福建省漳平市人民檢察院

起?訴?書

漳檢檢一刑訴〔2020〕146號(hào)

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505241989********，漢族，初中，個(gè)體勞動(dòng)者，戶籍所在地福建省泉州市安溪縣，住福建省安溪縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月17日被漳平市公安局刑事拘留，于2020年2月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由漳平市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由漳平市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院于2020年5月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月19日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年8、9月份期間，一名男子（身份不明）雇請(qǐng)被告人王某某為其取款，并將6張中國(guó)銀行卡、11張中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡計(jì)17張他人的銀行卡交給被告人王某某。此后，根據(jù)該男子的提示和要求，被告人王某某在山東省濰坊市、福建省漳平市，持這些銀行卡通過銀行的ATM機(jī)取出現(xiàn)金，交給該男子或者存入其指定的銀行賬戶。

2020年1月16日22時(shí)許，被告人王某某隨身攜帶這17張銀行卡，竄至漳平市城區(qū)，為該男子取款。在中國(guó)銀行漳平支行ATM機(jī)上，被告人王某某使用5張中國(guó)銀行卡各取出現(xiàn)金20000元，共計(jì)100000元后，被銀行安保人員發(fā)現(xiàn)，隨即逃離現(xiàn)場(chǎng)，逃竄至漳平市城區(qū)一個(gè)建筑工地，將已取款的5張中國(guó)銀行卡燒毀，將另外12張銀行卡連同100000元現(xiàn)金藏匿起來，后被公安民警當(dāng)場(chǎng)查獲。此后，公安民警通過ATM機(jī)將另5張銀行卡中的89900元取出，連同被告人王某某取出的100000元現(xiàn)金，一并存入漳平市公安局暫扣款專戶。

被告人王某某所持有的17張銀行卡，都不是其本人的銀行卡，且與持卡人均不認(rèn)識(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證：公安民警當(dāng)場(chǎng)查扣的銀行卡、現(xiàn)金等物證。

2、書證：漳平市公安局出具的戶籍證明、到案經(jīng)過、中國(guó)銀行漳平支行出具的ATM機(jī)交易明細(xì)，中國(guó)銀行漳平支行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行漳平市支行出具的銀行卡開戶信息及交易明細(xì)等書證。

3、證人證言：證人劉某某、石某某、張某某、王某甲、史某某、王某乙等人的證言。

4、被告人的供述和辯解：被告人王某某的供述和辯解。

4、視聽資料：中國(guó)銀行漳平支行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行濰坊市支行提供的ATM機(jī)監(jiān)控視頻等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某違反國(guó)家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡17張，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人王某某有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金三萬元。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

漳平市人民法院

檢察員：陳鈺洲

2020年7月14日

附件：

1、被告人王某某現(xiàn)羈押在漳平市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)4冊(cè)，光盤1張。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。