通山縣人民檢察院

起?訴?書

通檢公訴刑訴〔2019〕267號(hào)

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4223261982********，漢族，高中，無業(yè)，戶籍所在地湖北省通山縣，住通山縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**小區(qū)**號(hào)，無前科，因涉嫌貸款詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，經(jīng)通山縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月3日被通山縣公安局逮捕。

本案由通山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌貸款詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2019年5月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月25日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年8月22日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月20日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2014-2016年期間，被告人王某甲與他人合伙在通羊鎮(zhèn)文博路和通羊鎮(zhèn)石宕村一組分別建成一梯兩戶和一梯一戶均為七層的樓房。因該房在建造前沒有辦理相關(guān)手續(xù)，無法辦理房屋所有權(quán)證。于是被告人王某甲在2016年6月17日和2016年10月13日授意通山“德林廣告”店店主陳某甲分別偽造了所有權(quán)人為黃某某，建設(shè)地點(diǎn)在文博路和所有權(quán)人為殷某甲，建設(shè)地點(diǎn)在石宕村一組的《建設(shè)工程用地許可證》、《土地證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程竣工驗(yàn)收規(guī)劃條件核實(shí)證明》?(以下簡(jiǎn)稱“四證”)。被告人王某甲向房管部門提交了偽造的“四證”，申請(qǐng)辦理了房屋所有權(quán)人為黃某某，房屋坐落于石宕畈開發(fā)區(qū)的房屋所有權(quán)總證二本和房屋所有權(quán)人為殷某甲，房屋坐落于石宕村一組的房屋所有權(quán)總證一本。

2016年6月至2017年4月，被告人王某甲將黃某某房屋所有權(quán)總證分戶給李某甲等5人，申請(qǐng)辦理了房權(quán)證14本，將殷某甲房屋所有權(quán)總證分戶，申請(qǐng)辦理了房權(quán)證4本。被告人王某甲在申辦將總證分戶給李某甲等人過程中，偽造了8份契稅稅收完稅證明。

2016年9月起，被告人王某甲將李某甲、黃某某位于石宕畈開發(fā)區(qū)七本房權(quán)證，殷某甲在石宕村一組的三本房權(quán)證，以及明知是不實(shí)申報(bào)獲取的李某甲、朱某某位于幸福小區(qū)、吳某甲位于石宕村五組、袁某某位于石宕畈開發(fā)區(qū)白云路東側(cè)、被告人王某甲本人位于光榮院后的房權(quán)證和明知是偽造的徐某某用位于洋河金灣旁焦某某的房權(quán)證拿到銀行做貸款抵押擔(dān)保，先后借朱某乙、鄒某某等16人名義為被告人在通山農(nóng)村商業(yè)銀行慈口、寶石、廈鋪支行申請(qǐng)貸款，共詐騙貸款16筆計(jì)245萬元。貸款資金被被告人王某甲用于償還個(gè)人債務(wù)、高利貸、賭博及其他個(gè)人開支。事后，被告人王某甲歸還部分銀行貸款，尚欠貸款本金1635918元。2017年11月，被告人王某甲外出不歸失去聯(lián)系，直至被抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?到案經(jīng)過、戶籍證明、報(bào)案材料、通山縣稅務(wù)局、自然資源和規(guī)劃局等部門的證明材料等書證；2.銀行卡等物證；3.證人陳某甲、王某丙、朱某丙、黃某某、殷某甲、張某甲、吳某乙、陳某乙、朱某丁、李某甲、朱某乙、袁某乙、某某某、汪某甲、殷某乙、朱某戊、夏某某、李某乙、程某某、張某乙、吳某甲、趙某某、方某某、汪某乙、譚某某、游某某、徐某甲、徐某乙的證言;?4.被告人王某甲的供述與辯解；5.?辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以非法占有為目的，使用不實(shí)申報(bào)獲取的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大。另外被告人王某甲偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件，向房產(chǎn)部門申請(qǐng)辦理了房產(chǎn)證，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

通山縣人民法院

檢??察??員：??程正龍

2019年10月16日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于通山縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)。

3.證據(jù)目錄一份。