廣西壯族自治區(qū)柳城縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

柳城檢刑訴〔2020〕210號(hào)

被告人王某某，綽號(hào)“某某甲”，男性，1986年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4206211986********，漢族，大專(zhuān)文化程度，戶(hù)籍所在地湖北省武漢市洪山區(qū)，住湖北省武漢市洪山區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**樓**室。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，于2019年11月21日被柳城縣公安局列為網(wǎng)上在逃人員，同日在湖北省襄陽(yáng)市**鐵路公安處**站派出所的公安民警抓獲，并被羈押于隨州市看守所，2019年11月27日移交給柳城縣公安局。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月27日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某乙，男性，1992年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221992********，壯族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào),住柳城縣**棟**號(hào)房。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某丙，綽號(hào)“某某丁”，男性，1991年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221991********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)，住柳城縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某戊，男性，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221990********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某己，男性，1988年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221988********，漢族，大專(zhuān)文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)，住柳州市**路**棟**單元**室。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人楊某甲，綽號(hào)“某某庚”，男性，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221990********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。曾因犯故意傷害罪，于2017年8月7日被柳城縣人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑八個(gè)月。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人李某甲，男性，1977年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502051977********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市**路**號(hào)**棟**單元**室，住柳州市**路**棟**單元**樓**號(hào)。曾因吸毒，于2011年4月26日被柳州市公安局城中派出所處以罰款人民幣500元。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人侯某某，男性，1992年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221992********，壯族，中專(zhuān)文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人蔡某甲，男性，1995年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221995********，漢族，高中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人朱某甲，綽號(hào)“某某辛”，男性，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221990********，漢族，中專(zhuān)文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人朱某乙,綽號(hào)“某某壬”，男性，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221990********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某癸，男性，1988年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221988********，漢族，初中文化程度，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年11月20日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、妨害信用卡管理罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年3月19日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人某某A，男性，1961年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4502221961********，漢族，高中文化程度，中共黨員，系廣西柳城縣**部**，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)柳州市柳城縣，住柳城縣**鎮(zhèn)**村**委**屯**號(hào)。因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，經(jīng)柳城縣公安局決定，于2019年12月6日被柳城縣公安局刑事拘留；因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，經(jīng)柳城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月10日被柳城縣公安局逮捕。2020年2月18日經(jīng)柳州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2020年4月10日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月，2020年5月25日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

本案由柳城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、某某乙、某某丙、某某戊、某某己、楊某甲、李某甲、侯某某、蔡某甲、朱某甲、朱某乙、某某癸涉嫌妨害信用卡管理罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、被告人某某A涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2020年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

本院于2020年8月24日將本案報(bào)送柳州市人民檢察院審查起訴，柳州市人民檢察院于2020年9月24日將本案移交本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人王某某、某某乙、某某丙、某某戊、某某己、楊某甲、李某甲、侯某某、蔡某甲、朱某甲、朱某乙、某某癸等人非法經(jīng)營(yíng)的犯罪事實(shí)

2018年11月左右，被告人王某某在菲律賓YB**公司負(fù)責(zé)賭博資金的支付、結(jié)算、管理等工作，并在菲律賓認(rèn)識(shí)了被告人某某乙。為了**公司與國(guó)內(nèi)的賭客之間能夠安全地進(jìn)行支付結(jié)算賭資和非法牟利，被告人王某某、某某乙在沒(méi)有取得支付業(yè)務(wù)許可證的情況下，共謀談成為菲律賓YB**公司提供非法支付結(jié)算服務(wù)的合作項(xiàng)目，具體事實(shí)如下：

