四川省廣元市利州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

廣利檢二部刑訴〔2020〕56號

被告人王某某，男，生于1970年**月**日，居民身份證號碼5109211970********，原中共黨員，漢族，大學文化，四川省蓬溪縣人，家住四川省成都市錦江區(qū)**街**號**棟**單元**號，在廣元市工作期間臨時租住于廣元市利州區(qū)**苑**單元**樓**號，原雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行副行長。2017年11月起在雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行工作，期間：2017年12月至2019年4月任分管信貸業(yè)務副行長、同時兼任貸款審查小組組長，2019年4月至2019年12月代為履行行長職責，2019年12月任副行長、主要協(xié)助化解不良貸款。2020年1月2日因涉嫌職務犯罪被廣元市利州區(qū)監(jiān)察委員會決定立案調查，并于次日決定采取留置措施。2020年6月29日經本院決定對王某某刑事拘留，當日由廣元市公安局利州區(qū)分局執(zhí)行。2020年7月9日經本院決定對王某某逮捕，7月10日由廣元市公安局利州區(qū)分局執(zhí)行。

本案由廣元市利州區(qū)監(jiān)察委員會調查終結，以被告人王某某涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月29日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月29日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，經檢察長批準，延長審查起訴期限15日。

經依法審查查明：

一、涉嫌受賄的犯罪事實

雅安市**銀行股份有限公司類型為股份有限公司（非上市、國有控股），雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行類型為股份有限公司分公司（非上市、國有控股）。被告人王某某在擔任雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行（以下簡稱雅安市**銀行廣元利州支行）分管信貸業(yè)務副行長、貸款審查小組組長期間，利用職務上的便利，為在該行辦理貸款業(yè)務的貸款客戶謀取利益，從中索取或非法收受其所送好處費共計233萬元人民幣。

（一）2017年年底廣元**機電高新產業(yè)園開發(fā)有限公司（以下簡稱廣元**機電公司）總經理黃某某經人介紹認識王某某，2018年6月左右廣元**機電公司準備向雅安市**銀行廣元利州支行提交正式書面貸款申請。后在辦理貸款業(yè)務過程中，王某某利用職務上的便利為貸款客戶謀取利益，索取或非法收受該公司總經理黃某某賄賂款152萬元人民幣、索取該公司辦公室主任李某某賄賂款1萬元人民幣。

1.在廣元**機電公司準備向雅安市**銀行廣元利州支行提交第一筆1000萬元人民幣貸款申請資料期間，王某某于2018年6月26日假借幫廣元**機電公司協(xié)調貸款事宜請雅安市**銀行總行領導吃飯之名，要求廣元**機電公司辦公室主任李某某通過微信向其轉款了1萬元人民幣，王某某將非法收受的1萬元人民幣用于歸還信用卡欠款和個人消費。

2.?在廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交第一筆1000萬元人民幣貸款申請資料后不久，2018年7月的一天王某某假借幫廣元**機電公司協(xié)調在雅安市**銀行貸款事宜請客吃飯花了錢為名，要求黃某某給其報銷2萬元人民幣并將報銷款轉賬至魯某某（王某某女朋友）尾號為7430工商銀行卡賬戶。后黃某某于2018年7月24日通過其弟黃某某向該賬戶轉入2萬元人民幣，王某某非法收受的2萬元人民幣由自己的女朋友魯某某個人消費使用。

3.?2018年12月6日，廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行申請1000萬元人民幣貸款發(fā)放前一天，王某某以幫廣元**機電公司在雅安市**銀行爭取了“**”優(yōu)惠貸款政策利率（該貸款利率比正常貸款利率低）需要感謝總行相關領導為由向黃某某索要30萬元人民幣感謝費。黃某某聽后經與廣元**機電公司其他股東商議同意后，決定從公司支取30萬元人民幣用于感謝雅安市**銀行總行相關領導、再從公司支取30萬元人民幣用于感謝王某某在公司貸款業(yè)務辦理過程給予的幫助和方便以后繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持。2018年12月10日黃某某安排公司財務人員向王某某指定的魯某某賬戶轉款20萬元人民幣、向王某某指定的許某某賬戶轉款10萬元人民幣、黃某某又于12月11日從公司財務人員處支取現(xiàn)金30萬元人民幣后在雅安市**銀行廣元利州支行附近的茶樓送給王某某。上述60萬元人民幣被王某某一人全部非法收受，并陸續(xù)用于歸還個人借款、銀行貸款等。

4.?2019年1月，雅安市**銀行廣元利州支行向廣元**機電公司發(fā)放3000萬元人民幣貸款后，為感謝王某某在貸款辦理過程中給予的幫助和方便以后繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持，經黃某某與廣元**機電公司其他股東商議同意后決定再次送給王某某好處費90萬元人民幣。隨后黃某某從廣元**機電公司財務人員處支取現(xiàn)金90萬元人民幣，并于1月23日在雅安市**銀行廣元利州支行的電梯內送與王某某，王某某將非法收受的90萬元人民幣用于歸還個人借款、銀行貸款、消費等。

