湖南省通道侗族自治縣人民檢察院

起?訴?書

湘通檢刑刑訴〔2020〕56號

被告人王某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼4330311974********，**族，初中文化，農(nóng)民，戶籍及住址地湖南省懷化市通道侗族自治縣某某鎮(zhèn)某某村某某組，因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年1月31日被通道侗族自治縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月7日被通道侗族自治縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由通道侗族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年4月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月18日、2020年7月16日退回通道侗族自治縣公安局補(bǔ)充偵查，通道侗族自治縣公安局于2020年6月17日、2020年8月13日補(bǔ)查重報，本院于2020年5月4日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：2014年4月至6月，被告人王某某以經(jīng)營的農(nóng)資店需要進(jìn)購化肥為由，隱瞞債務(wù)，虛構(gòu)一套其名下位于通道侗族自治縣某某鎮(zhèn)某某坪的住房和其購買夏某某名下住房、歐某某某的住房為抵押向通道侗族自治縣農(nóng)商行某某鎮(zhèn)支行申請最高額抵押貸款45萬元。被告人王某某以其購買夏某某名下住房和歐某某某住房，提供篡改貸款金額的貸款合同，向房管局辦理抵押，在房管局辦理抵押手續(xù)得到房屋他項權(quán)證。被告人王某某在懷化市對兩套房屋進(jìn)行了評估，得到房地產(chǎn)抵押估價報告。被告人王某某在懷化市購買了偽造的某某坪住房和歐某某某、夏某某的房屋他項權(quán)證，篡改房地產(chǎn)抵押估價報告將虛構(gòu)房屋價值列入報告中，并將偽造的房屋他項權(quán)證、房地產(chǎn)抵押估價報告提交給通道侗族自治縣農(nóng)商銀行。2014年6月26日，通道侗族自治縣農(nóng)商銀行審批下發(fā)了貸款，被告人王某某收到45萬元貸款后，用于償還個人債務(wù)等。2015年，被告人王某某偽造了寫有2015年5月24日在通道侗族自治縣農(nóng)商行某某鎮(zhèn)支行借款本息已全部還清內(nèi)容的證明，到通道侗族自治縣房管局解除了歐陽冬梅某某某、夏某某名下房產(chǎn)抵押登記信息；2015年6月15日，被告人王某某將購買夏某某名下房屋過戶給其妻子楊某某。2016年2月，被告人王某某與其妻子楊某某離婚。2017年被告人王某某離開通道縣、變更聯(lián)系方式，未通知銀行及相關(guān)人員。2018年，經(jīng)銀行工作人員多方查找，通道侗族自治縣農(nóng)商行得到被告人王某某的聯(lián)系方式，雙方達(dá)成還款計劃；2018年10月信貸員張某某因被告人王某某未歸還貸款被停職，張某某為恢復(fù)工作，借給被告人王某某2萬元，用于歸還貸款。被告人王某某之后仍未按計劃履行還款計劃，至案發(fā)時尚有42.6萬元貸款本金未歸還。

被告人王某某于2020年1月22日在溫州市某某區(qū)某某街道某某路***號被抓獲歸案。被告人王某某歸案后如實供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.?常住人口基本信息、抓獲經(jīng)過、情況說明、在逃人員登記表、證明、房屋登記查詢證明、房地產(chǎn)買賣契約、湖南農(nóng)村信用社借款借據(jù)還本還息記錄、通道農(nóng)村商業(yè)銀行稽核（審計）座談筆錄、銀行交易流水、湖南省農(nóng)村信用社個人抵押貸款檔案、通道侗族自治縣農(nóng)村信用社員工花名冊、通道侗族自治縣信用合作聯(lián)社信貸管理暫行辦法、2014年某某信用社6-7月份工資表借條、房地產(chǎn)抵押估價報告、個人信用報告、民事裁定書、民事判決書、違法犯罪記錄查詢情況說明、離婚檔案、抵押登記資料、欠條等書證；2.證人宛某某、蒙某某、殷某某、鄭某、楊某等人的證言；3.被害人的陳述；4.被告人王某某的供述和辯解；5.鑒定意見；6.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，偽造資料，使用虛假產(chǎn)權(quán)及證明作抵押擔(dān)保，騙取銀行貸款45萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第一款第（一）項、第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省通道侗族自治縣人民法院

檢察官：鄭洪文

檢察官助理：王超宇

2020年9月13日

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附件：

1.被告人王某某被羈押于通道侗族自治縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)8冊、光碟1張；

3.證人（鑒定人）名單1份。