被告人王某某在菲律賓YB**公司的財(cái)務(wù)綜合部門(mén)（地下錢(qián)莊）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)監(jiān)管，主要負(fù)責(zé)地下錢(qián)莊的資金結(jié)算、流轉(zhuǎn)，在其負(fù)責(zé)資金結(jié)算的過(guò)程中，需要通過(guò)被告人某某乙負(fù)責(zé)回到國(guó)內(nèi)召集被告人某某戊、某某己、李某甲等人及帶其他中國(guó)公民在國(guó)內(nèi)批量開(kāi)設(shè)銀行卡，并把開(kāi)好的銀行卡通過(guò)流轉(zhuǎn)到廣東后歸集交給被告人王某某使用，在獲得大量銀行卡后，被告人王某某會(huì)與菲律賓地下錢(qián)莊對(duì)接，并用從被告人某某乙處收集到的國(guó)內(nèi)銀行卡對(duì)菲律賓地下錢(qián)莊內(nèi)的資金在不通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的情況下進(jìn)行非法支付、結(jié)算，每套卡辦卡要求為I類(lèi)卡、帶U盾、開(kāi)通手機(jī)銀行并提供捆綁該銀行卡的手機(jī)卡、卡主身份證復(fù)印件，被告人王某某與某某乙商定，在使用銀行卡的過(guò)程中，每張（套）卡每個(gè)月會(huì)付給被告人某某乙人民幣4000元的用卡費(fèi)用，被告人某某乙再?gòu)闹谐槿∪嗣駧?000元的費(fèi)用轉(zhuǎn)賬給被告人王某某。被告人某某戊、某某己、李某甲等人自己辦理的銀行卡交給被告人某某乙、王某某使用，每張卡前三個(gè)月從被告人某某乙處共非法獲利2500元，如果他們是帶其他人去辦理銀行卡再轉(zhuǎn)賣(mài)給某某乙、王某某使用的，其就從中支取1500元給開(kāi)卡人，自己得1000元；三個(gè)月期滿(mǎn)后若該張銀行卡還可以繼續(xù)使用的話(huà)，被告人某某戊、某某己、李某甲等人和開(kāi)卡人每張卡每個(gè)月繼續(xù)非法獲利500元。

被告人王某某在**內(nèi)銀行卡流轉(zhuǎn)地下錢(qián)莊資金的過(guò)程中，如果被國(guó)內(nèi)的銀行風(fēng)控發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)并限制其使用的銀行卡的非柜面交易時(shí)，由被告人王某某負(fù)責(zé)聯(lián)系被告人某某乙，再由被告人某某乙組織安排相關(guān)聯(lián)卡主，或者指揮被告人某某丙、某某戊、某某己、李某甲等人組織安排其對(duì)應(yīng)經(jīng)手的相關(guān)聯(lián)卡主去銀行辦理解除限制非柜面交易業(yè)務(wù)，在解除銀行卡的限制非柜面交易業(yè)務(wù)中，對(duì)于銀行卡內(nèi)的余額在5000元以下的，卡內(nèi)的錢(qián)歸被告人某某乙或其團(tuán)伙成員所有，對(duì)于銀行卡內(nèi)的余額在5000元以上的，被告人某某乙會(huì)獲得卡內(nèi)余額的30%提成作為報(bào)酬，并將卡內(nèi)的剩余的資金轉(zhuǎn)移至被告人王某某指定的銀行賬戶(hù)中。被告人某某乙從30%的獲利中分配部分或解除限制銀行卡非柜面交易業(yè)務(wù)余額的10%給被告人某某丙、某某己、某某戊等人用于解卡的日常開(kāi)支。

