山西省絳縣人民檢察院

起?訴?書

絳檢刑訴〔2018〕99號

被告人王某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼1427311980********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地山西省運城市鹽湖區(qū)，住**路**號樓**單元**室，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年11月20日被絳縣公安局刑事拘留，2017年12月26日被絳縣人民檢察院批準逮捕，同日被絳縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山西省絳縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年2月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年2月25日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年3月23日第一次退回絳縣公安局補充偵查，絳縣公安局于2018年4月23日補查重報；本院于2018年5月23日第二次退回絳縣公安局補充偵查，偵查機關(guān)于2018年6月22日補查重報。本院于2018年7月5日決定延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2010年9月，被告人王某甲為了從社會上大量吸收存款、發(fā)放貸款，掙取息差，以其岳父黃某甲名義在絳縣工商局注冊成立了“絳縣**專業(yè)合作社”，**合作社未經(jīng)有管部門批準情況下，先后招募李某甲、張某甲、楚某某、侯某某、曹某某、成某某、程某甲、程某乙、程某丙、公某某、郭某某、黃某乙、賈某某、李某乙、喬某某、邱某某、雙某某、王某丁、王某戊、王某乙、王某己、王某丙、徐某某、楊某甲、楊某乙、張某乙、張某丙等人擔任**合作社業(yè)務(wù)員，并承諾存款3個月支付年利率7.2%、存款半年支付年利率9.6%、存款1年支付年利率12%的高息為誘餌，以**專業(yè)合作社的名義，向社會不特定人員吸收存款，除將部分存款按2分、2.5分不等的月利息放貸給他人，從中掙取差息外，還將部分存款用于其個人購買房屋及車輛。

2018年2月6日，經(jīng)山西省侯馬司法鑒定中心“晉侯司鑒中心【2018】會鑒字第2號”鑒定：絳縣**專業(yè)合作社從2010年9月1日至2015年7月31日合作社吸收存款總額為165891554元，支付存款利息13834796.95元，已歸還金額為124928054元，未歸還金額為40963500元。

2018年6月20日，經(jīng)山西省侯馬司法鑒定中心“晉侯司鑒中心【2018】會鑒字第2號補字”鑒定：合作社從2015年7月31日至今歸還存款人存款金額總計15720077元。合作社至今未歸還存款共計25243423.00元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.鑒定意見；4.被告人的供述與辯解：；5.鑒定意見等證據(jù)。

本院認為，被告人王某甲為掙取息差，以其岳父黃某甲的名義于2010年在絳縣工商局注冊成立“絳縣**專業(yè)合作社”，通過招募業(yè)務(wù)員的方式，承諾以業(yè)務(wù)提成、存款高息為誘餌，通過口口相傳的方式，放任業(yè)務(wù)員向社會不特定的公眾吸收存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

絳縣人民法院

檢??察??員：??倪新華

2018年8月2日

附：

1.?案卷材料9冊，光盤3張；

2.?起訴書8份。