長春市九臺(tái)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

長九檢一部刑訴〔2020〕175號(hào)　

　　被告人王文會(huì)，男，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2201231963********，漢族，?？飘厴I(yè)，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處**經(jīng)理。戶籍所在地吉林省長春市九臺(tái)區(qū)**街道，現(xiàn)住址吉林省長春市九臺(tái)區(qū)**街道。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月18日被長春市公安局九臺(tái)區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)我院批準(zhǔn)，于2019年10月23日被長春市公安局九臺(tái)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由吉林省長春市公安局九臺(tái)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王文會(huì)涉嫌詐騙罪，于2020年5月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人王文會(huì)在擔(dān)任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處**經(jīng)理期間，于2015年至2018年，在銀行未授權(quán)的情況下，虛構(gòu)為貸款人代收、代還貸款的事實(shí)，隱瞞將錢款私自使用的真相，多次從貸款人手中騙取用于償還貸款的本金及利息，合計(jì)367.6947萬元人民幣，導(dǎo)致貸款無法追回，貸款人因未按期償還貸款被銀行列入征信黑名單。被告人王文會(huì)到案后自愿如實(shí)的供述自己的罪行。現(xiàn)將被告人王文會(huì)的具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.2016年，被害人戴某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處，以鐘某某名義貸款8萬元人民幣、楊某某名義貸款9萬元人民幣、李某甲名義貸款8萬元人民幣、李某乙名義貸款5萬元人民幣、周某甲名義貸款8萬元人民幣、朱某某名義貸款9萬元人民幣、陳某甲名義貸款9萬元人民幣、姚某甲名義貸款7萬元人民幣、姚某乙名義貸款7萬元人民幣、任某甲名義貸款7萬元人民幣、顧某某名義貸款7萬元人民幣、陳某乙名義貸款5萬元人民幣，共計(jì)貸款89萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，王文會(huì)提出由其代還，多次到戴某某家將貸款本息私自收回。貸款人周某甲多次向戴某某索要還款憑證，王文會(huì)為掩飾其未還款的真相，偽造一張還款憑證提供給戴某某。

2.2016年6月21日，被害人方某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。2017年6月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將方某某用于還款的3.1萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

3.2016年1月，被害人劉某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處辦理貸款6萬元人民幣。2017年1月10日該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某甲用于還款的6.4萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

4.2016年2月12日，被害人李某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。2017年2月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某丙用于還款的3.2萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

5.2016年8月28日，被害人屠某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。2017年8月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將屠某某用于還款的6.4萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

6.2016年8月28日，被害人張某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。2017年8月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將張某某用于還款的3.2萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

7.2017年8月25日，被害人王某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行***分理處貸款6萬元人民幣，其中4萬元人民幣被王文會(huì)借走，剩余2萬元人民幣由王財(cái)山使用。2018年7月4日該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某甲用于還款的1.4萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

8.2016年11月份，被害人陳某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣，其中1萬元人民幣借給王文會(huì)使用，剩余2萬元人民幣由陳某丙使用。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將陳某丙用于還款的3.08萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

9.2016年1月，被害人李某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。2016年11月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某丁用于還款的6.38萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

10.2015年，被害人王某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣，其中1萬元人民幣借給林某某，剩余2萬元人民幣被王某乙使用。2016年12月份該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某乙用于還款的2.14萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

11.2017年6月份，被害人李某丁過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣，其中借給王文會(huì)2萬元人民幣，李某丁用1萬元人民幣。2018年6月份該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某丁用于還款的1.1萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

12.2016年，被害人劉某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。同年3月27日，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某丁用于還款的6萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

13.2016年3月份，被害人鄧某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款共計(jì)15萬元。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將鄧某甲、鄧某乙用于還款的9.1857萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

14.2016年7月，被害人房某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣，其中借給王文會(huì)2萬元人民幣。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將房某某用于還款的3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

15.2016年6月，被害人周某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。2017年6月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將周某乙用于還款的3.3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

16.2016年4月，被害人趙某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。2017年2月該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將趙某甲用于還款的3.15萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

17.2016年6月，被害人郝某甲、郝某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處欲貸款6萬元人民幣，辦理完貸款手續(xù)后，郝某甲、郝某乙未收到貸款，被告人王文會(huì)將6萬元人民幣貸款支出并私自使用。

18.2018年1月3日，被害人張某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。同年6月10日，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將張某甲用于還款的3.08萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

19.2016年10月9日，被害人徐某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款到期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將徐某某用于還款的3.197萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

20.2016年10月9日，被害人程某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將程某甲用于還款的4.9萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