2019年8月，黃某某因涉嫌犯非法經營罪被廣元市公安局利州區(qū)分局立案偵查并采取強制措施，王某某得知此情況后擔心其收受黃某某好處費的事情暴露，遂以李某某歸還黃某某借款的名義由李某某于2019年9月至12月陸續(xù)將王某某非法收受黃某某行賄的150萬元人民幣好處費退還給黃某某委托的李某某尾號為8000的工商銀行賬戶，但李某某與黃某某之間并無債權債務關系。

（二）2018年3月，廣元**汽車物流有限公司股東、執(zhí)行董事陳某某向雅安市**銀行廣元利州支行提交了1500萬元人民幣的正式書面貸款申請。次月王某某為歸還所欠謝某某的債務向黃某某借款20萬人民幣。黃某某稱廣元**機電公司資金緊張，但廣元**汽車物流有限公司在雅安市**銀行廣元利州支行貸款其可以找陳某某拿點好處費給王某某，王某某表示同意。隨后黃某某將自己與王某某之間商談借款的微信聊天記錄截圖轉發(fā)給陳某某，并告知陳某某是一個朋友準備借錢。陳某某同意借款后，黃某某將王某某提供的謝某某尾號為9524的哈爾濱銀行賬戶轉發(fā)給陳某某，陳某某安排廣元**汽車物流有限公司財務人員將20萬元人民幣于2018年4月4日轉款至謝某某賬戶。后經黃某某介紹陳某某與王某某相識并互相加為微信好友，陳某某發(fā)現(xiàn)黃某某幫忙借款20萬元人民幣的朋友就是雅安市**銀行廣元利州支行分管信貸業(yè)務副行長王某某并在黃某某處得到確認該情況。2018年6月廣元**汽車物流有限公司申請的1500萬元人民幣貸款發(fā)放后，黃某某告知陳某某貸款獲批需要給王某某支付20萬元人民幣好處費，該筆好處費直接抵扣王某某在陳某某處的20萬元人民幣借款，陳某某考慮到應感謝王某某在公司貸款業(yè)務辦理過程給予的幫助以及希望繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持，陳某某同意將之前出借的20萬元人民幣作為好處費送與王某某。于是陳某某自己拿20萬元人民幣現(xiàn)金到公司財務人員處以謝某某歸還借款的名義沖賬。王某某默認此筆20萬元人民幣系陳某某為了感謝王某某幫助廣元**汽車物流有限公司在雅安市**銀行廣元利州支行順利貸款而送與其的好處費，故直至案發(fā)前，王某某也未將該筆款項歸還給陳某某。

（三）2018年7、8月份，四川**科技有限公司法定代表人郭某某準備向雅安市**銀行廣元利州支行申請貸款。2018年11月在辦理四川**科技有限公司貸款800萬元人民幣過程中，被告人王某某向郭某某表示急需資金周轉后以借為名向郭某某提出給其轉款20萬元人民幣，但王某某內心并不打算歸還該筆款項，郭某某考慮到自己公司在雅安市**銀行廣元利州支行貸款有求于王某某只好同意。隨后王某某將自己持有的魯某某工商銀行尾號9021的賬戶提供給郭某某用于轉款，以規(guī)避廉政風險。2018年12月7日郭某某安排公司財務人員向此賬戶轉款10萬元人民幣，郭某某等本公司申請的貸款獲批后于12月12日才將剩余的10萬元人民幣轉款至魯某某工商銀行尾號9021的賬戶。收到20萬元人民幣銀行轉款后，王某某既未與郭某某履行借款手續(xù)，也未與其約定還款期限和資金利息等。后郭某某兩次暗示王某某提供借款手續(xù)均被王某某拒絕，王某某將非法索要的20萬元人民幣用于歸還個人借款、銀行貸款等，后郭某某默認將20萬元作為行賄款送與王某某。

