注冊(cè)登記資料注冊(cè)登記資料、客戶投資統(tǒng)計(jì)、委托書、刑事判決書、戶籍資料等；2.同案犯的供述：同案犯何某某、何某某高某某的供述；3.證人證言：證人吳某某、黃某某、楊某甲、萬某某、夏某某、陳某某、謝某某、孫某某、楊某乙、何某某的證言；4.投資人陳述：投資人姚某某、黃某某、汪某某、胡某某、唐某某等人的陳述；5.被告人的供述和辯解：被告人王某某的供述和辯解；6.司法鑒定報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某違反國(guó)家有關(guān)金融經(jīng)營(yíng)管理法規(guī)，明知湖南**投資擔(dān)保有限公司未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，無權(quán)向社會(huì)不特定公眾募集資金，仍積極變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案具有以下量刑情節(jié)：

1.本案系共同犯罪，被告人王某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；

2.被告人王某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述自己的罪行，若其在法庭審理期間仍能如實(shí)供述，可以認(rèn)定具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕或減輕處罰；

3.被告人王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并已簽字具結(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰；

4.案發(fā)后，被告人王某某退繳違法所得，酌情從輕處罰。

綜上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，建議對(duì)被告人王某某犯非法吸收公眾存款罪在有期徒刑一年至三年之間予以量刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民法院

檢察官：周潔

檢察官助理：鄭玥

2020年9月18日

附件：1.被告人王某某現(xiàn)在住所地河南省洛陽(yáng)市伊川縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)候?qū)彛?lián)系電話：1366379****；

2.移送案卷材料、證據(jù)3冊(cè)，光盤2張；

3.移送《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各1份。

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