寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢刑訴〔2020〕407號(hào)　

被告人王某某，性別：男，1978年**月**日出生于江蘇省泰興市，公民身份號(hào)碼3212831978********，漢族，初中，戶籍所在地江蘇省泰興市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2020年8月29日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月24日被該局取保候?qū)彙?/span>經(jīng)本院決定，同年12月18日被依法逮捕。

被告人金某某，性別：男，1990年**月**日出生于江蘇省淮安市，公民身份號(hào)碼3208821990********，漢族，初中，戶籍所在地江蘇省淮安市市轄區(qū)廣州路**村**組**號(hào)。2019年6月28日因吸毒被寧波市公安局海曙分局行政拘留十日。因本案于2020年8月29日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月24日被該局取保候?qū)?。?jīng)本院決定，同年12月18日被依法逮捕。

被告人戚某某，性別：男，1989年**月**日出生于四川省巴中市，公民身份號(hào)碼5137011989********，漢族，高中，戶籍所在地四川省巴中市巴州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年8月29日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月24日被該局取保候?qū)彙＝?jīng)本院決定，同年12月18日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、金某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，被告人戚某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人和值班律師的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年起，徐某某（另案處理）、石某某（刑拘在逃）合伙在本市海某某中信銀行大廈（17年后搬至海某某恒隆中心）經(jīng)營(yíng)成雋投資公司，從事小額放貸業(yè)務(wù)。2016年9月，石某某退出經(jīng)營(yíng)，徐某某成為公司法人代表和實(shí)際負(fù)責(zé)人，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)放貸業(yè)務(wù)。期間被告人王某某、金某某、戚某某陸續(xù)進(jìn)入該公司工作，負(fù)責(zé)接待、風(fēng)控審核、家訪、收放款、催收等事務(wù)。

2016年5月至2018年4月期間，成雋投資公司以“低利息、放款快”為誘餌，誘使被害人前來成雋公司借款，通過預(yù)先扣除平臺(tái)費(fèi)、押金、利息、家訪費(fèi)等費(fèi)用，出具虛高借條、制造虛假銀行流水等方式虛增債務(wù)后，向被害人發(fā)放貸款并收取高額利息。當(dāng)部分被害人逾期未及時(shí)某某時(shí)還款時(shí)，被告人王某某、金某某、戚某某等人通過電話威脅催討、上門滋擾、強(qiáng)行拖車以及提起虛假訴訟等非法手段索取高額本息、逾期費(fèi)等非法債務(wù)，實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的。現(xiàn)已查明的部分事實(shí)如下：

一、詐騙

1、2016年7月18日，徐某某、石某某向被害人婁某某放貸，婁某某借款10000元，實(shí)際到手8053元，累計(jì)還款11576元，被騙3523元。

2016年9月22日，徐某某、戚某某向被害人婁某某放貸，婁某某借款15000元，實(shí)際到手11410元，累計(jì)還款15550元，被騙4140元。

2、2017年5月至2018年3月，徐某某、王某某、金某某多次向被害人毛某某放貸，毛某某實(shí)際到手211600元，累計(jì)還款306976元，被騙95376元。

3、2016年12月22日，徐某某、王某某、戚某某向被害人李某某放貸，李某某借款10000元，實(shí)際到手8290元，累計(jì)還款16335元，被騙8045元。

2017年6月30日，徐某某、王某某向被害人李某某放貸。李某某借款20000元，實(shí)際到手15000元，累計(jì)還款12480元。2017年8月27日，李某某再次去成雋公司借款時(shí)，金某某以李某某的汽車有安裝其他公司的GPS為由，要求李某某提前還清借款。后在派出所調(diào)解下，李某某支付給金磊2萬(wàn)元，共被騙17480元。

4、2017年11月17日，徐某某、王某某向被害人張某某放貸，張某某借款15000元，實(shí)際到手8950元，累計(jì)還款16225元，被騙7275元。

2018年2月26日，徐某某、戚某某向被害人張某某放貸，張某某借款20000元，實(shí)際到手13400元，累計(jì)還款11520元，該筆貸款未還清。

5、2016年6月至2017年5月，徐某某、王某某、金某某、戚某某多次向被害人茆大趙放貸，茆大趙借款55000元，實(shí)際到手51800元，累計(jì)還款44842元。

6、2017年12月8日，徐某某、王某某向被害人林某某放貸，林某某借款20000元，實(shí)際到手12000元，累計(jì)還款28320元，被騙16320元。

7、2017年3月31日，徐某某、王某某向被害人呂某某放貸，呂某某借款25000元，實(shí)際到手19850元，累計(jì)還款31400元，被騙11550元。

2017年7月14日，徐某某、王某某向被害人呂某某放貸，呂某某借款30000元，實(shí)際到手22900元，累計(jì)還款39000元，被騙16100元。

2017年11月7日，徐某某、王某某向被害人呂某某放貸，呂某某借款25000元，實(shí)際到手14200元，累計(jì)還款38250元，被騙24050元。

8、2016年11月1日，徐某某、戚某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款20000元，實(shí)際到手13234元，累計(jì)還款26429元，被騙13195元。

2017年2月6日，徐某某、王某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款20000元，實(shí)際到手14434元，累計(jì)還款24497元，被騙10063元。

2017年4月27日，徐某某、王某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款20000元，實(shí)際到手14500元，累計(jì)還款23624元，被騙9124元。

2017年6月27日，徐某某、王某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款25000元，實(shí)際到手18166元，累計(jì)還款30062元，被騙11896元。

