湖北省襄陽(yáng)市宜城市人民檢察院

起?訴?書(shū)

宜檢公訴刑訴〔2020〕135號(hào)

被告人王某某，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼4206231971********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地湖北省宜城市，住宜城市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因犯流氓罪，于1994年12月21日被湖北省宜城市人民法院判處有期徒刑三年,1997年5月6日刑滿(mǎn)釋放。因涉嫌信用卡詐騙罪，2019年9月21日被宜城市公安局監(jiān)視居住，同年12月6日被宜城市公安局刑事拘留，同年12月18日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宜城市公安局執(zhí)行。

本案由宜城市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月17日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月，被告人王某某在中國(guó)銀行襄陽(yáng)市分行朝陽(yáng)路支行申領(lǐng)一張中國(guó)銀行長(zhǎng)城銀聯(lián)白金信用卡，卡號(hào)為40967009********，授信額度人民幣160萬(wàn)元（后授信額度調(diào)至200萬(wàn)元），王某某在使用該信用卡期間頻繁透支，至2013年11月26日王某某應(yīng)還款數(shù)額為1832788.29元，其銀行卡中的余額已不夠中國(guó)銀行扣款。王某某得知何某某準(zhǔn)備去北京購(gòu)買(mǎi)路虎越野車(chē)，就與何某某商量，讓何某某把190萬(wàn)購(gòu)車(chē)款轉(zhuǎn)賬至其中行信用卡中，后由何某某在北京購(gòu)車(chē)時(shí)再?gòu)钠渲行行庞每ㄋ⒖?90萬(wàn)元。何某某同意后于2013年11月26日從其卡號(hào)62284507500********賬戶(hù)給王某某中行信用卡轉(zhuǎn)賬190萬(wàn)元，將王某某中行信用卡透支款全部還清，2013年11月27日，何某某在北京買(mǎi)車(chē)時(shí)又使用王某某的信用卡透支190萬(wàn)元支付了購(gòu)車(chē)款，之后王某某將該筆透支款賬單做分期還款，后有少量還款，也有少量刷卡消費(fèi)。截至2014年3月6日，王某某應(yīng)歸還中國(guó)銀行透支款1672340.99元，其中本金1585595.41元、應(yīng)收利息43728.62元，應(yīng)收費(fèi)用43016.96元。后又經(jīng)中國(guó)銀行襄陽(yáng)市分行工作人員多次、多種方式催收，但王某某仍未償還其個(gè)人信用卡透支款項(xiàng)。2014年9月，王某某更換個(gè)人手機(jī)號(hào)碼，也未通知中國(guó)銀行襄陽(yáng)市分行工作人員。2015年2月4日宜城市公安局決定對(duì)王某某信用卡詐騙罪立案?jìng)刹?，截?015年2月5日，王某某應(yīng)歸還中國(guó)銀行透支款1949044.93元，其中本金1585595.41元、應(yīng)收利息226267.36元，應(yīng)收費(fèi)用137182.16元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過(guò)、銀行卡流水等書(shū)證；2.證人證言；3.被告人王某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省宜城市人民法院

檢察員：楊俊峰

檢察官助理：劉成

2020年8月25日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于宜城市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.證人名單。