湖南省長沙市開福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長開檢公訴刑訴〔2020〕257號

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼4306231989********，漢族，初中文化，中共黨員，原系湖南**投資有限公司股東，現(xiàn)住湖南省華容縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月1日被長沙市公安局開福分局刑事拘留；2019年12月31日經(jīng)本院批準逮捕，于2020年1月1日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局開福分局偵查終結，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月28日已告知被告人有權委托辯護人，2020年2月28日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月9日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月8日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月29日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月至9月，被告人王某某伙同湯某某、秦某某(均另案處理)在長沙市開福區(qū)**廣場*棟**樓等地共同參股經(jīng)營湖南**投資有限公司的過程中，明知該公司未取得任何金融及借貸資質(zhì)的情況下，仍以民間借貸為誘餌，從事現(xiàn)金貸款、房屋租賃抵押貸款等業(yè)務，互相配合，通過各種方式誘騙被害人到公司借款，利用被害人急需用錢的心理，以“行內(nèi)操作慣例”等名義誘騙被害人簽訂空白房屋租賃合同等一系列明顯不利于被害人的合同，且不將合同提供一份給被害人留存。在向被害人放款之前，被告人王某某等人會到被害人住處拍照核實（俗稱“家訪”或“外訪”），以便后期催債?！凹以L”后，被告人王某某等人便向被害人銀行卡上打入借款合同上相應的金額，之后以扣除“首期利息”、“保證金”、“服務費”、“家訪費”的名義立即要求被害人取出借款合同金額百分之三十至百分之五十左右的現(xiàn)金交至被告人王某某和湯某某等人，制造虛假銀行流水，虛增被害人債務。被告人王某某和湯某某、秦某某等人通過短期收取高額利息、簽訂苛刻的違約條件（未按時還款、到其他公司借款等）等方式肆意認定被害人違約，并立即要求被害人按照虛高的借款金額還款并收取事先并無明確約定的高額違約金。若被害人不按照虛高的借款金額還款并支付高額違約金，被告人王某某和湯某某、秦某某等人便采取言語威脅等方式逼迫被害人還款和支付違約金；同時借助訴訟及其他手段非法占有他人財物，從事“套路貸”惡勢力違法犯罪活動，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成了較為惡劣的社會影響。期間，被告人王某某參與詐騙被害人3人，犯罪既遂共計208790元，犯罪未遂共計78200元。具體事實如下：

1.2018年2月6日，被告人王某某和湯某某等人與被害人李某某簽訂了一份人民幣120000元的虛高借款合同，由被告人王某某放款到被害人李某某銀行賬戶并扣除各類費用后，被害人李某某實際獲得到手借款人民幣49290元；2018年3月3日，被告人王某某和湯某某等人向被害人李某某索要人民幣150000元后結清此次借款。

被告人王某某等人通過上述“套路貸”的手段，騙得被害人李某某人民幣100710元。

2.2018年3月16日，被告人王某某和湯某某、秦某某等人以秦某某的名義又與被害人李某某簽訂了一份130000元的虛高借款合同，由秦某某放款到被害人李某某銀行賬戶并扣除各類費用后，被害人李某某實際獲得到手借款人民幣77920元；2018年4月9日，被告人王某某和湯某某、秦某某等人以借款逾期違約為由，逼迫被害人李某某支付人民幣20000元違約金和人民幣30000元的續(xù)借費用；2018年5月3日，被告人王某某和湯某某、秦某某等人再次以借款逾期違約為由，逼迫被害人李某某支付人民幣30000元違約金和人民幣35000元的續(xù)借費用。

被告人王某某等人通過上述“套路貸”的手段，騙得被害人李某某人民幣37080元。

3.2018年3月22日，被告人王某某和湯某某、秦某某等人以秦某某的名義與被害人黎某某簽訂了一份人民幣120000元的虛高借款合同，扣除各類費用后，被害人黎某某實際獲得到手借款人民幣55800元；因被害人黎某某還款人民幣16000元后無力償還剩余借款，之后被告人王某某和湯某某、秦某某等人兩次逼迫黎某某歸還欠款，并于2018年4月12日在長沙市開福區(qū)萬達廣場的湖南**投資有限公司內(nèi)，逼迫被害人黎某某出具了一張日期為2018年3月14日的人民幣30000元欠條，同時要求被害人黎某某拿著3萬元現(xiàn)金拍照。后被告人王某某和湯某某、秦某某等人以秦某某的名義，以虛高借款合同和虛假借條向長沙市雨花區(qū)人民法院提起訴訟，要求被害人黎某某還款人民幣150000元本金及利息。長沙市雨花區(qū)人民法院一審判決被害人黎某某敗訴，將被害人黎某某位于長沙市天心區(qū)****棟****房產(chǎn)凍結，被虛高債務人民幣94200元尚未支付。

被告人王某某等人通過上述“套路貸”的手段，騙得被害人黎某某人民幣16000元，未遂78200元。

4.2018年9月3日，被告人王某某和湯某某與被害人彭某某簽訂了一份人民幣200000元的虛高借款合同，由被告人王某某放款到被害人彭某某的銀行賬戶，扣除各類費用后，被害人彭某某實際獲得到手借款人民幣125000元；2018年9月21日，被告人王某某和湯某某等人向被害人彭某某索要人民幣180000元后結清此次借款。

被告人王某某等人通過上述“套路貸”手段，騙得被害人彭某某人民幣55000元。

2019年12月1日15時30分許，被告人王某某在湖南省岳陽市華容縣**苑**餐館被民警抓獲；公安機關先后于2019年1月10日依法扣押湯某某涉案違法所得現(xiàn)金人民幣24700元；2020年4月23日依法對被告人王某某在中國工商銀行長沙井灣子支行的62122619010********賬戶中的涉案違法所得人民幣1609元；2020年4月23日依法對湯某某在中國建設銀行長沙瀟湘支行的62170029201********賬戶中的涉案違法所得人民幣3722元予以凍結。案發(fā)后，被告人王某某能如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.接報案登記表、立案決定書、戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)材料、在逃人員登記表、抓獲經(jīng)過、銀行交易明細、借款及還款情況明細、借款合同、民事判決書、微信、支付寶截圖、借條、微信聊天記錄、民事訴訟材料、工商登記材料等書證；2.證人湯某某、秦某某、鄭某某的證言；3.被害人李某某、黎某某、彭某某的陳述；4.被告人王某某的供述和辯解；5.司法檢驗報告書；6.搜查、辨認筆錄；7.視聽資料。

本院認為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任；系共同犯罪，在共同犯罪的過程中，被告人王某某系主犯，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款。被告人王某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。對被告人王某某和湯某某在從事“套路貸”犯罪活動中的違法所得共計人民幣30031元，應依法予以追繳，上繳國庫。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市開福區(qū)人民法院

檢察官章彤

2020年5月27日

附：

1．被告人王某某現(xiàn)羈押于長沙市第一看守所。

2．案卷材料和證據(jù)六冊。

3.《認罪認罰具結書》一份。

4、《量刑建議書》一份。

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