被告人某某乙自從回國(guó)后先后召集被告人某某己、某某戊、某某丙、楊某甲、李某甲、侯某某、蔡某甲、朱某甲、朱某乙、某某癸等人組成的犯罪團(tuán)伙，有明確的分工，其中被告人某某乙負(fù)責(zé)聯(lián)系被告人王某某交接使用銀行卡和從中非法牟利，并授意自己的親朋好友、同學(xué)開(kāi)卡和組織、指揮被告人某某丙、某某戊、某某己等人辦卡及帶其他人辦卡、到銀行解除限制非柜面交易業(yè)務(wù)；被告人某某己主要負(fù)責(zé)協(xié)助被告人某某乙收集銀行卡，并利用電腦驗(yàn)卡、送卡，以及轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)、拿現(xiàn)金給某某A等。除此之外，其還與被告人某某戊、某某丙、楊某甲、李某甲、侯某某、某某癸、朱某甲、蔡某甲、朱某乙等人開(kāi)車(chē)帶人在廣西、廣東、浙江**等地的正規(guī)銀行機(jī)構(gòu)批量開(kāi)辦銀行卡，然后通過(guò)被告人某某乙提供給被告人王某某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，以及帶人到銀行柜臺(tái)辦理解除限制非柜面交易業(yè)務(wù)并取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人王某某、某某乙等人提供給菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊用于資金結(jié)算的銀行卡數(shù)量為483張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用上述銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣6115339069.96元（大寫(xiě)人民幣：陸拾壹億壹仟伍佰叁拾叁萬(wàn)玖仟零陸拾玖元玖角陸分）。被告人某某乙按被告人王某某的要求，組織團(tuán)伙成員安排相關(guān)聯(lián)銀行卡主，去銀行辦理解除非柜面交易限制或銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)的涉案銀行卡數(shù)量共計(jì)33張，轉(zhuǎn)移資金共計(jì)人民幣243820.69元。其中解除限制非柜面交易銀行卡數(shù)量11張，轉(zhuǎn)移資金共計(jì)人民幣63925.39元；銷(xiāo)戶(hù)銀行卡數(shù)量22張,轉(zhuǎn)移資金共計(jì)人民幣179895.30元。被告人王某某使用個(gè)人銀行卡非法牟利金額共計(jì)人民幣11114760.00元（其中建設(shè)銀行62270028780********收款金額共計(jì)6313060.00元，光大銀行62266314********收款金額共計(jì)4801700.00元）。被告人某某乙的犯罪團(tuán)伙成員使用被告人某某乙、某某己、楊某某、梁某甲、某某B、劉某某、羅某甲、彭某某、侯某某、梁某乙、某某C、江某某、某某戊共13人的19張個(gè)人銀行卡收取菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊支付的資金凈額共計(jì)人民幣47291496.22元（人民幣大寫(xiě)：肆仟柒佰貳拾玖萬(wàn)壹仟肆佰玖拾陸元貳角貳分）。被告人某某乙非法獲利后將部分贓款存入或者轉(zhuǎn)入被告人某某A（農(nóng)業(yè)銀行62284808588********收款金額109998.00）、凌某某（柳州銀行6214120110********收取金額1000493.00）名下的2張個(gè)人銀行卡共計(jì)人民幣1110491.00元。此外，被告人某某乙還使用贓款購(gòu)買(mǎi)了柳城縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)房產(chǎn)，并分別授意其父親某某A幫其購(gòu)買(mǎi)南寧市良慶區(qū)**路**號(hào)**組團(tuán)**號(hào)樓**層**號(hào)房產(chǎn)、妹妹某某D幫其購(gòu)買(mǎi)南寧市良慶區(qū)**路**號(hào)**組團(tuán)**號(hào)樓**層**號(hào)房產(chǎn)、表姐凌某某幫其購(gòu)買(mǎi)南寧市良慶區(qū)**路**號(hào)**樓**號(hào)房產(chǎn)、姑姑某某E幫其購(gòu)買(mǎi)南寧市江南區(qū)**鎮(zhèn)**路**園**號(hào)樓**單元**層**號(hào)房產(chǎn)和一個(gè)車(chē)位，以及通過(guò)自己的中國(guó)建設(shè)銀行卡（卡號(hào)6236683389********）購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)人民幣200000元。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人某某丙經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為83張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該83張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣1155297350.67元（大寫(xiě)人民幣:壹拾壹億伍仟伍佰貳拾玖萬(wàn)柒仟叁佰伍拾元陸角柒分）。被告人某某丙從被告人某某乙處獲取每套卡開(kāi)卡500元的好處費(fèi)及帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000-1500元的好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣1155297.35067元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人某某戊經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為74張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該74張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣1457067499.29元（大寫(xiě)人民幣:壹拾肆億伍仟柒佰零陸萬(wàn)柒仟肆佰玖拾玖元貳角玖分）。被告人某某戊從被告人某某乙處獲取每套卡每個(gè)月開(kāi)卡500元的好處費(fèi)及帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元-1500元的好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣1457067.49929元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。被告人某某戊非法獲利后通過(guò)興業(yè)銀行卡（卡號(hào)66229083931******）將10000元轉(zhuǎn)入劉某某名下的1張個(gè)人銀行卡。