武寧縣人民檢察院

起?訴?書

武檢公訴刑訴〔2020〕41號

被告人王某某，女性，1954年**月**日出生，居民身份證號碼3604231954********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系幼兒園園長，戶籍所在地江西省九江市武寧縣**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住新寧鎮(zhèn)天水**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安局決定，于2019年9月4日被武寧縣公安局刑事拘留，于2019年10月9日經(jīng)本院批準，于同年10月10日被武寧縣公安局逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，于2020年3月30日已告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月19日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年2月20日補查重報。本院于2020年1月5日、2020年3月21日分別延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2016年期間，被告人王某某以辦理幼兒園需要資金為由，向他人借款，并承諾在一定期限內(nèi)還本并以月利率1.5%至2.0%支付利息。王某某先后向汪某某等61名社會不特定對象吸收資金共計18179200元，現(xiàn)王某某已歸還受害人本金共計11060837元，支付部分人利息共計1714625元，給被害人造成直接經(jīng)濟損失5403738元。具體情況分別如下：

1.2015年1月和2015年3月，被告人王某某在汪某某處分兩次共計借款400000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向汪某某歸還本金240785元。

2.2014年1月份，被告人王某某在艾某甲處借款800000元，并約定月息2%。2015年2月份，王某某又在艾某甲處借款400000元，月息2%?，F(xiàn)王某某已向艾某甲歸還本金993248元，支付利息192000元。

3.2014年10月9日，被告人王某某在周某某處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向周某某歸還本金49484元，支付利息30000元。

4.2015年3月4日，被告人王某某在曹某某處借款130000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向曹某某歸還本金69038元。

5.2011年2月5日至2015年12月25日期間，被告人王某某陸續(xù)在楊某甲處后分23次共計借款1449000元?，F(xiàn)王某某已向楊某甲歸還本金1091744元。

6.2015年8月26日，被告人王某某在張某甲處借款60000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向張某甲歸還本金30545元。

7.2013年至2015年期間，被告人王某某陸續(xù)在朱某某處借款760000元?，F(xiàn)王某某已向朱某某歸還本金367082元，支付利息36000元。

8.2015年2月25日，被告人王某某在艾某乙處借款320000元現(xiàn)金，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向艾某乙歸還本金154619元。

9.2014年10月16日，被告人王某某在余某甲處借款100000元，并約定月息2%。一年到期，余某甲補充本金6000元，加上之前借款的本息124000元，共計130000元繼續(xù)借給王某某。后王某某向余某甲重新出具一張借款130000元的借條，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向余某甲歸還本金59603元。

10.2013年12月28日，被告人王某某在魏某某處借款140000元。2015年4月8日，王某某在魏某某處借款30000元?，F(xiàn)王某某已向魏某某歸還本金110227元。

11.2015年7月15日，被告人王某某在曾某某處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向曾某某歸還本金50438元。

12.2015年4月12日，被告人王某某在楊某乙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向楊某乙歸還本金52532元。

13.2013年3月10日，被告人王某某在李某某處借款100000元，并約定年息2%，借期一年。2014年4月10日王太秀在李某某處又借款130000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向李某某歸還本金144961元。

14.2014年9月27日，被告人王某某在楊某丙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向楊某丙歸還本金50147元，支付利息29000元。

15.2014年11月1日，被告人王某某在聶某某處借款50000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向聶某某歸還本金25395元，支付利息12000元。

16.2015年5月16日，被告人王某某在劉某甲處借款25000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向劉某甲歸還本金12767元。

17.2015年2月26日，被告人王某某在賈某某處借款199000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向賈某某歸還本金96291元。

18.2015年7月份的一天，被告人王某某在柳某某處借款100000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向柳某某歸還59879元。

19.2015年2月1日，被告人王某某在劉某乙處借款50000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向劉某乙歸還本金25275元，支付利息10000元。

20.2012年10月28日，被告人王某某在陳某甲處借款80000元，并約定年息2%。現(xiàn)王某某已向陳某甲歸還本金38730元，支付利息40000元。

21.2015年11月19日，被告人王某某在黃某甲處借款50000元，并約定月息2%。2016年1月1日，王某某又在黃某甲處借款30000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向黃某甲歸還本金40041元。

22.2015年3月10日，被告人王某某在余某甲和余某乙處借款150000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向余某甲和余某乙歸還本金79389元。

23.2015年5月5日，被告人王某某在郭某某約處借款200000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向郭某某歸還本金101975元。

24.2013年3月14日，被告人王某某在吳某甲處借款40000元，并約定月息2%。2014年3月14日，王某某又在吳某甲處借款42000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向吳某甲歸還本金47203元，支付利息8000元。

25.2015年6月8日，被告人王某某以****幼兒園為抵押，在宋某某處借款800000元，并約定月息1.5%。2015年6月19日、2015年10月28日王某某又在宋某某處分別借款200000元，共計400000元，并分別約定利息月息1.8%、2%?，F(xiàn)王某某已向宋某某歸還本金1002150元，支付利息375460。

