湖南省沅江市人民檢察院

起?訴?書

沅檢刑刑訴〔2020〕89號

被告人王某獻，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼4106211979********，漢族，小學文化，河南省鶴壁市?？h人，住河南省鶴壁市浚縣**莊，因涉嫌詐騙罪，2020年4月7日，被沅江市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，2020年4月14日被沅江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由沅江市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某獻涉嫌詐騙罪，于2020年6月12日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月15日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2019年1月，同案人焦某某（另案處理）在河南省?？h同案人李某杰（另案處理）的套路貸公司做業(yè)務員。2019年4月，焦某某邀集被告人王某獻、李某凱（另案處理）、合伙成立另外一個套路貸公司，并使用李某杰公司的“分期易貸”的貸款APP，苗某玲、鄭某某為財務人員，黃某某為技術員，李某強、李某東、王某斌、陳某某為業(yè)務員，在河南省?？h**場對門的一處民宅內(nèi)設置窩點實施套路貸詐騙，該犯罪團伙成員結(jié)構及分工如下：李某杰、焦某某、李某凱、王某獻為該公司股東，各占25%的股份，李某杰為公司實際負責人，具體負責鶴壁?？h工作窩點的日常管理和“流量”購買，焦某某在“**到”和“**寶”借款平臺注冊放款信息，用于與受害人簽訂電子欠條，被告人王某獻、李某凱資金入股。被告人鄭某某負責給浚縣點業(yè)務員對應的受害人發(fā)放貸款，苗某玲負責對?？h工作點業(yè)務員的業(yè)績進行統(tǒng)計做表并發(fā)放?？h工作點業(yè)務員的工資。被告人黃某某負責對公司的“分期易貸”平臺進行管理，并對業(yè)務員審核后的受害人進行終極審核，確認發(fā)放貸款的數(shù)額。業(yè)務員為王某斌、李某強、陳某某、李某東等人。業(yè)務員負責與受害人進行對接，對受害人的貸款資質(zhì)進行初審，對符合要求的受害人資料發(fā)給黃某某進行審核，確認放款數(shù)額后，引導受害人在“**到”或“**寶”平臺簽訂電子欠條，并對逾期未還款的受害人通過打電話和微信聯(lián)系受害人、騷擾受害人的聯(lián)系人、威脅恐嚇等方式進行催款。

同案人李某冬（另案處理）于2019年3月進入公司，在浚縣工作點上班，2019年4月2日，李某東通過公司分配的流量，聯(lián)系到受害人林某某，在李某東的指引下林某某在借貸寶平臺與焦某某簽訂16000元的電子借款協(xié)議，實際到賬11000元，于4月8日展期支付5000元，4月14日展期支付5000元，4月21日還款16000元。被告人李某東共計詐騙林某某金額15000元。2019年4月25日，鮑某某借款10000元，鮑某某收到7500元，5月1日到期后還款10000元，盈利2500元；2019年5月1日借款10000元到款7500元，5月8日到期后還款10000元，盈利2500元；2019年5月8日借款10000元到款7500元，5月15日到期后還款loO00元，盈利2500元；2019年5月15日借款10000元到款7500元，5月22日到期后還款10000元，盈利2500元；2019年5月22日借款10000元到款7500元，5月29日到期后還款10000元，盈利2500元。共計盈利12500元；2019年3月26日，郭某某借款2000元，財務轉(zhuǎn)賬1400元，4月1日到期后還款2000元，盈利600元；4月1日借款3000元到款2100元，4月7日到期后還款3000元，盈利900元；4月7日借款4000元到款2800元，4月13日到期后還款4000元，盈利1200元；4月13日借款4000元到款2800元，4月19日到期后還款4000元，盈利1200元；4月19日借款4000元到款2800元，4月25日到期后還款4000元，盈利1200元；4月25日借款4000元到款2800元，5月1日到期后還款4000元，盈利1200元；共計盈利6300元。李某東詐騙金額33800元。

同案人王某斌（另案處理）于2019年3月份進入公司，在浚縣工作點上班，2019年4月3日，苗某昆通過后臺隨機分配給了王某斌?，2019年4月3日財務轉(zhuǎn)賬給苗某昆后苗某昆就告訴王某斌收到了1400元，4月9日到期后還款2000元，利潤600元；4月9日借款2000元到款1400元，4月15日到期后還款2000元，利潤600元；4月15日借款2000元到款1400元，4月21日到期后還款2000元，利潤600元；4月21日借款2000元到款1400元，4月27日到期后還款2000元，利潤600元；4月27日借款4000元到款2800元，5月4日到期后還款4000元，利潤1200元；5月4日借款4000元到款2900元，5月10日到期后還款4000元，利潤1100元；5月10日借款5000元到款3750元，5月18日到期后未還。共計盈利4700元；2019年3月24日謝某某借款5000元，財務轉(zhuǎn)賬給謝某某3500元，3月30日到期后支付1500元展期，4月5日到期后還款5000元，利潤1500元；4月5日借款7000元到款5000元，4月11日到期后還款7000元，利潤2000元；5月2日借款9000元到款6400元，5月8日到期后還款9000元，利潤2600;5月8日借款14000元到款10000元，5月14日到期后還款14000元，利潤4000元；5月14日借款13800元到款10000元，5月21日到期后還款13800元，利潤3800元；5月21日借款15000元到款11000元，5月27日到期辦理展期支付4000元，6月2日到期后還款15000元；共計盈利23400元。王某斌詐騙金額28100元。