（四）2018年上半年，四川**實業(yè)有限公司實際控制人、廣元**投資有限公司股東兼實際控制人及廣元**瀝青物流有限公司（以下簡稱廣元**瀝青公司）實際控制人孫某某經人介紹認識王某某后向雅安市**銀行廣元利州支行申請貸款，并于2018年12月以廣元**瀝青公司名義獲批1000萬元人民幣貸款資金，于2019年4月以孫某某個人名義獲批370萬元人民幣貸款資金，于2019年4月以廣元**投資有限公司名義獲批2700萬元人民幣貸款資金。2018年12月廣元**瀝青公司在雅安市**銀行廣元利州支行辦理貸款業(yè)務期間，王某某以急需用錢為名向孫某某借款40萬元人民幣，后孫某某在廣元市東壩交給王某某現(xiàn)金人民幣10萬元，又于當天安排侄兒孫某某將30萬元人民幣現(xiàn)金在雅安市**銀行廣元利州支行附近交給王某某，王某某將收到的現(xiàn)金10萬元人民幣存入自己尾號為3143的建設銀行賬戶內，將收到的現(xiàn)金30萬元人民幣用于歸還自己在馮某某處的借款。2019年1月，王某某再次以急需用錢為由找孫某某借款40萬元人民幣，孫某某表示同意并安排公司財務人員楊某某取現(xiàn)后由楊某某將40萬元人民幣現(xiàn)金在王某某辦公室交給了王某某，王某某將40萬元人民幣現(xiàn)金以定期的形式存入本人保管的姐夫黃某某的銀行卡內。之后，孫某某為感謝王某某在其公司和個人貸款過程中給予的支持和幫忙，同時考慮到公司后續(xù)貸款仍需王某某關照，于是孫某某向王某某明確提出上述80萬元人民幣借款中的第一筆借款40萬元人民幣不再需要王某某歸還，王某某對此表示同意并非法收受了40萬元人民幣行賄款。

二、涉嫌違法發(fā)放貸款的犯罪事實

????2017年7月，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設和住房保障局調查發(fā)現(xiàn)廣元**機電公司不具備房地產開發(fā)資質未辦理商品房預售許可證便違法銷售修建在廣元**機電高新產業(yè)園項目（以下簡稱**產業(yè)園項目）土地性質為工業(yè)用地的職工“倒班房”。發(fā)現(xiàn)該情況后，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設和住房保障局于2017年7月至2019年3月先后4次對廣元**機電公司違法銷售房屋行為及整改情況向廣元市人民政府、廣元市利州區(qū)人民政府、廣元市人民政府有關領導進行了報告，有關領導對處理意見進行了批示。2017年12月廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設和住房保障局、廣元市國土資源局聯(lián)合向廣大購房者發(fā)出關于規(guī)范城市房地產銷售行為的公告：一是未取得《房地產開發(fā)資質等級證書》的企業(yè)，嚴禁從事房地產開發(fā)、經營、銷售業(yè)務，不得超越資質等級開發(fā)房地產項目；二是未取得《商品房預售許可證》的項目，嚴禁以定（訂）金、誠意金、認籌金、排號費、入會費等形式收取資金或者對外銷售；三是未經批準，工業(yè)用地等不符合房地產開發(fā)性質用地的土地，嚴禁擅自開發(fā)經營房地產項目，任何單位及個人不得將工業(yè)用地上規(guī)劃建設的職工倒班房用作商品住房對外銷售，如**產業(yè)園項目為工業(yè)用地，職工倒班房不屬于商品住房，群眾購買后無法辦理房屋不動產權登記手續(xù)，合法權益無法得到保障。該公告在《廣元晚報》、廣元電視臺《新聞點擊》等媒體進行了刊登和播報，在**產業(yè)園項目醒目處進行了張貼宣傳。廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設和住房保障局幾次對廣元**機電公司總經理黃某某進行約談，告誡該公司停止違法銷售房屋行為并責令限期整改。2017年7月以來，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設和住房保障局還多次向廣元**機電公司發(fā)出責令(限期)改正通知書和執(zhí)法調查通知書。