21.2015年11月，被害人王某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某丙用于還款的3.2萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。
????22.2016年4月13日，被害人任某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款到期后，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將任某乙用于還款的9.6萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

23.2016年4月22日，被害人孟某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將孟某某用于還款的3.15萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

24.2016年1月8日，被害人李某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某丁用于還款的3.127萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

25.2016年1月26日，被害人王某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某丁用于還款的3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

26.2016年1月21日，被害人孫某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將孫某甲用于還款的3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

27.2015年11月3日，被害人鄭某某過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將鄭某某用于還款的3.2萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

28.2016年3月23日，被害人韓某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將韓某某用于還款的3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

29.2016年，被害人尹某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將尹某某用于還款的9.7萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

30.2016年2月16日，被害人周某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將周某丙用于還款的3.3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

31.2016年9月，被害人馬某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款8萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將馬某甲用于還款的8萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

32.2016年，被害人孫某甲通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將孫某甲用于還款的9.6萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

33.2014年，被害人劉某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某丙用于還款的9.9萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

34.2016年，被害人劉某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款13萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某丁用于還款的14萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

35.2016年，被害人陸某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣，其中借給王文會(huì)2萬元人民幣，陸某某使用1萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將陸某某用于還款的1.16萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

36.2016年，被害人李某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。2017年3月16日該筆貸款臨期，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某丁用于還款的3.2萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

37.2016年，被害人李某戊通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款20萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某戊用于還款的16.4萬元人民幣貸款本息私自收回，其中4.4萬元用于償還李某戊貸款本金及利息，剩余12萬元被其私自使用。

38.2014年，被害人林某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將林某某用于還款的9萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

39.2016年，被害人劉某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處帶貸款18萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某丁用于還款的19.1萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

40.2015年，被害人趙某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款20萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將趙某乙用于還款的10萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

41.2016年，被害人王某戊通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某戊用于還款的3.16萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

42.2015年，被害人張某乙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將張某乙用于還款的3萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

43.2015年2月，被害人張某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款6萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將張某丙用于還款的6.935萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

44.2015年，被害人李某己通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將李某己用于還款的3.27萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

45.2015年，被害人王某己通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款20萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將王某己用于還款的21萬元人民幣貸款本息私自收回，其中14萬元人民幣用于償還王某己的貸款本金及利息，剩余7萬元被其私自使用。

46.2016年，被害人任某丙通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將任某丙用于還款的7.6萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

47.2016年，被害人高某某通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款9萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將高某某用于還款的9.9萬元人民幣貸款本息私自收回，其中6.9萬元人民幣用于償還高某某的貸款本金及利息，剩余3萬元被其私自使用。

48.2015年，被害人劉某戊通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款3萬元人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將劉某戊用于還款的4萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

49.2014年，被害人周某丁通過王文會(huì)在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司長春**支行**分理處貸款21萬人民幣。貸款臨期時(shí)，被告人王文會(huì)提出由其代還，并將周某丁用于還款的22.28萬元人民幣貸款本息私自收回并使用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證:受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、欠條、收條、情況說明、匯款憑證、未還款名單、詐騙明細(xì)表、債務(wù)明細(xì)表、關(guān)于客戶經(jīng)理的說明、銀行查詢貸款信息表、借條、銀行交易憑證、銀行協(xié)助調(diào)查清單等；

2.證人馬某某、周某甲、劉某戊、任某甲、尚某某、華某某、孫某甲、劉某己、劉某庚、程某乙、李某甲、胡某某、趙某丙等人的證言；

3.被害人戴某某、方某某、劉某辛、李某乙、屠某某、張某丙、王某戊、陳某甲、李某辛、王某乙、李某庚、劉某丙、鄧某某、房某某、周某丙、趙某丙、郝某某、張某丙、徐某某、程某甲、王某乙、任某甲、孟某某、李某巳、王某丁、孫某甲、鄭某某、韓某某、尹某某、周某丙、馬某乙、孫某甲、劉某丙、劉某己、陸某某、李某丁、李某戊、林某某、劉某己、趙某丁、王某庚、張某甲、張某乙、李某己、王某己、任某乙、高某某、劉某庚、周某丁等人的陳述；

4.被告人王文會(huì)的供述與辯解；

5.視聽資料：通話錄音。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王文會(huì)對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王文會(huì)以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人王文會(huì)承認(rèn)犯罪事實(shí)，自愿接受處罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

長春市九臺(tái)區(qū)人民法院　

檢察官：劉易思

檢察官助理：孫震

2020年6月9日　

附件：

1.被告人王文會(huì)現(xiàn)被羈押于九臺(tái)區(qū)看守所。

2.起訴卷宗一冊，刑事偵查卷宗九冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。