天津市河西區(qū)人民檢察院

起訴書

津西檢三部刑訴〔2019〕24號

被告人王某某，男，1981年**月**日出生，公民身份證號碼1201041981********，漢族，大學(xué)文化，天津**紙業(yè)股份有限公司法定代表人，出生地天津市河西區(qū)，戶籍地天津市南開區(qū)**里**，現(xiàn)住天津市紅橋區(qū)**路**里**號。2018年10月20日因涉嫌信用卡詐騙罪被天津市公安局河西分局依法刑事拘留，同年10月26日因涉嫌信用卡詐騙罪被天津市公安局河西分局取保候?qū)彛?019年7月10日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院決定取保候?qū)彛沼商旖蚴泄簿趾游鞣志謭?zhí)行。

本案由天津市公安局河西分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人魏某某、被害單位代表的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查一次（自2019年8月26日至9月25日）；因案情復(fù)雜延長審查起訴期限一次（自2019年8月11日至8月25日）。

經(jīng)依法審查查明: 2014年12月，被告人王某某指使其妻子周某向廣發(fā)銀行股份有限公司天津分行申辦信用卡（卡號：52015214******）一張，后被告人王某某使用該卡透支消費。自2015年底起，被告人王某某在不具備還款能力的情況下將該卡用于套現(xiàn)歸還其他債務(wù)。2017年12月7日，被告人王某某最后一次還款人民幣5000元，后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍拒不歸還欠款。截至2018年10月，該卡共透支本金人民幣43978.2元。

2016年11月，被告人王某某指使其妻子周某向哈爾濱銀行股份有限公司信用卡中心申辦信用卡（卡號：62595209******）一張，后被告人王某某使用該卡透支消費。自同年12月起，被告人王某某在不具備還款能力的情況下將該卡用于套現(xiàn)歸還其他債務(wù)。2017年12月28日，被告人王某某最后一次還款人民幣7500元，后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍拒不歸還欠款。截至2018年10月，該卡共透支本金人民幣99972.01元。

2017年11月，被告人王某某向廣發(fā)銀行股份有限公司信用卡中心申辦信用卡（卡號：62580916******）一張，后被告人王某某使用該卡透支消費。自同年11月起，被告人王某某在不具備還款能力的情況下將該卡用于套現(xiàn)歸還其他債務(wù)。同年12月28日，被告人王某某最后一次還款人民幣50元，后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍拒不歸還欠款。截至2018年11月，該卡共透支本金人民幣9969元。

2018年10月20日，民警在天津市紅橋區(qū)**路**號樓**門**號內(nèi)將被告人王某某抓獲。同年11月，被告人王王某某已償還全部欠款。

認定上述事實的證據(jù)如下；

1. 銀行交易流水記錄、催收記錄等書證；

2. 證人周某的證言；

3. 被害單位代表張某、吳某某的陳述；

4．被告人王某某的供述和辯解；

5. 身份證明、案件來源及抓獲經(jīng)過等其他證明材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人王某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市河西區(qū)人民法院

檢 察 員： 左 軍
檢 察 員： 柳晨飛

2019年9月29日

附：

1．被告人王某某現(xiàn)取保候?qū)徲谔旖蚴屑t橋區(qū)**路**里**號。（1769562****）

2．案卷材料和證據(jù)兩冊。

3. 量刑建議書三份。

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份。