26.2013年4月20日，被告人王某某在冷某某處借款400000元，并約定月息2%。2014年9月20日，王某某又在冷某某處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向冷某某歸還本金301365元，支付利息100000元。

27.2012年3月21日，被告人王某某在劉某丙處借款100000元，并約定月息2%。2013年3月31日，王某某在劉某丙處借款76000元?，F(xiàn)王某某已向劉某丙歸還本金101856元，支付利息60000元。

28.2015年9月9日，被告人王某某在艾某丙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向艾某丙歸還本金51008元。

29.2015年4月27日，被告人王某某在楊某丁處借款20000元，并約定月息2%。2015年7月14日，王某某又在楊某丁處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向楊某丁歸還本金61868元。

30.2014年2月25日，被告人王某某在方某某處借款580000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向方某某歸還本金280165元，支付利息116000元。

31.2014年11月10日，被告人王某某在張某乙處借款30000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向張某乙歸還本金16840元。

32.2015年2月28日，被告人王某某在吳某乙處分兩筆共計借款210000元。2015年6月3日，王某某又在吳某乙處借款30000元?，F(xiàn)王太某某向吳某某歸還本金115629元。

33.2015年11月29日，被告人王某某在毛某某處借款140000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向毛某某歸還本金69920元。

34.2014年9月27日，被告人王某某在崔某某處借款50000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向崔某某歸還本金28607元。

35.2013年7月20日，被告人王某某在翁某某處借款100000元，并約定年息2%。2013年12月24日，王某某又在翁某某處借款40000元，并約定年息2%。2014年3月17日，王某某又在翁某某處借款20000元?，F(xiàn)王某某已向翁某某歸還本金100554元，支付利息6000元。

36.2015年11月5日，被告人王某某在鄭某某處借款200000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向鄭某某歸還本金101079元。

37.2011年開始，被告人王某某陸續(xù)在程某某處借款350000元，并約定月息1.5%。2014年3月31日，王某某又在程某某處借款300000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向程某某歸還本金446813元，支付利息82000。

38.2015年4月13日，被告人王某某在熊某某處借款300000元，并約定年息2%?，F(xiàn)王某某已向熊某某歸還本金144961元。

39.2015年12月31日，被告人王某某在黎某某處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向黎某某歸還本金49713元。

40.2015年11月18日，被告人王某某在付某某處借款20000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向付某某歸還本金10130元。

41.2015年12月15日，被告人王某某在余某丙處借款20000元，并約定月息2%。現(xiàn)王某某已向余某丙歸還本金10098元。

42.2015年6月29日，被告人王某某在胡某某處借款60000元，并約定月息2%。2015年11月29日，王某某在胡某某處借款14000元?，F(xiàn)王某某已向胡某某歸還本金37844元。

43.2015年5月2日，被告人王某某在黃某乙處借款200000元，并約定月息2%。2015年6月4日，王某某又在黃某乙處借款100000元，并約定月息2%。2015年11月15日，王某某又在黃某乙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向黃某乙歸還本金203424元，支付利息24000元。

44.2011年6月30日，被告人王某某在龔某某處借款70000元，并約定年息2%。2013年6月30日，王某某在龔某某處借款19200元。2014年6月30日，王某某在龔某某處借款6000元。2015年6月30日，王某某在龔某某處借款70000元。另2012年10月24日，王某某在龔某某處借款115000元，并約定年息2%。2013年10月24日，王太秀在龔某某處借款12000元?，F(xiàn)王某某已向龔某某歸還本金225374元。

45.2014年11月11日，被告人王某某在張某丙處借款20000元，并約定年息2%。2015年10月4日，王某某又在張某丙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向張某丙歸還本金61682元。

46.2014年9月18日，被告人王v在左某某處借款20000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向左某某歸還本金10234元。支付利息4800元。

47.2013年9月20日至2014年4月20日，被告人王某某在徐某甲處分三次共計借款200000元?，F(xiàn)王某某已向徐某某歸還本金104467元。支付利息60000元。

48.2014年6月3日，被告人王某某在葉某某處借款200000元，并約定月息2%。2014年7月17日，王某某又在葉某某處借款50000元。2015年7月25日，王某某又在葉某某處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向葉某某歸還本金202977元，支付利息60000。

49.2012年3月28日，被告人王某某在邱某某處借款l80000元，并約定年息2%。2012年11月19日，王某某又在邱某某處借款100000元，并約定月息2%。2014年11月19日，王太秀又在邱某某處借款16000元?，F(xiàn)王某某已向邱某某歸還本金257653元，支付利息10400元。

50.2015年3月27日，被告人王某某在王某甲處借款60000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向王某甲歸還本金31529元。