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人某某己經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為65張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該65張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣699291779.57元（大寫(xiě)人民幣:陸億玖仟玖佰貳拾玖萬(wàn)壹仟柒佰柒拾玖元伍角柒分）。被告人某某己從被告人某某乙處獲取每套卡每個(gè)月開(kāi)卡500元的好處費(fèi)、帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元的好處費(fèi)和每個(gè)月10000元的驗(yàn)卡費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣699291.77957元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。其非法獲利后將部分犯罪所得轉(zhuǎn)入某某C、劉某某名下的銀行卡共計(jì)人民幣93,100.00元。此外，被告人某某己還使用非法獲利購(gòu)買(mǎi)了一輛奔馳轎車(chē)。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人楊某甲經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為45張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該45張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣668877666.66元（大寫(xiě)人民幣:陸億陸仟捌佰捌拾柒萬(wàn)柒仟陸佰陸拾陸元陸角陸分）。被告人楊某甲從被告人某某乙處獲取每套卡每個(gè)月開(kāi)卡1000元的好處費(fèi)及帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000-1500元的好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣668877.66666元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人李某甲提供給菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊用于資金結(jié)算的銀行卡數(shù)量為69張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用上述銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣453847078.65元（大寫(xiě)人民幣：肆億伍仟叁佰捌拾肆萬(wàn)柒仟零柒拾捌元陸角五分）。被告人李某甲利用自己控制的一張銀行卡收取非法所得共計(jì)人民幣1432897.00元（經(jīng)審計(jì)認(rèn)定）。被告人李某甲使用非法所得購(gòu)買(mǎi)了一輛奔馳轎車(chē)。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人侯某某經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為26張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該26張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)223393626.97元（大寫(xiě)人民幣:貳億貳仟叁佰叁拾玖萬(wàn)叁仟陸佰貳拾陸元玖角柒分）。被告人侯某某從被告人某某乙處獲取每套卡開(kāi)卡500元的好處費(fèi)、帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元-1500元的好處費(fèi)等，其使用個(gè)人的中國(guó)建設(shè)銀行卡（卡號(hào)6217003380********）收取非法所得的金額共計(jì)人民幣7257996.94?元（經(jīng)審計(jì)認(rèn)定）。被告人侯某某使用非法獲利購(gòu)買(mǎi)了柳州市**路**號(hào)**棟**的房產(chǎn)。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人蔡某甲辦理的涉案銀行卡數(shù)量為14張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該14張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣144876289.54元（大寫(xiě)人民幣:壹億肆仟肆佰捌拾柒萬(wàn)陸仟貳佰捌拾玖元伍角肆分）。被告人蔡某甲從被告人某某乙處獲取每套卡開(kāi)卡500元的好處費(fèi)、帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元-1500元的好處費(fèi)及包裝卡、送卡獲取好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣144876.28954元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人朱某甲經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為33張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該33張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)378107966.98元（大寫(xiě)人民幣:叁億柒仟捌佰壹拾萬(wàn)零柒仟玖佰陸拾陸元玖角捌分）。被告人朱某甲從被告人某某乙處獲取每套卡開(kāi)卡500元的好處費(fèi)及帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元-1500元的好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣378107.96698元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人朱某乙經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為5張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該5張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)47539802.33元（大寫(xiě)人民幣:肆仟柒佰伍拾叁萬(wàn)玖仟捌佰零貳元叁角叁分）。被告人朱某乙從被告人某某乙處獲取每套卡開(kāi)卡500元的好處費(fèi)及帶人開(kāi)卡、解除銀行非柜面交易業(yè)務(wù)每人1000元-1500元的好處費(fèi)等，其非法獲利的金額共計(jì)人民幣47539.80233元（按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定）。

