福建省漳平市人民檢察院

起?訴?書

漳檢檢一刑訴〔2020〕146號

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3505241989********，漢族，初中，個體勞動者，戶籍所在地福建省泉州市安溪縣，住福建省安溪縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月17日被漳平市公安局刑事拘留，于2020年2月21日經本院批準逮捕，同日由漳平市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由漳平市公安局偵查終結，以被告人王某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月21日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院于2020年5月20日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年6月19日補查重報。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2019年8、9月份期間，一名男子（身份不明）雇請被告人王某某為其取款，并將6張中國銀行卡、11張中國郵政儲蓄銀行卡計17張他人的銀行卡交給被告人王某某。此后，根據該男子的提示和要求，被告人王某某在山東省濰坊市、福建省漳平市，持這些銀行卡通過銀行的ATM機取出現(xiàn)金，交給該男子或者存入其指定的銀行賬戶。

2020年1月16日22時許，被告人王某某隨身攜帶這17張銀行卡，竄至漳平市城區(qū)，為該男子取款。在中國銀行漳平支行ATM機上，被告人王某某使用5張中國銀行卡各取出現(xiàn)金20000元，共計100000元后，被銀行安保人員發(fā)現(xiàn)，隨即逃離現(xiàn)場，逃竄至漳平市城區(qū)一個建筑工地，將已取款的5張中國銀行卡燒毀，將另外12張銀行卡連同100000元現(xiàn)金藏匿起來，后被公安民警當場查獲。此后，公安民警通過ATM機將另5張銀行卡中的89900元取出，連同被告人王某某取出的100000元現(xiàn)金，一并存入漳平市公安局暫扣款專戶。

被告人王某某所持有的17張銀行卡，都不是其本人的銀行卡，且與持卡人均不認識。

認定上述事實的證據如下：

1、物證：公安民警當場查扣的銀行卡、現(xiàn)金等物證。

2、書證：漳平市公安局出具的戶籍證明、到案經過、中國銀行漳平支行出具的ATM機交易明細，中國銀行漳平支行、中國郵政儲蓄銀行漳平市支行出具的銀行卡開戶信息及交易明細等書證。

3、證人證言：證人劉某某、石某某、張某某、王某甲、史某某、王某乙等人的證言。

4、被告人的供述和辯解：被告人王某某的供述和辯解。

4、視聽資料：中國銀行漳平支行、中國郵政儲蓄銀行濰坊市支行提供的ATM機監(jiān)控視頻等。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某違反國家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡17張，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第（二）項，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人王某某，自愿認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人王某某有期徒刑一年三個月，并處罰金三萬元。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

漳平市人民法院

檢察員：陳鈺洲

2020年7月14日

附件：

1、被告人王某某現(xiàn)羈押在漳平市看守所。

2、案卷材料和證據4冊，光盤1張。

3、《認罪認罰具結書》一份。