駐馬店市驛城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

駐驛檢刑訴〔2019〕308號

被告人王某某，女，1978年**月**日出生于河南省駐馬店市，居民身份證號碼4128011978********，漢族，中專文化，工作單位河南**投資擔保有限公司，戶籍地河南省駐馬店市驛城區(qū)**鄉(xiāng)**村**北組**號，住駐馬店市驛城區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**樓**戶。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2014年12月1日主動到案，同日被駐馬店市公安局東高分局刑事拘留，因懷孕于2014年12月31日被該局監(jiān)視居住，于2015年7月1日被該局取保候審，于2018年12月20日被該局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年1月23日經本院批準，次日被駐馬店市公安局東高分局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市公安局東高分局偵查終結，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月23日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年5月7日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年6月6日補查重報；本院于2019年7月19日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年8月19日補查重報。本院于2019年4月23日、2019年7月7日、2019年9月20日分別延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

2009年10月份，王某某（已判刑）與鐘某某、張某某共同成立河南**投資擔保有限公司，自任公司法人代表、股東鐘某某任總經理、股東張某某任監(jiān)事，公司辦公地點位于駐馬店市驛城區(qū)**大道與**路交叉口東南角，經營范圍是訴訟保全擔保、履約擔保、自由資產投資、融資咨詢等中介服務。公司成立后，采用租用門面宣傳的形式，以高額利息為誘餌，以**投資公司名義開展非法吸收公眾存款業(yè)務。后因公司經營不善，于2011年3月8日王某某分別與鐘某某、張某某簽訂股權轉讓協(xié)議，鐘某某、張某某退出公司，鐘某某、張某某離開公司后股東身份未變更。后王某某讓其妹被告人王某某到公司幫助經營管理，王某某在公司協(xié)助王某某催收外借款、日常經營管理，繼續(xù)向社會公眾吸收存款。

河南**投資公司向社會公眾吸收存款的模式為：客戶向公司存款時，須存入公司指定的個人銀行賬戶，客戶持存款的銀行小票到公司簽訂借款合同和擔保函，借款合同顯示客戶為出借方，用款單位或者個人為借款方，**中投資公司為擔保方，約定利息為1.5分，利率按每月支付。**投資公司將吸收的資金一部分用于支付客戶的本金、利息，一部分用于支付業(yè)務員和員工的提成，一部分以3至5分的高息再借給需要資金的企業(yè)或者個人，并從中賺取利息。經鑒定，從2010年1月1日至2014年11月26日，累計吸收存款220496.4423萬元（部分本金重復計算），已支付利息共10892.240702萬元（支付已償還本金的利息8047.097202萬元、未償還本金的利息2845.1435萬元），未償還本金共714人1352筆，共計14072.79741萬元。截止至2014年11月26日，河南**投資公司總資產經審計共17443.527309萬元，負債共14072.79741萬元，所有者權益共3259.932899萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人的供述；4.鑒定意見；5.視聽資料等證據。

本院認為，被告人王某某伙同他人非法吸收公眾存款人民幣220496.4423萬元，已支付利息人民幣10892.240702萬元，未償還本金人民幣14072.79741萬元，擾亂金融秩序，數額巨大，犯罪事實清楚，證據確實、充分，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

駐馬店市驛城區(qū)人民法院

檢察員：王熙

2019年9月30日

附：1.被告人現羈押于駐馬店市看守所。

2.案卷材料和證據46冊。

3.證人、鑒定人的名單。