經(jīng)中興華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，在2018年11月1日至2019年11月30日期間，被告人某某癸經(jīng)手的涉案銀行卡數(shù)量為11張，菲律賓賭場(chǎng)地下錢(qián)莊使用該11張銀行卡結(jié)算資金共計(jì)人民幣10737770.09元（大寫(xiě)人民幣:壹仟零柒拾叁萬(wàn)柒仟柒佰柒拾元零玖分）。被告人某某癸從被告人某某乙處獲取每套卡每個(gè)月開(kāi)卡500元的好處費(fèi)，其非法獲利共計(jì)人民幣12000元。

另外，2019年11月份的一天晚上，被告人某某乙召集被告人某某己、某某戊、某某丙、李某甲、楊某甲、蔡某甲、侯某某、某某癸、朱某甲、朱某乙等人在柳城縣**飯店吃散伙飯時(shí)，被告人某某乙給在場(chǎng)的每個(gè)人分發(fā)了人民幣10000元，并叫他們停止做銀行卡的生意，以逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。

（2）被告人某某A掩飾、隱瞞犯罪所得的事實(shí)

2018年8月至2019年11月，被告人某某乙通過(guò)組織、領(lǐng)導(dǎo)、安排被告人某某己、某某戊、某某丙、李某甲、楊某甲、蔡某甲、侯某某、朱某甲、朱某乙、某某癸等人利用自己的身份信息或者帶領(lǐng)他人使用本人的身份信息在中國(guó)境內(nèi)的銀行網(wǎng)點(diǎn)批量開(kāi)辦銀行卡，然后將銀行卡出售給在菲律賓YB**公司的被告人王某某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。被告人某某乙扣除開(kāi)銷(xiāo)和給被告人王某某的回扣后，其從每張（套）卡中每個(gè)月非法獲利1500元到2000元，并獲取銀行卡解除非柜面交易后轉(zhuǎn)移資金總數(shù)的30%。在獲取犯罪所得后，被告人某某乙本人及以他父親被告人某某A、母親韋某甲（另案處理）、妹妹某某D（另案處理）、姑姑某某E（另案處理）、表姐凌某某（另案處理）等人的名義在柳州**等地購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)和理財(cái)產(chǎn)品，并通過(guò)侯某某、凌某某、羅某甲等人的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移非法所得。具體事實(shí)如下：

