江西省南昌縣人民檢察院　

起 訴 書

南檢刑訴〔2020〕10089號　

　　被告人王某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3623261993********，漢族，?？飘厴I(yè)，個體人員，戶籍所在地江西省上饒市弋陽縣**鄉(xiāng)**路**號，家住南昌市紅谷灘**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪于2020年1月10日被南昌縣公安局刑事拘留，2月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由南昌縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由江西省南昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

魏某某（已起訴）原在南昌市**大道**中心**棟**室與陳某某（另案處理）一起經(jīng)營江西**公司（以下簡稱**公司），從事小額貸款營銷業(yè)務(wù)。2018年4月，劉某某（已起訴）向魏某某提出加入**公司開展私人放貸業(yè)務(wù)，劉某某、魏某某經(jīng)與陳某某商量決定:由劉某某全面負(fù)責(zé)該私人放貸業(yè)務(wù)，魏某某提供放貸資金，以**公司的名義對外開展業(yè)務(wù)。劉某某遂租用了南昌市紅谷灘新區(qū)**樓**座**室為辦公場地，并招聘了谷某某、張某甲、涂某某、曹某某（均已起訴）等人及公司文員黃某某、王某某，開始對外以金盛公司名義開展私人放貸業(yè)務(wù)，形成了一個以魏某某、劉某某為首要分子，曹某某、谷某某、張某甲、涂某某、王某某為成員的“套路貸”惡勢力集團(tuán)。

該惡勢力集團(tuán)內(nèi)部分工明確：劉某某和魏某某為老板，其中劉某某全面管理業(yè)務(wù)，魏某某提供放貸資金；曹某某作為業(yè)務(wù)團(tuán)隊經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理涂某某等業(yè)務(wù)員開展業(yè)務(wù)；谷某某和張某甲負(fù)責(zé)外訪和催收。該惡勢力集團(tuán)開展的私人放貸業(yè)務(wù)又稱“空放”業(yè)務(wù)，對外宣傳南昌本地人只需憑身份證即可貸款，無抵押無擔(dān)保，誘騙被害人借款，繼而以“保證金”、“管理費”等名目誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議及相關(guān)協(xié)議。協(xié)議簽訂后，故意制造虛高的資金走賬流水形成虛假給付事實、設(shè)置明顯不合理的還款計劃并肆意認(rèn)定違約。當(dāng)被害人無力償還時，被告人則采取電話騷擾、言語威脅、上門滋擾等“軟暴力”手段進(jìn)行催收，嚴(yán)重擾亂被害人的正常工作和生活；在上述手段仍未達(dá)到催收目的時，則進(jìn)而將被害人帶至公司或其他地方實施非法拘禁行為。

該“套路貸”惡勢力集團(tuán)的放貸模式主要為兩種：“零零貸”和“空空貸”?！傲懔阗J”又名“零用貸”，放貸金額名義上分別為1萬元、1.4萬元，但借款協(xié)議上的借款本金金額以“管理費”名義相應(yīng)增加16%（分別為11600元、16240元），并扣除“外訪費”、“服務(wù)費”、“保證金”等名目的費用，借款人實際所得借款僅為5700元（借款1萬元）或8180元（借款1.4萬元），但借款人仍須按借款協(xié)議上的本金金額（11600元、16240元）每日還本付息?！翱湛召J”的貸款金額較大且不固定，扣除“外訪費”、“返同行”、“利息”等費用后再放貸給借款人，借款人則按未扣除的全部金額每十天還本付息一次。

被告人王某某經(jīng)魏某某介紹，自2018年4月至6月份期間在該“套路貸”惡勢力集團(tuán)中任客服人員，負(fù)責(zé)接待客戶及簽訂貸款合同、前期電話催收等工作，并介紹被害人張某乙到公司貸款。2018年4月28日，該“套路貸”惡勢力集團(tuán)以“零零貸”模式向張某乙放貸18000元，實際給付12100元，被害人張某乙已還款23344元（本金12100元，利息11244元）。

2019年1月9日，被告人王某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1被告人的戶籍信息、抓獲經(jīng)過、南昌縣公安局扣押清單、借款協(xié)議、還款承諾書等書證材料；

2證人劉某某、魏某某、谷某某、涂某某等人的證言；

3被害人張某乙的陳述；

4被告人王某某的供述與辯解；

5辨認(rèn)筆錄；

6南昌市公安司法鑒定中心電子物證檢驗報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，伙同他人騙取他人財物11244元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，并具有《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款規(guī)定之情節(jié)，系從犯。被告人王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處罰，建議判處被告人王某某拘役五個月，并處罰金人民幣三千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省南昌縣人民法院　

檢察官：徐芳芳

檢察官助理：趙炎駿

2020年5月12日　

附：

1．被告人王某某現(xiàn)羈押于南昌縣看守所；

2．案卷材料和證據(jù)二十一冊；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。