浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1511號(hào)　

被告人王某甲，男，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302271975********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2020年3月17日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，于同月19日變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人王某甲及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月起，王某乙、吳某甲（均另案起訴）、莊某某（另案處理）先后出資成立寧波勇發(fā)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、寧波涵鑫網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、寧波益駿網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，租用寧波市海某某泛亞國(guó)際和寧波市海某某段塘東路135號(hào)盛業(yè)大酒店（香蕉酒店）611號(hào)房間作為辦公地點(diǎn),并糾集被告人王某甲、吳某乙、余某某、劉某某（另案處理）及陳某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某（均另案起訴）等人，以“美洋洋”“蜂鳥”等為平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)放貸款進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，逐步形成了以王某乙為首要分子，以吳某甲、莊某某為重要成員，被告人王某甲及陳某某、劉某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某、吳某乙、余某某等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)成員分工明確，由王某乙、吳某甲及莊某某提供資金，王某乙為公司負(fù)責(zé)人，同時(shí)負(fù)責(zé)平臺(tái)的運(yùn)作、人員管理及收益，被告人王某甲作為催收部負(fù)責(zé)人，主管放貸資金的催收工作，陳某某、劉某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某為公司催討人員，專事催討貸款工作。吳某乙、余某某為公司財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)借款還款等數(shù)據(jù)，同時(shí)參與放貸審核及放款工作。

自2019年7月至9月20日，以王某乙為首要分子的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以“無(wú)需抵押，無(wú)需征信，低利息，秒下款”等為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到“美洋洋”等放貸平臺(tái)借款，以審核借款人資質(zhì)為名，騙取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備，巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)用、利息等為名，先期扣除借款金額40%的費(fèi)用，虛增借款金額，借款周期為4天，若借款人到期無(wú)力歸還借款，則向借款人收取續(xù)期費(fèi)或逾期費(fèi)，惡意壘高借款人債務(wù)。催討借款時(shí)，該犯罪集團(tuán)成員則通過(guò)電話、短信滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友，使借款人心理產(chǎn)生恐懼，迫使借款人支付高額費(fèi)用歸還虛高貸款金額?，F(xiàn)經(jīng)查明：

2019年7月至9月20日，王某乙、吳某甲、莊某某三人共同出資，委托他人開發(fā)了“美洋洋”、“蜂鳥”網(wǎng)絡(luò)放貸軟件，通過(guò)楊建新（已被判刑）等引流商以發(fā)短信、打電話、掛網(wǎng)上貸款超市等方式推銷網(wǎng)絡(luò)貸款“美洋洋”、“蜂鳥”APP,以“無(wú)需抵押，無(wú)需征信，低利息，秒下款”等誘餌，吸引社會(huì)不特定人員成為該公司網(wǎng)絡(luò)借款人，引誘被害人下載注冊(cè)，并以需要審核身份真實(shí)性為由，騙取被害人手機(jī)號(hào)碼、身份證信息、借款人通訊錄和通話清單等個(gè)人信息，由王某乙、吳某乙、余某某對(duì)借款人進(jìn)行自動(dòng)和人工審核，審核通過(guò)后，公司即向借款人放款。利用被害人急需資金的心理，以“管理費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”等名義，將借款扣除40%費(fèi)用后發(fā)放給被害人，要求被害人在五天內(nèi)還清所有貸款額度，并由趙某某、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、劉某某及被告人王某甲等催收組員使用電話、微信等通訊工具對(duì)被害人及被害人通訊錄親友進(jìn)行電話催討，若被害人不還款，則采用轟炸式催討、辱罵、威脅、發(fā)送侮辱性PS圖片等手段，要求被害人支付虛高“本金”“續(xù)借費(fèi)”“逾期費(fèi)”等費(fèi)用的方式騙取程某某、董某某等20171名被害人錢財(cái)共計(jì)人民幣154萬(wàn)余元。

另經(jīng)查明，自2019年7月至2019年9月期間，以王某乙為首要分子的惡勢(shì)力集團(tuán)為向借款人催討借款，以被告人王某甲為催討組負(fù)責(zé)人，指揮趙某某、潘某某、應(yīng)某某、陳某某及劉某某，以美洋洋、“蜂鳥”等放貸平臺(tái)的名義，使用電話、微信等通訊工具，通過(guò)發(fā)短信、打電話、發(fā)送侮辱性PS圖片等方式滋擾，辱罵、恐嚇借款人的方式等2000余名借款人多次惡意催討，并打電話，發(fā)短信給崔超、鄧凱、羅銳等8名借款人的共計(jì)數(shù)十名親友、同事、領(lǐng)導(dǎo)，多次進(jìn)行滋擾、辱罵、恐嚇，以逼迫借款人還款，嚴(yán)重影響上述被害人的工作、生活和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

案件偵破后，公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)了寧波益駿網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在匯潮支付有限公司賬戶內(nèi)資金46697.86元，凍結(jié)王世女招商銀行賬戶內(nèi)資金152878.47元，吳友芬中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)資金53896.88元，并依法查封了王某乙、莊某某、應(yīng)某某名下房產(chǎn)各一處。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易記錄、借還款記錄、照片資料、催收微信記錄、催收電話卡充值記錄、黃色PS圖片、美洋洋平臺(tái)流水賬單、平臺(tái)收款、支出記錄、員工薪資報(bào)表、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明、前科情況核查記錄表、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、搜查筆錄、提取筆錄、查封決定書、不動(dòng)產(chǎn)登記查詢證明、協(xié)助查封通知書等；

2.被害人陳述：被害人程某某、董某某、霍某某、楊某某、張某某、譚某某、葉某某等51?人的陳述；

3.被告人及同案人員的供述和辯解：被告人王某甲及同案人員王某乙、吳某甲、趙某某、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、劉某某、吳某乙、余某某、杜某某、楊某某的供述和辯解。

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲與王某乙、吳某甲、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、趙某某、吳某乙、余某某等人為共同實(shí)施犯罪，形成了以王某乙為首要分子，吳某甲等人為主要成員，被告人王某甲等人為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人王某甲與人結(jié)伙破壞社會(huì)秩序，辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條、第二十六條；犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲在共同犯罪中起輔助或次要作用，系從犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人王某甲歸案以后能如實(shí)供述自己罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。本案已凍結(jié)賬戶的資金及其他贓款贓物，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院

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檢察官：洪光彩

2020年8月22日

附件：

1.被告人王某甲現(xiàn)均被監(jiān)視居住在家。

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。