2019年7月份左右，被告人某某乙指使被告人某某己、某某丙、楊某甲、蔡某甲等人多次將上述犯罪行為的非法所得以現(xiàn)金的方式拿給被告人某某A，某某A都收下了。隨后，被告人某某A和其愛(ài)人韋某甲分別于2019年7月17日、2019年7月27日拿被告人某某乙給的45萬(wàn)元現(xiàn)金、30萬(wàn)元現(xiàn)金去柳城縣**鎮(zhèn)**路的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行存入自己名下的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)內(nèi)。2019年8月17日，被告人某某A和韋某甲、某某D帶某某乙給的75萬(wàn)元非法所得去廣西南寧市區(qū)買(mǎi)房子，因某某A的年齡問(wèn)題，銀行不同意他貸款，需要全款購(gòu)房。當(dāng)他把不能貸款買(mǎi)房的事跟其兒子某某乙講了之后，某某乙當(dāng)天就分別指使侯某某打了兩筆共計(jì)9.9998萬(wàn)元、凌某某打了4筆共計(jì)17萬(wàn)元到某某A名下的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)內(nèi)。某某A當(dāng)天使用某某乙所給的共計(jì)101.9998萬(wàn)元以自己的名字為某某乙購(gòu)買(mǎi)了南寧市**區(qū)**路**號(hào)**組團(tuán)**號(hào)樓**層**號(hào)房產(chǎn)，以此為某某乙轉(zhuǎn)移犯罪所得。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告人王某某處依法扣押了蘋(píng)果手機(jī)2部、銀行卡12張、U盾3個(gè)、U盤(pán)1個(gè)、電話(huà)卡1張、人民幣550萬(wàn)元；從被告人某某乙處依法扣押了寶馬汽車(chē)1輛、銀行卡7張、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)權(quán)證書(shū)1本、房屋買(mǎi)賣(mài)合同1份及相應(yīng)稅務(wù)、房產(chǎn)交易手續(xù)材料1套、手機(jī)1臺(tái)、人民幣9518元、工商銀行密碼器1個(gè)，從某某乙的同學(xué)**處依法扣押了贓款人民幣60000元；從被告人李某甲處依法扣押了手機(jī)6部、手提電腦1臺(tái)、銀行卡26張、人民幣200元、比索4210元、港幣239元、奔馳汽車(chē)1輛、護(hù)照1本、居民身份證1張、手機(jī)電話(huà)卡3張、U盾8個(gè)、U盤(pán)3個(gè)、閃卡4張、閃卡套2個(gè)、教案本1本、筆記本1本、記賬紙6張；從被告人某某己處依法扣押了奔馳汽車(chē)1輛、銀行卡7張、U盾1個(gè)、電信電話(huà)卡1張、3臺(tái)手機(jī)、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書(shū)1本、人民幣37200元、筆記本電腦2臺(tái)；從被告人某某戊處依法扣押了手機(jī)1部、人民幣1350元，桂林銀行卡1張；從被告人某某丙處依法扣押了手機(jī)1部、大眾汽車(chē)1輛、汽車(chē)鑰匙2把、戶(hù)照1本、菲律賓非移民簽證申請(qǐng)表1張、筆記本電腦1臺(tái)、借條11份、租房合同1份；從被告人楊某甲處依法扣押了北京現(xiàn)代小轎車(chē)1輛、手機(jī)2部、12張銀行卡、社?？?張、電子銀行認(rèn)證工具換發(fā)單1張、U盾2個(gè)、通用K寶1張、名片1張、護(hù)照1本、菲律賓非移民簽證申請(qǐng)表2張、人民幣544元；從被告人蔡某甲處依法扣押了銀行卡9張、手機(jī)銀行U盾1張；從被告人侯某某處依法扣押了手機(jī)2部、工商銀行卡1張、廣本思域轎車(chē)1輛、筆記本電腦1臺(tái)、貸款合同1份；從被告人朱某甲處依法扣押了中國(guó)民生銀行卡1張、豐田卡羅拉轎車(chē)1輛、車(chē)鑰匙1把、手機(jī)1部、U盾1個(gè)、保險(xiǎn)柜1個(gè)；從被告人朱某乙處依法扣押了保險(xiǎn)柜1個(gè)、人民幣51082元（其中50000元存放在保險(xiǎn)柜中）、手機(jī)1部、駕駛證1本、本田思域轎車(chē)1輛、銀行卡5張、居民身份證1張；從被告人某某癸處依法扣押了手機(jī)2部、銀行卡4張。上述款項(xiàng)暫扣于柳城縣公安局涉案財(cái)物專(zhuān)戶(hù)，柳城縣公安局于2019年12月3日依法將某某乙的1輛寶馬汽車(chē)發(fā)還給某某A、將某某戊的1輛本田汽車(chē)發(fā)還給某某C、將蔡某甲的1輛本田汽車(chē)發(fā)還給蔡某乙、將朱某甲的1輛豐田汽車(chē)發(fā)還給朱某丙、將侯某某的1輛本田汽車(chē)發(fā)還給侯某某、將楊某甲的1輛現(xiàn)代汽車(chē)及1本行駛證發(fā)還給楊某某、將某某丙的1輛大眾汽車(chē)發(fā)還給某某I，其余物品暫扣于柳城縣公安局。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)了王某某的涉案銀行賬戶(hù)3個(gè)、某某乙的涉案銀行賬戶(hù)2個(gè)、李某甲的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、某某己的涉案銀行賬戶(hù)8個(gè)、某某戊的涉案銀行賬戶(hù)7個(gè)、某某丙的涉案銀行賬戶(hù)6個(gè)、楊某甲的涉案銀行賬戶(hù)9個(gè)、蔡某甲的涉案銀行賬戶(hù)4個(gè)、侯某某的涉案銀行賬戶(hù)6個(gè)、朱某乙的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、朱某甲的涉案銀行賬戶(hù)8個(gè)、某某癸的涉案銀行賬戶(hù)4個(gè)、鄧某某的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、虎某某的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、黎某某的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、劉某某的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、羅某乙的涉案銀行賬戶(hù)2個(gè)、羅某甲的涉案銀行賬戶(hù)3個(gè)、莫某甲的涉案銀行賬戶(hù)3個(gè)、莫某乙的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、聶某某涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、秦某某的涉案銀行賬戶(hù)4個(gè)、覃某某的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、韋某乙的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、某某J涉案銀行賬戶(hù)4個(gè)、某某C的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、某某K的涉案銀行賬戶(hù)2個(gè)、鄔某某的涉案銀行賬戶(hù)4個(gè)、某某D的涉案銀行賬戶(hù)3個(gè)、某某E的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、許某某的涉案銀行賬戶(hù)5個(gè)、楊某某的涉案銀行賬戶(hù)3個(gè)、楊某乙涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)、楊某丙的涉案銀行賬戶(hù)1個(gè)。