2017年年底，廣元**機電公司總經理黃某某經人介紹認識被告人王某某，2018年年初黃某某向王某某提出廣元**機電公司有貸款需求，但因當時該公司無法提供抵押物不符合貸款條件貸款未獲成功。2018年6月左右，廣元**機電公司準備向雅安市**銀行廣元利州支行正式提交書面貸款申請，黃某某安排該公司辦公室主任李某某具體負責準備貸款申請資料，李某某在向雅安市**銀行廣元利州支行提交貸款申請資料前，將廣元**機電公司財務報表交給王某某一份把關。王某某在查看財務報表資料過程中發(fā)現(xiàn)廣元**機電公司財務報表內營業(yè)收入等數據不符合貸款條件，但王某某在明知政府財政補助的產業(yè)扶持基金、銷售“倒班房”收入等不屬于營業(yè)外收入、營業(yè)收入，而且銷售“倒班房”屬違法銷售的情況下，仍將政府財政補助的產業(yè)扶持基金、銷售“倒班房”收入納入財務報表內計入營業(yè)外收入、營業(yè)收入中，接著再由李某某將王某某幫忙修改、調整后的廣元**機電公司重新制作的貸款申請資料提交給雅安市**銀行廣元利州支行申請貸款。隨后雅安市**銀行廣元利州支行按照貸款審批流程辦理廣元**機電公司貸款申請業(yè)務，在王某某主持召開貸款審查小組會議就廣元**機電公司1000萬人民幣貸款能否發(fā)放進行討論時，王某某作為雅安市**銀行廣元利州支行分管信貸業(yè)務的副行長、貸款審查小組組長卻違反國家規(guī)定，在明知廣元**機電公司財務狀況和經營狀況并不符合貸款申請條件且違法銷售“倒班房”的情況下，在貸款審查小組會議上未說明廣元**機電公司真實財務狀況和經營狀況也未對發(fā)放該筆貸款提出異議，最后王某某還按照審批權限簽字同意向廣元**機電公司發(fā)放貸款，致使廣元**機電公司的貸款申請順利提交雅安市**銀行總行審批并通過。2018年12月，廣元**機電公司在雅安市**銀行廣元利州支行申請的貸款獲批，發(fā)放金額1000萬元人民幣，期限1年，年利率6.2205%（“**”政策優(yōu)惠利率）。在第一筆貸款1000萬元人民幣發(fā)放后的2018年12月15日，廣元**機電公司繼續(xù)沿用之前申請1000萬元人民幣貸款時提交的財務報表等貸款申請資料向雅安市**銀行廣元利州支行提交第二筆3000萬元人民幣的貸款申請資料，王某某在審批該筆貸款過程中明知廣元**機電公司財務狀況和經營狀況并不符合貸款申請條件且違法銷售“倒班房”的情況下，仍然違反國家規(guī)定再次同意上報雅安市**銀行總行向該公司發(fā)放3000萬元人民幣貸款，廣元**機電公司最終于2019年1月在雅安市**銀行總行獲批發(fā)放貸款3000萬元人民幣，期限1年，年利率9.0045%。

根據四川**會計師事務所有限公司出具的《關于廣元**機電高新產業(yè)園開發(fā)有限公司涉嫌非法經營罪及騙取貸款罪涉及的日常經營賬目專項審計報告》（川**會審字〔**〕第**號）顯示：1、2015年10月10日廣元**機電公司成立至2019年8月28日，該公司累計非法銷售職工倒班房、別墅（超出經營范圍）共計5517.17655萬元、房屋配套設施共計1959.47385萬元。2、廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2016年度資產負債表及利潤表的數據中，將財政補助的產業(yè)扶持基金從專項應付款?1358.37萬元直接調整到營業(yè)外收入1358.37萬元，致其2016年的利潤虛增1358.37萬元。3、廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2017年度資產負債表的數據中，虛增資產4543.481573萬元，虛減負債2228.478425萬元，虛增所有者權益6771.959998萬元。?廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2017年度利潤表的數據中，虛增營業(yè)收入2125萬元，虛增營業(yè)成本1487.5萬元，虛增營業(yè)外收入1626.09萬元，以上虛增情況導致2017年凈利潤虛增2263.589998萬元。2017年虛增的營業(yè)收入是收取的購房款1232.6萬元與虛增的應收賬款892.4萬元組成；虛增的營業(yè)外收入是2017年收到的政府財政補助的產業(yè)扶持基金1626.09萬元。4、廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2018年度1至6月資產負債表的數據中，虛增資產745.76834萬元，虛減負債7375.261658萬元，虛增所有者權益8121.029998萬元。廣元**機電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2018年度1至6月利潤表的數據中，虛增營業(yè)收入4496.9萬元，虛增營業(yè)成本3147.83萬元，以上虛增情況導致截止2018年6月凈利潤虛增1349.07萬元。截止2018年6月虛增的營業(yè)收入是收取的購房款4046萬元與虛增的應收賬款2575.9萬元組成（差額2125萬元為營業(yè)收入的年初數）。5、廣元**機電公司在雅安市**銀行利州支行申請的2筆共4000萬元貸款未按申請用途使用貸款資金。

截止案發(fā)，廣元**機電公司上述4000萬元人民幣貸款本息均已逾期，雅安市**銀行確定其處于不良狀態(tài)。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：立案決定書等；2.證人李某某、魯某某等人的證言；3.被告人王某某的供述和辯解；4.鑒定意見；5.電子數據。

本院認為，被告人王某某身為國家工作人員，利用職務上的便利多次索取他人財物，以及非法收受他人財物為他人謀取利益，具有其他特別嚴重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百八十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以受賄罪追究其刑事責任。被告人王某某身為銀行的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人王某某在判決宣告以前一人犯數罪，根據《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應數罪并罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

四川省廣元市利州區(qū)人民法院

檢察官：蔣靜

檢察官助理：李云成?

2020年8月19日

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附件：1.被告人王某某現(xiàn)羈押于廣元市蒼溪縣看守所。

2.案卷材料和證據40冊。