51.2013年1月25日，被告人王某某在譚某某處借款100000元。2013年10月21日，王某某又在譚某某處借款100000元。2014年2月1日，王某某又在譚某某處借款70000元，并約定月息2%。2014年10月9日，王某某又在譚某某處借款50000元?，F(xiàn)王某某已向譚某某歸還本金218430元，支付利息17466元。

52.2013年3月21日，被告人王某某在葉某某處借款150000元；2014年10月9日，王某某在葉某某處借款150000元；2014年11月27日，王某某在葉某某處借款200000元；2015年1月17日，王某某在葉某某處借款200000元；2015年1月18日，王某某在葉某某處借款190000元；2015年1月21日，王某某在葉某某處分兩筆50000元、200000元，共計借款1140000元?，F(xiàn)王某某已向葉某某歸還本金已619315元，支付利息13499元。

53.2014年12月23日，被告人王某某在譚某某處借款80000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向譚某某歸還本金43764元。

54.2013年9月12日，被告人王某某在王某乙處借款100000元，并約定月息2%。另2015年1月7日，王某某在王某乙處借款100000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向王某乙歸還本金100310元，支付利息72000元。

55.2014年12月12日，被告人王某某在徐某乙處借款200000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向徐某乙歸還本金103583元，支付利息24000元。

56.2014年8月25日，被告人王某某在劉某丁處借款300000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向劉某丁歸還本金152337元，支付利息72000元。

57.2015年3月9日，被告人王某某在余某丁處借款50000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向余某丁歸還本金26543元。

58.2015年3月5日，被告人王某某在吳某丙處借款150000元，并約定月息2分。2015年7月15日，王某某又在吳某丙處借款150000元，并約定月息2分?，F(xiàn)王某某已向吳某丙歸還本金149641元。

59.2015年10月15日，被告人王某某在熊某某處借款50000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向熊某某歸還本金我25340元。

60.2012年10月7日，被告人王某某在張某某處借款200000元；2013年1月25日，王某某在張某某處借款100000元。2014年9月14日，王某某在張某某處借款200000元，并約定月息2%。2014年10月24日，王某某在張某某處借款1000000元，并約定月息2%?，F(xiàn)王某某已向張某某歸還本金907732元。

61.2015年1月23日，被告人王某某在熊某某處借款1000000元，約定月息2%。2015年3月14日，王某某在熊某某處借款400000元?，F(xiàn)王某某已向熊某某歸還本金694504元，支付利息260000元。

被告人王某某到案后如實供述自己罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書，歸案情況說明，寄押證明，拘留證，戶籍信息，前科說明，扣押決定書、扣押清單，江西省武寧縣人民法院移送公安機關(guān)偵查函，請求武寧縣法院移交王太秀案的報告，汪某某、鄭某某關(guān)于王太秀借錢給甘肅情況的陳述，南昌葉子環(huán)?？萍加邢薰鞠嚓P(guān)材料，江西省武寧縣人民法院執(zhí)行財產(chǎn)分配方案，情況說明，張某某、熊某某、葉某某、譚某某的自述材料、張某某及熊某某關(guān)于王太秀非法集資詐騙刑事控告書，武寧縣公安局調(diào)取證據(jù)材料通知書，不動產(chǎn)登記申請審批表，不動產(chǎn)權(quán)證復印件，房屋基本信息，土地登記信息表，房產(chǎn)登記信息表，查詢結(jié)果說明，帳戶交易明細，銀行交易記錄，接受證據(jù)材料清單，借條復印件，武寧縣人民法院民事判決書，還款協(xié)議書等；2.被害人陳述：被害人汪某某、艾某甲、周某某、曹某某、楊某甲、張某甲、朱某某、艾某乙、余某甲、魏某某、曾某某、楊某乙、李某某、楊某丙、聶某某、劉某甲、賈某某、柳某某、劉某乙、陳某甲、黃某甲、余某乙、郭某某、吳某甲、宋某某、冷某某、劉某丙、艾某丙、楊某丁、方某某、張某乙、吳某乙、毛某某、崔某某、翁某某、鄭某某、程某某、熊某某、陳某乙、付某某、余某丙、胡某某、黃某乙、龔某某、張某丙、左某某、徐某甲、葉某某、邱某某、王某甲、譚某某、王某乙、徐某乙、劉某丁、余某丁、吳某丙、熊某某的陳述；3.被告人的供述與辯解：被告人王某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某違反國家金融管理法律法規(guī)，擾亂金融秩序，未經(jīng)批準向社會不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人王某某到案后如實供述自己罪行，屬坦白，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人王某某案發(fā)前已歸還部分資金，酌情可從輕處罰。被告人王某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察員：幸莉莉

2020年3月31日

附：

1．被告人王某某現(xiàn)羈押于九江市看守所。

2．案卷十冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4．《量刑建議書》一份。_?