同案人李某強（另案處理）于2019年3月份進入公司，在浚縣工作點上班，2019年4月II日，李某強通過公司分配的流量，聯(lián)系到受害人錢某某，在李某強的指引下，錢某某在借貸寶平臺與焦某某簽訂3000元得電子借款協(xié)議，實際到賬2100元，4月17日到期后還款3000元，利潤900元；4月19日借款4000元到賬2800元，4月25日到期還款4000元，利潤1200元；4月25日借款6000元到賬4200元，5月1日到期后還款6000元，利潤1800元；5月1日借款9000元到款6500元，5月7日到期后還款9000元，利潤2500元；5月7日借款9000元到賬6700元，5月13日到期后辦理展期支付2300元，5月19日到期還款9000元，利潤2300元；5月19日借款9000元到賬6700元，5月25日到期還款9000元，利潤2300元；5月25日借款10500元到款8000元，6月1日到期后未還，共計盈利13300元，還有2500元利息未還；2019年4月20日王某健借款3000元到賬2100元，4月26日到期后還款3000元，利潤900元；4月26日借款5000元到賬3500元，5月2日到期還款5000元，利潤1500元；5月20借款7000元到賬4900元，5月8曰到期還款7000元，利潤2100元；5月8日借款9000元到賬6700元，5月14日到期還款9000元，利潤2300元；5月14日借款13500元到賬10000元，5月20日到期還款13500元，利潤3500元，盈利10300元。李某強詐騙既遂23600元，詐騙未遂2500元。

同案人陳某某（另案處理）于2019年3月進入公司，在?？h工作點上班，江某某通過后臺隨機分配給了陳某某，2019年4月2日江某某借款4000元，實際到賬3000元，4月9日到期后還款3680元，利潤680元；4月21日借款4000元到款3000元，4月28日到期后還款4000元，利潤1000元；4月28日借款4000元到款3000元，5月5日到期后還款4000元，利潤1000元；共計盈利2680元；2019年2月25日胡某某借款3000元，實際到賬2100元。3月4日到期后還款3000元，利潤900元；3月4日借款3000元到款2100元，3月II日到期后還款3000元，利潤900元；3月11日借款3000元到款2100元，3月18日到期后還款3000元，利潤900元；4月2日借款3000元到款2250元，4月8日到期后還款2760元，利潤510元；4月8日借款3000元到款2100元，4月14日到期后沒有還款；共計盈利3210元；2019年4月3日黎某某借款2000元，實際到賬1400元，4月9日到期后還款2000元，利潤600元；共計盈利600元；2019年3月25日曾某某借款1500元，實際到賬1050元，3月31日到期后還款1500元，利潤450元；3月31日借款1500元到款1050元，4月6日到期后還款1500元，利潤450元；4月6日借款2000元到款1400元，4月12日到期后還款2000元，利潤600元；4月14日借款3000元到款2100元，4月20日到期后還款3000元，利潤900元；4月25日借款4000元到款2800元，5月2日到期后還款4000元，利潤1200元；5月2日借款4000元到款2800元，5月9日到期后還款4000元，利潤1200元；5月9日借款4000元到款2800元，5月16日到期后還款4000元，利潤1200元；5月16日借款4000元到款2800元，5月22日到期后還款4000元，利潤1200元；5月22日借款4000元到款2800元，5月29日到期后還款4000元，利潤1200元；5月29日借款4000元到款2800元，6月5日到期后還款4000元，利潤1200元；共計盈利9600元；3月26日某某某·依迪蓋借款3000元實際到賬2100元，4月1日到期后還款3000元，利潤900元；4月7日借款4000元到款2800元，4月13日到期后還款4000元，利潤1200元；4月15日借款5000元，到款3600元，4月22日到期后還款5000元，利潤1400元；2019年4月24日借款5000元，到款3600元，5月l日到期后還款5000元，利潤1400元；5月9日借款2000元到款1400元，5月16日到期后還款2000元，利潤600元；5月19日借款2000元到款1400元，5月26日到期后還款2000元，利潤600元；盈利6100元。陳某某詐騙22190元，未遂900元。

被告人王某獻參與王某斌、李某東、李某強、陳某某實施的詐騙犯罪，詐騙金額為既遂107690元，未遂3400元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

到案經(jīng)過、銀行交易記錄等書證；

被害人江某某等人陳述；

被告人的供述與辯解。

本院認為，被告人王某獻伙同他人利用網(wǎng)絡貸款平臺實施“套路貸”，騙取他人錢財，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人王某獻起主要作用，是主犯，應適用《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

沅江市人民法院

檢察員：熊廣宇

2020年6月30日

附：

1.被告人王某獻現(xiàn)羈押于沅江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

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