鄭州市金水區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

鄭金檢二部刑訴〔2019〕77號(hào)　

　　被告人王某某，曾用名王某，女，1987年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4102111987********，漢族，高中文化，群眾，河南煜鑫泰投資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)員，住河南省開(kāi)封市龍亭區(qū)*街*號(hào)（戶籍所在地：河南省開(kāi)封市龍亭區(qū)*街*號(hào)），因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年9月21日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月30日經(jīng)鄭州市金水區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕，于2019年10月1日被鄭州市公安局金水路分局執(zhí)行逮捕。

本案由鄭州市公安局金水路分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，因案情復(fù)雜，于2019年11月17日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：河南煜鑫泰投資擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱煜鑫泰公司）自2010年10月以來(lái)，在不具備向社會(huì)不特定人員吸收公眾存款的主體資格的情況下，以業(yè)務(wù)人員上街發(fā)放公司宣傳品、口口相傳等方式向社會(huì)不特定人員宣傳，以高于銀行利率的利息為誘餌，由煜鑫泰公司的員工作為出借人，煜鑫泰公司作為擔(dān)保方與用款企業(yè)簽訂合同，集資客戶與煜鑫泰公司員工簽訂“債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”，向社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款。

經(jīng)河南中鵬會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)：2010年11月25日至2012年2月29日，共吸收2783人的存款，吸收的存款扣除首期利息后實(shí)際吸收資金共計(jì)1,262,166,641.00元。截至2012年2月29日未結(jié)清款項(xiàng)的集資戶共計(jì)1495人,應(yīng)返還集資戶理財(cái)款共計(jì)473,200,101.00元,扣除已支出的利息76,121,131.50元,實(shí)際應(yīng)返還金額為398,513,376.50元。

2010年11月份以來(lái)，被告人王某某作為公司的業(yè)務(wù)員，個(gè)人經(jīng)手吸收公眾存款2433萬(wàn)元，涉及集資戶為98人。其中未返還集資戶金額為650.75萬(wàn)元，個(gè)人賺取業(yè)務(wù)提成和息差共計(jì)233,137元。2019年11月21日，被告人王某某向鄭州市公安局打擊處理非法集資工作指揮部退贓31，785元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人王某某的供述；2、河南中鵬會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告；3、受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、同案犯判決書、退贓憑條、戶籍證明等書證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。但被告人王某某在與該公司其他人員的共同犯罪中，起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，對(duì)從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人王某某有期徒刑二年至二年三個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鄭州市金水區(qū)人民法院　

檢察員：周忠斌

?2019年10月17日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押于鄭州市第三看守所。

2．案卷材料和證據(jù)1冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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