2017年8月29日，王某某、金某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款10000元，實(shí)際到手7660元，后以現(xiàn)金還款。

2017年9月20日，王某某、金某某向被害人沙某某放貸，沙某某借款15000元，實(shí)際到手8700元，后以現(xiàn)金還款。

9、2017年11月18日，徐某某、金某某向被害人蔡某某放貸，蔡某某借款10000元，實(shí)際到手6500元，累計(jì)還款10400元，被騙3900元。

2017年12月22日，徐某某、王某某向被害人蔡某某放貸，蔡某某借款10000元，實(shí)際到手6500元，累計(jì)還款9600元，被騙3100元。

2018年1月22日至2018年3月10日，被告人徐某某、王某某、戚某某向被害人蔡某某多次放貸，蔡某某實(shí)際到手24400元，累計(jì)還款12000元。

10、2016年11月29日，徐某某、王某某向被害人侯某某放貸，侯某某借款20000元，實(shí)際到手15100元，累計(jì)還款14400元。

2017年3月17日，徐某某、王某某向被害人侯某某放貸，侯某某借款30000元，實(shí)際到手22900元，累計(jì)還款38250元，被騙15350元。

11、2016年11月18日，徐某某、王某某向被害人陳某某放貸，陳某某借款10000元，實(shí)際到手6400元，累計(jì)還款10400元，被騙4000元。

2017年6月26日，徐某某、王某某向被害人陳某某放貸，陳某某借款10000元，實(shí)際到手6440元，累計(jì)還款10240元，被騙3800元。

2017年9月9日，徐某某、王某某向被害人陳某某放貸，陳某某借款10000元，實(shí)際到手6700元，累計(jì)還款10240元，被騙3540元。

2017年11月21日，徐某某、金某某向被害人陳某某放貸，陳某某借款10000元，實(shí)際到手6700元，累計(jì)還款9680元，被騙2980元。

12、2016年5月19日，徐某某、石某某向被害人邵某某放貸，邵某某借款30000元，實(shí)際到手22100元，累計(jì)還款41700元，被騙19600元。

2016年9月22日，徐某某、戚某某向被害人邵某某放貸，邵某某借款10000元，實(shí)際到手7650元，累計(jì)還款12150元，被騙4500元。

2016年11月21日至16年12月14日，徐某某、王某某2次向被害人邵某某放貸，邵某某實(shí)際到手29800元，累計(jì)還款31440元，被騙1640元。

2017年1月9日至17年2月24日，徐某某、王某某、戚某某2次向被害人邵某某放貸，邵某某實(shí)際到手17480元，累計(jì)還款34860元，被騙17380元。

2017年3月3日，徐某某、戚某某向被害人邵某某放貸，邵某某實(shí)際到手15660元，累計(jì)還款21360元，被騙5700元。

2017年4月5日，徐某某、王某某向被害人邵某某放貸，邵某某實(shí)際到手14400元，累計(jì)還款16200元，被騙1800元。

2017年9月26日至2017年11月28日，王某某、金某某多次向被害人邵某某放貸，邵某某實(shí)際到手119400元，累計(jì)還款87549?元。2017年12月，王鋒向法院提起民事訴訟要求邵某某還款，邵某某又支付給王鋒65000元，共被騙33149元。

二、尋釁滋事

2017年6月8日至2017年7月16日，徐某某、王某某先后兩次向被害人婁某某放貸，婁某某實(shí)際到手37420元，累計(jì)還款30280元。2017年9月，金某某和王某某以逾期未及時(shí)還款為由，將婁某某的汽車強(qiáng)行拖走，以此要挾婁某某還款。后婁某某被迫還款37000元后才拿回車輛。

案發(fā)后，被告人王某某已退贓5萬(wàn)元，被告人金某某已退贓5萬(wàn)元，被告人戚某某已退贓5萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.書證：暫扣款票據(jù)、微信、支付寶、銀行明細(xì)、借條、收條、歸案經(jīng)過、情況說明、前科情況核查表、行政處罰決定書、戶籍資料、人口信息等；

2.被害人婁某某、毛某某、李某某、張某某、茆某某、林某某、呂某某、沙某某、蔡某某、侯某某、陳某某、邵某某的陳述；

3.被告人王某某、金某某、戚某某和同案參與人徐某某的供述和辯解；

4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信、支付寶、銀行電子數(shù)據(jù)明細(xì)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、金某某、戚某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、金某某、戚某某合伙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，王某某、金某某犯罪數(shù)額巨大，戚某某犯罪數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且系共同犯罪。被告人王某某、金某某還合伙強(qiáng)拿硬要他人財(cái)物，情節(jié)嚴(yán)重，其行為又觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，且系共同犯罪。被告人王某某、金某某、戚某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人王某某、金某某、戚某某系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人王某某、金某某一人犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。建議以詐騙罪判處被告人王某某有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣15000元，以尋釁滋事罪判處被告人王某某有期徒刑十個(gè)月,數(shù)罪并罰，建議判處被告人王某某有期徒刑二年八個(gè)月，并處罰金人民幣15000元。建議以詐騙罪判處被告人金某某有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣12000元，以尋釁滋事罪判處被告人金某某有期徒刑十個(gè)月,數(shù)罪并罰，建議判處被告人金某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣12000元。建議以詐騙罪判處被告人戚某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣10000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。?

此??致

寧波市海某某人民法院

???檢察官：林佶

2020年12月29日

附件：

1.被告人王某某、金某某、戚某某現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2.案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)，其他物品詳見移送清單。