案發(fā)后，柳城縣公安局依法查封了被告人某某乙的房產(chǎn)5套，分別登記在某某乙、某某A、某某D、凌某某、某某E的名下；依法查封了被告人侯某某的房產(chǎn)1套，登記在侯某某的名下。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證、書(shū)證、證人證言、被告人的供述與辯解、辨認(rèn)筆錄、電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、某某戊、楊某甲、李某甲、蔡某甲、侯某某、朱某甲、朱某乙、某某癸、某某A對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。被告人某某乙、某某丙、某某己對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)有異議，拒不認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、某某乙違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人某某丙、某某戊、某某己、楊某甲、李某甲、蔡某甲、侯某某、朱某甲、朱某乙、某某癸等人明知被告人王某某、某某乙使用國(guó)內(nèi)的銀行卡非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，仍非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人及他人的銀行卡給被告人王某某、某某乙使用，并聽(tīng)從被告人某某乙的安排為被告人王某某將被銀行限制非柜面交易的銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到被告人王某某指定的銀行賬戶(hù)內(nèi)，并從中非法獲利，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人某某A明知是犯罪所得而予以窩藏、轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某、某某戊、楊某甲、李某甲、蔡某甲、侯某某、朱某甲、朱某乙、某某癸、某某A認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人某某乙、某某己、某某丙拒不認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)酌情從重處罰。被告人王某某、某某乙在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰；被告人李某甲、某某己、某某戊、某某丙、楊某甲、蔡某甲、侯某某、朱某甲、朱某乙、某某癸起輔助作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)柳城縣人民法院

檢察官?李國(guó)正

檢察官助理?莫曉麗、李芳芳

???????????????????????????2020年10月23日

附件：

1.被告人王某某、李某甲、楊某甲、蔡某甲、侯某某、某某癸、朱某甲、朱某乙、某某A現(xiàn)羈押于柳城縣看守所；被告人某某乙、某某己、某某戊、某某丙現(xiàn)羈押于柳州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)共計(jì)一百四十九冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》十份；

4.《量刑建議書(shū)》二份；

5.《提請(qǐng)人民法院依法處置涉案財(cái)物清單》一冊(cè)；

6.專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告共計(jì)十八冊(cè)及其電子數(shù)據(jù)光碟三十六張；

7.隨案移送王某某、某某乙等十三人的訊問(wèn)光碟共計(jì)二十六張、某某乙話(huà)單光碟一張，隨案移送涉案電腦、手機(jī)內(nèi)電子數(shù)據(jù)的移動(dòng)硬盤(pán)一個(gè)，隨案移送李某甲的教案本一本及教案本二張、筆記本一本及記賬紙一張。