黑龍江省寶某某人民檢察院

起?訴?書

黑寶檢刑訴〔2020〕41號(hào)

被告人王某某，女，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼230827197011******，漢族，初中文化，系寶某某信用聯(lián)社***信用社信貸員，住寶某某***廣場(chǎng)***號(hào)樓***單元***室。2016年12月15日因涉嫌騙取貸款被寶某某公安局取保候?qū)?，同?2月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人肖某某，男，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼230523196901******，漢族，小學(xué)文化，系寶某某***農(nóng)場(chǎng)***分場(chǎng)職工，住黑龍江省***農(nóng)場(chǎng)***分場(chǎng)。2016年10月10日因涉嫌騙取貸款被寶某某公安局取保候?qū)彛?/span>同年12月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼230827197909******，漢族，初中文化，系寶某某***鄉(xiāng)***村農(nóng)民，現(xiàn)住該村。2016年12月19日因涉嫌騙取貸款被寶某某公安局取保候?qū)彛?/span>同年12月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由寶某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、李某某、肖某某涉嫌騙取貸款罪，于2016年12月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年12月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，與2020年4月14日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。審查后于2017年1月20日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月14日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2014年間，被告人寶某某信用聯(lián)***信用社信貸員王某某伙同被告人肖某某、李某某經(jīng)預(yù)謀后，由肖某某、李某某幫助找農(nóng)戶以農(nóng)戶名義頂名貸款，王某某利用信貸員身份負(fù)責(zé)偽造頂名貸款的農(nóng)戶財(cái)產(chǎn)收入及土地承包合同等手續(xù)騙取發(fā)放貸款，2年共找到36名農(nóng)戶騙取清河信用分社貸款477萬(wàn)元，其中劉某某等5戶農(nóng)戶使用28.5萬(wàn)元，己全部歸還；被告人肖某某將97.5萬(wàn)元貸款種地使用，己全部歸還；被告人王某某將351萬(wàn)元貸款借給王某某使用，導(dǎo)致該款項(xiàng)無(wú)法歸還，給銀行造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。王某某歸還利息27萬(wàn)余元。

經(jīng)偵查，寶某某公安局經(jīng)偵大隊(duì)于2015年4月22日將被告人肖某某傳喚到案，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。于2016年10月26日將被告人李某某傳喚到案，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。被告人王某某于2016年12月14日到寶某某公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證到案經(jīng)過(guò)、戶籍證明、員工基本情況表、證明、寶某某人在常委會(huì)關(guān)于許可對(duì)犯罪嫌疑人李某某采取取保候?qū)彺胧┑臎Q定、***農(nóng)場(chǎng)吳某某等人2013、2014年在清河信用社貸款檔案、說(shuō)明、農(nóng)村信用社存取款憑條、貸款憑條、還款情況記錄、借據(jù)；?

2.?證人付某某、馬某某、劉某某等人證言；

3.被告人王某某、肖某某、李某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、李某某、肖某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、肖某某、李某某騙取貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款對(duì)其處罰；被告人李某某、肖某某如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款對(duì)其處罰。本案系共同犯罪，其中被告人王某某系主犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條對(duì)其處罰；被告人肖某某、李某某系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條對(duì)其處罰。在審查起訴期間，被告人王某某、肖某某、李某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定可以依法從寬處理。建議判處被告人王某某一年有期徒刑，并處罰金，建議判處被告人肖某某八個(gè)月有期徒刑，并處罰金，建議判處被告人李某某六個(gè)月有期徒刑，并處罰金。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此???致

黑龍江省寶某某人民法院　

?檢察員：洪旭

???2020年4月15日　

附：

????1．被告人王某某、李某某、肖某某現(xiàn)取保候?qū)徲趯毮衬常?/span>

2．案卷材料和證據(jù)10冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》3份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十六條?組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。

對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條?

犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十五條之一?以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

???

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條

犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。