駐馬店市驛城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

駐驛檢刑訴〔2019〕308號(hào)

被告人王某某，女，1978年**月**日出生于河南省駐馬店市，居民身份證號(hào)碼4128011978********，漢族，中專文化，工作單位河南**投資擔(dān)保有限公司，戶籍地河南省駐馬店市驛城區(qū)**鄉(xiāng)**村**北組**號(hào)，住駐馬店市驛城區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**戶。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2014年12月1日主動(dòng)到案，同日被駐馬店市公安局東高分局刑事拘留，因懷孕于2014年12月31日被該局監(jiān)視居住，于2015年7月1日被該局取保候?qū)?，?018年12月20日被該局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年1月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被駐馬店市公安局東高分局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市公安局東高分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年5月7日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月6日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月19日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月19日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年4月23日、2019年7月7日、2019年9月20日分別延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2009年10月份，王某某（已判刑）與鐘某某、張某某共同成立河南**投資擔(dān)保有限公司，自任公司法人代表、股東鐘某某任總經(jīng)理、股東張某某任監(jiān)事，公司辦公地點(diǎn)位于駐馬店市驛城區(qū)**大道與**路交叉口東南角，經(jīng)營(yíng)范圍是訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保、自由資產(chǎn)投資、融資咨詢等中介服務(wù)。公司成立后，采用租用門面宣傳的形式，以高額利息為誘餌，以**投資公司名義開展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。后因公司經(jīng)營(yíng)不善，于2011年3月8日王某某分別與鐘某某、張某某簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，鐘某某、張某某退出公司，鐘某某、張某某離開公司后股東身份未變更。后王某某讓其妹被告人王某某到公司幫助經(jīng)營(yíng)管理，王某某在公司協(xié)助王某某催收外借款、日常經(jīng)營(yíng)管理，繼續(xù)向社會(huì)公眾吸收存款。

河南**投資公司向社會(huì)公眾吸收存款的模式為：客戶向公司存款時(shí)，須存入公司指定的個(gè)人銀行賬戶，客戶持存款的銀行小票到公司簽訂借款合同和擔(dān)保函，借款合同顯示客戶為出借方，用款單位或者個(gè)人為借款方，**中投資公司為擔(dān)保方，約定利息為1.5分，利率按每月支付。**投資公司將吸收的資金一部分用于支付客戶的本金、利息，一部分用于支付業(yè)務(wù)員和員工的提成，一部分以3至5分的高息再借給需要資金的企業(yè)或者個(gè)人，并從中賺取利息。經(jīng)鑒定，從2010年1月1日至2014年11月26日，累計(jì)吸收存款220496.4423萬(wàn)元（部分本金重復(fù)計(jì)算），已支付利息共10892.240702萬(wàn)元（支付已償還本金的利息8047.097202萬(wàn)元、未償還本金的利息2845.1435萬(wàn)元），未償還本金共714人1352筆，共計(jì)14072.79741萬(wàn)元。截止至2014年11月26日，河南**投資公司總資產(chǎn)經(jīng)審計(jì)共17443.527309萬(wàn)元，負(fù)債共14072.79741萬(wàn)元，所有者權(quán)益共3259.932899萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人的供述；4.鑒定意見；5.視聽資料等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人王某某伙同他人非法吸收公眾存款人民幣220496.4423萬(wàn)元，已支付利息人民幣10892.240702萬(wàn)元，未償還本金人民幣14072.79741萬(wàn)元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

駐馬店市驛城區(qū)人民法院

檢察員：王熙

2019年9月30日

附：1.被告人現(xiàn)羈押于駐馬店市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)46冊(cè)。

3.證人、鑒定人的名單。